증권투자상담사 3

1부 금융투자상품 비교분석

제1장 우리나라의 금융기관/12

1) 은행/13
1. 한국은행/132. 일반은행/133. 특수은행/14

2) 제2금융권/16
1. 보험회사/162. 종합금융회사/163. 신용협동기구/174. 상호저축은행/17
5. 우체국/18

3) 금융투자회사/19
1. 자본시장법에 따른 기능별 규제와 금융투자상품/19
2. 증권회사(투자매매?중개업자)/233. 자산운용회사(집합투자업자)/24

4) 증권금융회사/24
단원정리문제/26

제2장 금융투자상품/28

1) 은행의 금융상품/28
1. 예금/282. 실세금리반영 금융상품/353. 대출상품/40

2) 신탁/43
1. 금전신탁/442. 재산신탁/51

3) 금융투자회사의 금융상품/55
1. 증권저축/552. 랩어카운트/563. 주가지수연계증권(ELS)/58
4. 주식워런트증권(Equity Linked Warrant ; ELW)/675. 파생결합증권(DLS)/91

4) 집합투자기구/92
1. 집합투자기구의 개념과 형태/922. 수익증권/953. 투자회사(회사형 집합투자기구)/994. 상장지수집합투자기구/1005. 전환형집합투자기구/102
6. 적립식펀드/1037. 해외펀드/104

5) 보험회사의 금융상품/106
1. 생존보험/106 2. 사망보험/107 3. 양로보험/107 4. 단체보험/108
5. 보장성보험과 저축성보험/108 6. 변액보험/109
7. 유사보험 : 체신보험과 공제/109

6) 종합금융회사의 금융상품/110
1. 발행어음(자발어음)/110 2. 기업어음/111 3. 어음관리계좌/112

7) 신용협동기구의 금융상품/113
1. 예금상품/1132. 신용협동조합 및 새마을금고 출자금/115
3. 상호금융(농?수협 지역조합)의 농어가목돈마련저축/116

8) 상호저축은행의 상품/117
1. 정기예금/107 2. 정기적금/117 3. 신용부금/118 4. 자유적립예금/118
5. 상호신용계/118 6. 보통예금/119

9) 예금보험제도/119
1. 예금보험가입 금융기관/119 2. 예금보험대상 예금/120 3. 예금보험금액 한도/123
4. 농?수협?산림조합 지역조합, 집합투자회사, 새마을금고의 예금자보호제도/126

10) 세금우대상품/127
1. 비과세저축상품 종류/127 2. 세금우대종합저축제도/129 3. 금융소득 종합과세/131
단원정리문제/132
실전예상문제/134

2부 투자전략

제1장 투자전략과 자산배분/142

1) 자산배분의 의의/142
1. 자산배분이란?/142 2. 자산배분의 필요성/143

2) 자산배분의 중요성/144

3) 자산배분은 “투자관리”의 핵심솔루션/145
단원정리문제/147

제2장 투자목표 설정과 자산배분 설계/150

1) 투자목표의 설정/151
1. 재무목표 설정/151 2. 투자목표 설정/151

2) 자산배분 자산집단의 선정/152
1. 자산집단의 정의/152 2. 벤치마크의 선정/154

3) 기대수익률/155
1. 기대수익률의 정의/155 2. 기대수익률의 측정/156

4) 위험(Risk)/160
1. 위험의 정의/160 2. 위험의 측정/161

5) 최적증권의 선택/163
1. 효율적 증권, 최적증권/163 2. 투자자의 위험성향 유형/164
3. 무차별 효용곡선/166 4. 최적증권의 선택/167
단원정리문제/169

제3장 자산배분 실행/172

1. 고객 성향 파악/173 2. 자본시장 예측/173 3. 최적자산배분 및 수정/174
4. 투자변수에 대한 모니터링/178 5. 투자성과측정 및 Feedback/178
단원정리문제/182

제4장 자산배분 전략의 종류/184

1) 전략적 자산배분 전략/184
1. 정의/184 2. 이론적 배경/185 3. 실행방법/186 4. 실행과정/187
5. 사례－국민연금/188

2) 전술적 자산배분 전략/191
1. 정의/191 2. 이론적 배경/192 3. 실행과정/193 4. 실행도구/194
단원정리문제/196

제5장 자산배분 모델의 종류/197

1) 마코위츠 평균 분산 모델/198
1. 마코위츠 평균－분산 모델 개요/198 2. 효율적 포트폴리오/198
3. 무위험자산과 최적자산배분/207
2) 블랙리터만의 자산배분 모델/211
1. 블랙리터만 모델이란?/211 2. 균형기대수익률/212
3. 투자자의 시장전망 반영/213 4. 최적투자비중 산출/215
단원정리문제/216
실전예상문제/217