권도형  | 한스컨텐츠

34,200원  | 20250711  | 9791191250152

은퇴설계 4.0 전략의 새로운 패러다임으로 유병장수·무전장수 시대에 대응한다! 『은퇴 재무설계 바이블』은 은퇴 재무설계에 관한 모든 지식과 정보를 담아, 이 책 한 권이면 은퇴준비가 충분하도록 구성하였다. 880쪽의 방대한 분량의 이 책은 목표 설정과 자금 관리, 저축과 주식 및 부동산 투자, 연금(국민연금, 퇴직연금, 개인연금)과 보험 설계, 간병 대비뿐만 아니라 상속과 신탁, 소득 다변화 전략, 자녀 재정 지원, 사기 예방에 이르기까지 30가지 핵심 키워드로 은퇴 재무설계 전략을 소개한다. 디지털 혁신과 지속 가능한 개인 재정관리 전략을 통해, 더 탄력적이고 현실에 부합하는 은퇴설계에 접근하고 있다. 은퇴를 준비하는 사람은 물론, 다른 사람의 은퇴설계를 상담하고 도와주는 전문가에게도 유용한 가이드가 될 것이다.

김설  | 지어나눔

15,300원  | 20250526  | 9791197874895

금융소비자의 성공적인 금융거래를 위해 재무설계를 제안한다. 재테크와는 다른 재무설계! 재무설계에 대한 개념을 정립한 뒤, 소비자가 직접 본인의 재무설계를 큰 시각으로 해보고 금융상품을 고를 수 있는 안목을 넓혀준다. 일반금융소비자에게 어려울 수 있는 투자상품과 보험상품에 대해서는 좀 더 많은 지면을 할애하여 설명한다.

박광수, 양재영, 주소현  | 시대가치

33,250원  | 20210815  | 9791189607449

이번 5판에서는 그동안 개편된 법제도나 통계 등을 최신 자료로 업데이트하였고, 대내외적인 환경변화를 반영하여 필요한 경우 관련 내용을 새로이 추가하였다. 구체적인 개편내용을 각 장별로 살펴보면 다음과 같다. 제1부/ 1장에서는 각종 통계자료를 업데이트하고 금융소비자보호법의 내용을 새로이 반영하였다. 2장에서는 재무설계과정 평가에서의 최신 통계를 반영하였으며, 3장 기본 경제환경의 이해에서는 인구구조와 관련한 최근의 데이터를 업데이트하고 핀테크의 내용을 보완하였다. 제2부/ 4장 현금관리에서는 변경된 주택연금제도를 업데이트하고, 신용평가가 신용등급에서 신용평점제도로 변경된 내용을 반영하였다. 5장 위험관리와 보험에서는 자동차보험 및 4대 사회보험 관련 변경된 제도를 수정하였다. 6장에서는 국세기본법상 신고불성실가산세와 납부지연가산세, 조세특례제한법상 소득공제, 소득세법상 종합소득 기본세율과 비과세연금소득 등의 개정내용을 반영하였고, 2022년 이후 시행되는 비트코인 등 가상자산소득과 2023년 이후 시행되는 금융투자소득을 추가하였다. 제3부/ 7장에서는 2023년 이후 변경되는 주식 관련 세금의 내용과 마이너스 금리채권, ISA 계좌, 사모펀드 투자위험 등의 내용을 추가하였다. 8장에서는 취득세의 중과세율, 종합부동산세의 중과, 양도소득세 중과, 1세대 1주택 비과세요건 등 부동산 관련 세금의 개정내용을 반영하였다. 제4부/ 9장 노후설계에서는 공적연금과 퇴직연금 변경내용을 업데이트하였다. 마지막으로 10장에서는 상속공제 중 동거주택상속공제, 신고세액공제율, 장애인신탁재산 증여세특례, 증여재산 평가기간, 주식평가 할증률 등 관련 법률의 개정내용과 2022년 이후 시행하는 가상자산의 보충적 평가방법도 반영하였다.

