집합투자 자산운용사 3 : 투자와 리스크

1부 영업관리 및 리더십

제1장 조직관리와 리더십 12

1 조직관리 12
1. 조직이란 12 2. 관리란 13 3. 조직관리란 17 4. 조직운용의 원칙 20
2 리더십론 24
1. 리더십의 여러 관점 24 2. 리더십의 정의 26 3. 리더십의 원천 28 4. 리더십 유효성 32 5. 리더의 개인적 차원 42
단원정리문제 54

제2장 영업관리 58

1 멘토 및 멘티관리 58
1. 멘토링이란 58 2. 멘토링의 효과 59 3. 멘토링의 유형 및 활용분야 61 4. 멘토의 역할 63 5. 멘토링제도 운영의 성공 포인트 63
단원정리문제 69

제3장 성과관리 72

1 영업점 내의 성과관리 72
1. 성과관리와 관리자의 역할 72 2. 유능한 관리자의 성과관리 스타일 73 3. 목표의 설정 74 4. 목표관리의 실천 80
2 슬럼프 관리 89
1. 슬럼프란 89 2. 슬럼프에 빠지는 원인 90 3. 슬럼프의 극복 92
3 동기부여 96
1. 동기부여(Motivation)란 96 2. 동기부여의 과정 97 3. 동기부여 방법론 99 4. 동기부여 관리 103
단원정리문제 109

제4장 변화관리 112

1 변화관리의 기본개념 112
1. 변화관리의 개념 112 2. 변화관리 모델 116 3. 변화관리의 과제 121
2 비전제시 124
1. 리더와 비전 124 2. 비전 수립의 절차 126 3. 비전제시 및 관리 130
3 인재육성 137
1. 인재육성의 선봉장은 바로 현장의 리더 137 2. 인재를 키우는 리더의 요건 138 3. 인재육성과 관련한 리더의 여러 유형 143
단원정리문제 154
실전예상문제 157
참고문헌 162

2부 투자자분쟁예방

제1장 사전적 분쟁예방 166

1 분쟁예방을 위한 시스템 166
2 자본시장법과 금융투자업 167
1. 금융투자업자의 유형 167 2. 공통영업행위 규칙 168 3. 금융투자업별 영업행위규칙 168
3 금융투자업 영위와 관련한 일반기준 169
1. 고객에 관한 정보 169 2. 회사의 정보 169 3. 소속 회사에 대한 충실의무 170 4. 정확한 정보 제공의무 171
4 공통영업행위준칙 171
1. 투자권유와 관련한 사항 171 2. 손실보전 등의 금지(자본시장법 제55조) 176
3. 투자광고(자본시장법 제57조) 176
5 투자매매업자 및 투자중개업자의 영업행위 규칙 177
1. 매매형태의 명시(자본시장법 제66조) 177 2. 자기계약의 금지(자본시장법 제67조) 177 3. 임의매매의 금지(자본시장법 제70조) 177 4. 불건전영업행위의 금지(자본시장법 제71조) 178
6 집합투자증권 판매 관련 규제 180
1. 선관의무 등 : 고객이익 최우선의 원칙 181 2. 집합투자증권 판매 등에 관한 특례(자본시장법 제76조) 182 3. 불건전영업행위의 금지(자본시장법 제85조) 183
단원정리문제 185

제2장 사후적 분쟁해결 188

1 준수절차 및 위반 시 제재 188
1. 내부통제기준 188 2. 위반에 대한 제재 188
2 금융분쟁조정위원회와 분쟁조정절차 190
1. 금융관련 분쟁의 조정 190 2. 분쟁내용의 통지 및 합의권고 191 3. 조정위원회 회부 191 4. 조정안의 작성 191 5. 조정안 제시 및 수락권고 191 6. 조정의 효력 192 7. 기타 192
3 분쟁사례 : 판례 및 분쟁조절위원회 조정결과 193
1. 주식매매와 관련된 수익률 사전 보장 ① 193 2. 수익증권 판매와 연계된 수익률 사전 보장 ② 194 3. 일일매매 시 손해배상 책임 195 4. 과당매매 등으로 인한 손해배상책임 197 5. 차명계좌 거래에 대한 손해배상책임 199 6. ‘투자설명서’ 미교부 200 7. 충분한 설명의무 미이행 ① 201 8. 충분한 설명의무 미이행 ② 202 9. 고객보호의무 미이행 203 10. 고객보호의무 이행 인정 사례 206 11. 펀드 부당권유 등으로 인한 손해배상책임 인정 사례 208 12. 펀드판매 등과 관련한 손해배상 책임 209
단원정리문제 212
실전적용문제 215

