재테크의 첫걸음

제 I 편 개인자금의 설계

제 1 장 재무설계의 기초

제 1 절 개인재무설계의 개념 3

제 2 절 재무설계 과정
1. 현재 재무상태 파악 4
2. 재무목표 설정 4
3. 대안 모색 5
4. 대안 평가 5
5. 재무설계 수립 9
6. 재무설계 수정 10

제 3 절 재무목표의 설정
1. 재무목표 내용 10
2. 생애주기와 재무목표 12

제 4 절 재무설계 구성요소 17

제 5 절 재무설계 영향 요인
1. 개인적 요인 21
2. 경제적 요인 22

제 6 절 FP 관련 자격증
1. 국내자격증 30
2. 국제자격증 32

제 2 장 재무상태와 가계수지
제 1 절 재무기록 33

제 2 절 개인대차대조표
1. 개인대차대조표의 작성 35
2. 재무상태의 평가 37

제 3 절 개인현금수지표
1. 개인현금수지표의 작성 38
2. 현금수지의 평가 40

제 4 절 예산
1. 현재 재무상태의 평가 43
2. 예산편성 44
3. 예산실행 45
4. 결산 및 평가 46
5. 성공적인 예산의 특징 48

제 5 절 2016년 가계금융‧복지조사 49

제 3 장 화폐의 시간가치
제 1 절 시간가치
1. 미래가치 52
2. 현재가치 55
3. 연금의 가치 57

제 2 절 시간가치의 응용
1. 목돈마련적립금 62
2. 수익률, 성장률 및 이자율 62
3. 불입기간 및 불입횟수 63

제 4 장 세금 전략
제 1 절 세금의 종류 67

제 2 절 생활 세금
1. 소득에 대한 세금 68
2. 재산에 대한 세금 72
3. 부의 이전에 대한 세금 73
4. 기타 생활 세금 73

제 3 절 연말정산
1. 연말정산의 개요 74
2. 세액계산 75
3. 소득공제 76
4. 세액공제 82

제 4 절 세금 관리
1. 절세전략 88
2. 세금 체납의 불이익 90
3. 세금 불복 청구 91

제 II 편 개인자금의 관리

제 5 장 금융상품

제 1 절 금융시장
1. 현금관리 97
2. 금융시장의 기능 98
3. 금융시장의 분류 101

제 2 절 금융기관의 분류
1. 은행 103
2. 비은행 예금취급기관 105
3. 금융투자업자 105
4. 보험회사 105
5. 기타 금융기관 106
6. 금융보조기관 106
7. 금융권 107

제 3 절 금융상품의 종류
1. 수시입출금 고금리 상품 109
2. 목돈 마련 상품 110
3. 목돈 늘리기 상품 111
4. 대출 대비 상품 114
5. 절세형 상품 114
6. 예금 기간별 상품 구분 116

제 4 절 금융상품 선택기준
1. 상품 및 서비스의 종류 117
2. 안전성 118
3. 수익성 119
4. 인플레이션 120
5. 유동성 121
6. 세금 121
7. 수수료 및 편리성 123

제 6 장 소비자신용 및 대출

제 1 절 소비자신용의 개념
1. 소비자신용의 의의 125
2. 소비자신용의 장단점 127
3. 소비자신용 사용 전 고려사항 128

제 2 절 대출의 분류
1. 담보 유무 130
2. 대출금 지급방식 132
3. 원리금 상환방식 134
4. 대출금성격 137

제 3 절 대출이자율
1. 이자율에 영향을 미치는 요인 138
2. 연이자율과 실효이자율 140
3. 이자계산 방법에 따른 실효이자율 142

제 4 절 신용카드
1. 신용카드의 개념 147
2. 신용카드의 활용 148

제 5 절 신용관리 152
1. 신용정보의 관리 152
2. 신용불량 155

제 7 장 자동차 및 주택 구입

제 1 절 구매결정
1. 사전조사 162
2. 대안 평가 163
3. 최적안 선택 구매 167
4. 사후관리 168

제 2 절 소비자불만의 해결
1. 소비자의 권리 168
2. 피해 예방 및 구제 제도 169
3. 교환, 환불, 거래 취소 171
4. 소비자보호기구 172
5. 법적 행동 173

제 3 절 자동차 구입
1. 교통수단의 선택 175
2. 자동차 구입시 고려요인 176
3. 신차 구입 177
4. 중고차 구입 179
5. 자동차 관련 비용 184