박광수, 양재영, 주소현  | 시대가치

0원  | 20180530  | 9791196135782

▶ 개인재무설계에 관한 내용을 담은 전문서적입니다.

김재성CFP  | 티움

13,500원  | 20141122  | 9788993959079

왜 이렇게 정작 재무설계가 필요한 사람들이 재무설계는 돈 많은 자산가나 하는 것이라고 생각하게 되었을까? 이 책 〈재무설계 2.0 ; 사람이 돈보다 아름답다〉의 저자는 그 원인을 재무설계사에게서 찾는다. 그렇다면 어떻게 재무설계가 필요한 사람들이 스스로 그 필요성을 찾을 수 있을까? 저자는 그 해결책 또한 재무설계사에게서 찾는다. 〈재무설계 2.0〉에서는 사람 중심의 재무설계를 이야기한다. 결국 재무설계사든 고객이든 모두 사람이고 사람이 하는 일이기 때문이다.

박광수, 양재영, 주소현  | 경문사

0원  | 20140220  | 9788942007981

▶ 이 책은 개인재무설계를 다룬 이론서입니다. 개인재무설계의 기초적이고 전반적인 내용을 학습할 수 있도록 구성했습니다.

오상열  | 열린길

0원  | 20120510  | 9788996176152

계약을 이끄는 실전 재무상담 바이블 『소원을 말해봐』. 이 책은 어떤 FP가 성과를 내는지, 어떻게 하면 좀 더 쉽게 소득을 올릴 수 있는지, 어떤 상품을 우선 팔아야 하는지에 대한 내용을 집약적으로 다루고 있다. 현장의 고객발굴에서 각종화법, 시장개척, 재무계산기 활용, 증여ㆍ상속 플랜, 배상 책임, 물보험에 이르기까지의 내용을 아우른다.

박광수, 양재영, 주소현  | 경문사

0원  | 20111020  | 9788942007417

개인재무설계를 다룬 교재. 대학생과 대학원생, 일반인들에게 개인재무설계에 대한 기초적인 이해를 돕고 개인재무설계의 다양한 영역에 대한 전문지식을 전달한다. 이번 개정판에서는 개인재무분야의 다양한 데이터와 관련 법규, 제도, 정책 등을 최근의 것으로 바꾸었고 부족한 부분을 보완하고 사례와 제언을 추가했다.

임범상  | 에프피하우스

16,200원  | 20250616  | 9791194967057

김재후, 이세경  | 이너북

9,900원  | 20080530  | 9788991486348

부부가 같이 하는 재테크! 이 책은 재테크 금융 관련 전문가들의 노하우가 수록되어 있는 가정경제 재무메뉴얼이다. 기자인 저자들이 현장에서 취재한 생생한 사례와 지식들을 재구성한 것이다. 생애 첫 월급을 타는 순간부터 노후준비와 상속에 이르기까지, 모든 연령대에 필요한 재테크 지식과 정보를 소개한다. 본문은 일반 재테크서와 다른 구성으로 전개된다. 20대에서 50대까지 인생의 순간순간마다 어떤 재테크를 운용해야 할지를 한 부부가 겪는 라이프스토리로 제시하였다. 예비부부가 결혼을 위해 혼수를 마련하고, 내집마련을 하고, 자녀들을 조기유학 보내고, 직장을 그만두고 창업을 하고, 노후를 대비하는 과정에서 어떤 재테크가 펼쳐지는지가 소개된다. 이렇게 보통 사람들이 살아가면서 겪는 중요한 일들에 어떻게 준비하고 대응해야 하는지를 친절히 설명하면서 돈에 대한 건전한 마인드를 갖게 한다. 또한 저축과 투자에 관한 올바른 방법을 제시하여 돈을 지혜롭게 운영할 수 있도록 안내한다. 부부가 함께 만들어가는 성공재테크에 초점을 두었기 때문에 맞벌이 부부들에게 특히 유용하다.

