오상열  | 오원트금융연구소

0원  | 20230907  | 9791198449603

금융의 집을 설계하다. 금융집짓기는 집을 지을 때는 설계도가 있는데 왜 금융에는 설계도가 없을까? 라는 단순한 질문에서 시작된 프로젝트이다. 가계부채가 GDP의 100%가 넘어가는 상황에서 집을 지을 때 기초공사를 하고 기둥을 세우고 지붕을 올리듯이 금융도 그렇게 해야 한다. 보험과 비상예비자금이라는 기초공사를 하고 저축(은퇴, 부채상환, 목돈마련)이라는 기둥공사를 하고 생로병사라는 처마보위에 투자라는 지붕공사를 하는 것이다. 이러한 금융집짓기를 하기 위한 개인자산관리의 순서 5단계와 원리 5단계를 먼저 소개하고 이 문제를 해결하는 수단으로서 금융집짓기가 활용이 된다. 앞으로의 모든 금융은 금융집짓기 설계를 하고 금융상품을 판매하는 방식으로 금융의 프로세스가 수정되어야만 한다. 그래야 상품을 중도에 해약하는 상황이나 민원등이 예방되고 소중한 국민들의 돈이 지켜질 수 있다.