제 4 절 주택 구입
1. 구입과 임차의 비교 187
2. 주택의 형태 189
3. 구입자금 조달 191
4. 분양 주택 청약 195
5. 기존 주택 구입 199
6. 전∙월세 임차 205

제 III 편 개인자금의 투자

제 8 장 투자의 기초

제 1 절 투자의 개념
1. 투자의 의의 213
2. 투자와 투기 215
3. 투자자 유형 217
4. 투자관리 과정 218

제 2 절 투자계획
1. 투자목표의 설정 220
2. 재무상태의 점검 221
3. 종자돈 만들기 221

제 3 절 투자대상
1. 실물자산 223
2. 금융자산 224
3. 투자대상 결정요인 225

제 4 절 위험과 수익률
1. 위험 227
2. 수익률 230
3. 위험과 수익률의 관계 234

제 9 장 주식투자

제 1 절 주식의 개념
1. 주식의 의의 237
2. 주식투자의 장점 239
3. 주식의 구분 241

제 2 절 주식시장
1. 발행시장 241
2. 유통시장 245

제 3 절 주식거래제도
1. 매매거래 기준 248
2. 매매거래 절차 248
3. 매매거래 관리 253

제 10 장 주식분석

제 1 절 주식투자지표 분석
1. 주가지수의 의의 257
2. 우리나라의 주가지수 258
4. 주가 관련 지표 260
5. 시장지표 263

제 2 절 기본적 분석
1. 기본적 분석의 의의 264
2. 경제요인과 주가의 관계 265

제 3 절 기술적 분석
1. 기술적 분석의 의의 271
2. 기술적 분석 기법 271

제 4 절 효율적 시장
1. 효율적 시장의 의의 274
2. 효율적 시장과 증권분석 275
3. 이상현상 276

제 5 절 투자관리
1. 소극적 투자관리 277
2. 적극적 투자관리 278

제 11 장 채권투자

제 1 절 채권의 개념
1. 채권의 의의 279
2. 채권투자의 이점 280
3. 채권투자의 위험 281

제 2 절 채권의 분류
1. 발행주체에 따른 분류 283
2. 이자지급방법에 따른 분류 284
3. 주식관련에 따른 분류 285
4. 기타 분류 286

제 3 절 채권의 가치
1. 채권수익률의 개념 288
2. 채권가격변동의 특성 291
3. 채권의 가치평가 292

제 4 절 채권투자전략
1. 채권거래제도 295
2. 소극적 투자전략 295
3. 적극적 투자전략 297

제 12 장 펀드투자

제 1 절 펀드
1. 펀드의 의의 299
2. 펀드의 유형 300
3. 뮤추얼펀드 306

제 2 절 펀드형 간접투자
1. 상장지수펀드 310
2. 상장지수증권 312
3. 사모투자펀드 313
4. 헤지펀드 314
제 3 절 기타 간접투자
1. 랩어카운트 315
2. 주가지수연계증권 317

제 IV 편 개인자금의 보호

제 13 장 보험의 기초

제 1 절 보험의 개념
1. 위험관리 323
2. 보험의 특성 324
3. 보험계획 326

제 2 절 보험계약
1. 보험계약 관계자 328
2. 보험의 계약 내용 329
3. 보험계약자의 권리 331
4. 보험계약자의 의무 333
5. 보험료의 기본 원리 334
6. 보험료의 구성 335

제 3 절 사회보험과 민영보험
1. 사회보험 337
2. 민영보험 339

제 14 장 생명보험과 손해보험

제 1 절 생명보험
1. 생명보험의 개념 343
2. 생명보험의 종류 349

제 2 절 손해보험
1. 손해보험의 특징 352
2. 손해보험의 유형 356
3. 자동차보험 357

제 V 편 개인자금의 미래

제 15 장 노후계획

제 1 절 은퇴계획
1. 은퇴계획의 필요성 367
2. 노후를 위한 사회보장제도 368
3. 은퇴계획의 내용 370

제 2 절 연금계획
1. 국민연금 380
2. 퇴직연금 383
3. 개인연금 386

제 16 장 유산계획

제 1 절 상속계획
1. 상속계획의 개념 391
2. 상속방법 392
3. 상속세 395

제 2 절 증여계획
1. 증여의 개념 399
2. 증여세 399

시간가치 계수표 405

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