임계희, 최태선  | 책든사자

0원  | 20100412  | 9788993775075

섣부른 재테크에서 똑소리 재무설계로! 흐지무지맨 탈출 『똑! 소리 재무설계』. ‘이렇게 하면 실패한다’를 통해 독자들이 돈을 대하는 태도나 올바른 소비습관, 저축습관을 갖게 하고, 투자를 할 때는 어떻게 해야 하는지 방향을 제시한다. 무리한 소비로 마이너스 인생을 사는 골드미스, 매번 펀드에 뒤통수 맞는 29세 여성, 내 재산은 내가 제일 잘 안다며 귀를 닫고 사는 50대 치과의사 등 재무설계의 잘못된 예를 보여주어 ‘무작정 재무설계’의 위험성을 보여준다. 그리고 그 사건을 하나씩 해결하며 올바른 재무설계란 무엇인지 그 길을 안내한다.

이기춘  | 학현사

19,000원  | 20091030  | 9788958532484

『소비자재무설계(제2판)』. 개인과 가계를 대상으로 체계적인 생애재무설계 방법을 제시함과 동시에 전문가로서의 소비자 재무설계사의 능력을 배양한다는 목적이 있다. 11년간의 통계가 제도를 업데이트하였으며, 학습방향에 대한 구체적인 관심을 갖고 들어 갈 수 있도록 각 장의 ?가 부분에 학습목표와 주요용어를 제시하였다.

김한겸  | 두드림미디어

17,100원  | 20230817  | 9791198268129

주식+부동산+사업+배당+연금 자산 포트폴리오 구성하는 법 주식, 부동산 등 투자 열풍 속에 누군가는 성공적인 결과를 얻었지만, 누군가는 영끌과 빚투 같은 잘못된 선택을 반복한다. “티끌 모아 봤자 티끌”이라는 자조 섞인 말들을 하지만, 재테크의 시작은 무조건 저축이다. 하지만 저축한다고, 저금리 저성장 시대를 살아가는 2030 청년들의 삶이 나아질 수 있을까? 이 책은 이러한 상황에서 투자는 어떻게 해야 하는지, 월급 외 수익은 어떻게 만들어야 하는지 등 똑똑한 재테크가 무엇인지를 알려준다. 또한, 2030 사회초년생 직장인들을 위한 재무설계 책으로, 지은이가 실제로 많은 사람을 상담하면서 그들이 실제로 질문했던 내용을 이 책에 담아서 더 현실적이다. 100세 시대, 은퇴 연령은 더 앞당겨져서 50대 초반에 퇴직하는 현실이다. 50대에 은퇴해서 30~40년을 소득 없이 살아갈 수 있을까? 2030 사회초년생들에겐 먼 이야기 같지만, 은퇴 준비는 남의 나라 남의 이야기가 아니다. 파이어족을 꿈꾼다면, 경제적 자유를 누리고 싶다면, 천 리 길도 한 걸음부터다. 이 책을 읽고 주식+부동산+사업+배당+연금으로 자산 포트폴리오를 구성하고, 이제부터 똑똑한 재테크를 시작하자!