3부 투자권유준칙 및 직무윤리

제1장 표준투자권유준칙 222

1 개요 및 구성 222
2 투자권유의 적합성 확보 및 설명의무 : 적합성 확보 222
1. 일반투자자 여부 구분 222 2. 고객정보 파악 223 3. 고객 성향 분류 223 4. 금융투자상품의 투자위험성 분류 224 5. 적합한 투자권유 225 6. 설명 의무 226
3 파생상품 등에 대한 특례 226
1. 적정성원칙 226 2. 파생상품 등에 대한 별도 분류 기준 227
4 투자권유 관련 업무처리 주요 기준 229

제2장 직무윤리 일반 234

1 윤리경영과 직무윤리가 강조되는 이유 234
1. ‘윤리경쟁력’의 시대 234 2. 금융산업에서의 직무윤리 236
2 직무윤리의 기초사상 및 국내외 동향 238
1. 직업윤리의 사상적 배경 238 2. 윤리경영의 국제적 환경 239 3. 윤리경영의 국내적 환경 240
3 윤리경영과 직무윤리의 적(敵) 242
1. 직무윤리의 중요성 242
4 윤리준칙 243
1. 투자상담관리사의 윤리준칙 244

제3장 투자자 보호 248

1 신의성실 의무 등 248
1. 신의성실 원칙 248 2. 자기계약의 금지 249 3. 상호 249
2 금융투자업자의 겸영 허용 250
1. 금융투자업자의 부수업무 영위 251 2. 금융투자업자의 업무위탁 251 3. 재위탁의 금지 252 4. 업무위탁과 투자자 보호 252 5. 업무위탁에 대한 검사 및 처분 252
3 이해상충의 관리 253
1. 이해상충행위에 대한 규제 253 2. 이해상충 방치체계(공시 및 거래단념 의무) 253 3. 기타 이해상충방지를 위해 장치 마련 253 4. 정보교류 차단장치(chinese wall) 254
4 투자권유 255
1. 적합성원칙(Suitability) 255 2. 고객파악의무(Know-Your-Customer-Rule) 256
3. 설명의무 256 4. 적정성원칙 257 5. 부당권유의 금지 257 6. 투자권유준칙 258 7. 투자권유대행인(Introducing Broker)제도 258 8. 투자광고 규제 259 9. 검사 및 조치 260
5 직무관련 정보의 이용금지 등 260
1. 손실보전 등의 금지 260 2. 약관의 제정 또는 변경 261 3. 수수료 261 4. 계약서류 교부 및 계약의 해제 262 5. 금융투자업자의 자료기록ㆍ유지의무 262 6. 임직원의 금융투자 상품 매매 262 7. 금융투자업자의 손해배상책임 263
6 매매관련 규제 264
1. 매매형태의 명시의무 264 2. 시장매매 의무 264 3. 임의매매 금지 264
7 불건전영업행위의 금지 265
1. 선행매매(front-running) 265 2. 일일매매 금지 265 3. 과당매매(churning)유발 투자권유 규제 266 4. 매매명세의 통지 267

제4장 불공정거래행위규제 270

1 미공개정보행위 규제 270
1. 내부자거래의 규제 270 2. 내부자의 범위 270 3. 규제대상 금융투자 상품 271
4. 중요정보 개념 271 5. 규제대상 행위 273 6. 내부자거래 위반 시 제재 273
2 시세조종행위 규제 274
1. 시세조종행위 274 2. 위장거래에 의한 시세조종 274 3. 현실거래에 의한 시세조종 275 4. 허위표시 등에 의한 시세조종 276 5. 안정조작ㆍ시장조성 277 6. 현ㆍ선연계 시세조종행위 규제 277
3 사기적 행위 금지 280
1. 사기적 행위 280 2. 부정거래 금지유형 280 3. 위반 시 제재 281
4 자본시장조사업무규정 282
1. 목적 282 2. 조사의 절차 및 방법 282 3. 이의신청 등 284

제5장 검사 288

1 금융기관검사 및 제재 288
1. 목적 및 적용범위 288 2. 검사 관련 용어 289 3. 제재대상 위법ㆍ부당행위 290 4. 제재의 종류 및 기준 291 5. 제재효과 295 6. 제재의 병과조치 등 296 7. 제재절차 296 8. 내부통제 및 금융사고 보고 297
실전예상문제 300