박덕배  | 밥북

19,800원  | 20250311  | 9791172230678

융의 중요성과 한 권으로 정리한 금융생활 기초와 핵심 똑똑한 투자와 재무설계를 위한 금융이해력과 경제적 행복 경제에서 금융이 차지하는 비중은 갈수록 커지고, 자산 축적은 노동소득보다도 금융투자소득으로 이루기에 이르렀다. 그만큼 개개인도 금융의 변화와 흐름을 이해하고 지식을 갖춰야만 경제적으로 살아남는 시대이다. 커지는 금융의 중요성에 맞춰 기초적이고 핵심적인 금융 지식과 정보를 체계적으로 정리한 실용서이다. 이를 통해 실물 경제의 흐름을 이해하고 올바른 금융생활을 통해 경제적 행복을 높이도록 구성했다. 독자는 책을 통해 금융이 특정 전문가만의 영역이 아니라, 내 일상의 절대적 요소임을 깨닫고, 윤택한 경제생활을 위해 꼭 갖춰야 할 금융 지식을 배울 수 있다. 기초부터 핵심까지 현대의 슬기로운 금융생활을 배움으로써, 재정적 어려움을 피해갈 선택을 할 수 있을 뿐만 아니라 경제적으로 더 나은 삶의 설계도 가능하게 된다. 누구나 쉽게 가파른 변화에 대응하는 금융생활 지침서 국내외 금융 환경은 갈수록 빠르게 변화하지만 이에 대한 개인의 대응은 역부족인 실정이다. 경제생활에서 금융이 차지하는 비중을 볼 때 불충분한 금융 지식은 개인의 재정적 불안정을 악화할 뿐만 아니라, 국가 경제의 지속적인 성장에도 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 그런데도 많은 사람이 금융의 중요성을 간과한 채 지나치게 낙관적인 태도를 보이곤 한다. 학교나 가정에서의 금융 교육은 충분하지 않으며, 최근 확대된 청소년을 대상으로 한 금융 교육 역시도 금융 현실과는 거리가 멀다. 특히, 입시 위주 교육 환경에서 자란 학생들의 금융 이해력(financial literacy)은 매우 낮은 수준이며, 성인조차도 경제 뉴스를 이해하는 데 어려움을 겪기도 한다. 경제학자로서 실물 경제를 연구하며 강단에서 경제와 금융을 교육해온 저자는 이런 현실을 보며 실용적인 금융 지식 안내서를 집필하기로 했고, 그 결과물로 이 책이 나오게 됐다. 똑똑한 금융생활로 이루는 경제적 안정과 인생설계 과거부터 오늘날까지 경제적 여유는 삶의 행복을 결정짓는 중요한 요소이다. 민간 경제연구소에서 발표하는 경제적 행복지수(Economic Happiness Index)도 소득, 자산, 학력이 경제적 행복과 밀접한 관계가 있음을 보여준다. 이는 학력이 높은 사람이 더 안정적인 직업과 높은 소득을 얻을 가능성이 크며, 이를 통해 경제적 안정감을 누리고, 경제적 어려움은 삶의 질을 저하시켜 개인의 행복에 나쁜 영향을 끼친다는 사실을 보여준다. 이를 통해 경제적 행복이 금융이해력과도 상관관계가 있음을 유추할 수 있다. 이런 사실을 염두에 둔 책은 금리, 환율, 예금, 보험, 주식, 채권, 주택, 전자화폐, 디지털 금융 등 금융생활 기초부터 저축과 투자까지 촘촘하게 담아냈다. 이어 현대 경제활동에 절대적인 신용관리와 위험관리, 노후 생활 등 계획적인 인생 설계마저도 빈틈없이 다루고 있다. 저자는 ‘금융을 보다 친숙하게 느끼도록 최대한 쉽게 풀어썼다’면서 ‘누구나 이 한 권으로 금융생활의 기초와 핵심을 배워 경제적으로 안정을 누리고 그만큼 삶의 행복이 커지기를 바란다’고 밝힌다.

제프리 H. 래티너  | 서울출판미디어

17,100원  | 20090330  | 9788973081516

재무설계사를 위한 『개인재무설계 컨설팅』 제1권은 재무설계가 무엇인지 명쾌하게 정의하고 풍부한 사례를 들어 설명하고 있어, 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하고 싶은 재무설계사에게 시원한 해답을 제시해 준다. 또한 재무설계사 자격증을 취득하고 재무설계업을 시작하기 위해서는 무엇을 어떻게 해야 하는지를 명확하게 보여준다. 그리고 사업으로서 재무설계업을 전반적인 분야에 걸쳐 풍부한 사례를 들어 조언한다.