주식형 펀드

체크리스트 : 당신의 FQ지수는?
프롤로그 : 왜 주식형펀드인가?

1장. 주식형펀드가 왜 강세인가?

주식형펀드가 뭐니?
펀드의 의미와 주식형펀드
주식형펀드의 현황

주식형펀드 투자의 효과
주식형펀드 투자는 복리효과를 낸다?
주식형펀드의 힘
전문가가 대신하는 주식투자 주식형펀드

주식형펀드 수익률은 왜 높아?
주식과 채권에 대한 이해
주가가 계속 상승하는 이유
주식형펀드가 초과수익을 올릴 수 있는 이유

시작은 작게? 결과는 크게! 시간은 빠르게!
눈을 굴리듯 자금이 불어나는 투자
정액 적립식투자의 효과 ‘cost-average'

2장. 종자돈 모으는 지름길, 이것만은 알고 시작하자

내게 맞는 주식형펀드는? 주식형펀드의 위험을 바로 알고 투자하자
주식형펀드의 위험성 해부
투자 성향과 투자 자금의 분배

나도 워렌 버핏이 될 수 있다
펀드투자에도 스타일이 있다
가치투자란 무엇인가?
성장투자란 무엇인가?
주식형펀드의 투자스타일 구분

주식형펀드 투자, 이름을 알면 성공이 보인다
주식형펀드의 이름
헤지펀드와 사모펀드의 이름

백미러만 보고 운전할 수는 없다
빠지기 쉬운 수익률의 함정
미래예측투자

주식형펀드 투자의 눈을 키우는 방법
내게 맞는 펀드를 고를 때 이용하자 ‘펀드평가회사’
펀드평가회사의 자료 활용법
평가지수 명칭의 의미 알아보기
동급최강 펀드 고르기

싼 게 비지떡이다? ‘수수료를 한 번 따져보자’
주식형펀드 투자 시 지불해야 하는 비용 ‘총 보수’(보수와 수수료)
주식형펀드에 붙여진 이름에 따라 달라지는 수수료

3장. 주식형펀드 투자전략을 세워라

분산과 집중의 투자전략
계란을 한 바구니에 담지 마라
주식형펀드의 분산과 집중

그림을 잘 그리면 수익은 높아진다 포트폴리오 전략
포트폴리오(Portfolio) 구성방법
구성 포트폴리오의 변화와 유지

주가상승기 투자 어떻게 해야 하나
상승장에서의 투자 방법 ‘우선 사고 지키기'
적극적 투자회수 전략
주가하락기 투자 어떻게 해야 하나
‘주가하락기’ 이보다 좋은 투자의 기회는 없다
호랑이굴에 들어가도 정신만 차리면 된다

4장. 주식형펀드 투자의 테크닉

매수와 환매의 타이밍에 따라 결과가 다르다
뒷북치기와 조급증으로는 고수익을 얻을 수 없다 ‘때늦은 투자’
선택적 집중 투자법 ‘시스템 투자’
주식형펀드의 수익, 매수 타이밍보다 환매 타이밍이 수익을 결정한다

거치식 펀드 묵혀두기만 하면 대박 날까?
거치식 펀드 투자의 누적수익률과 기간의 관계
거치식 펀드 투자의 투자테크닉

적립식 투자 만기까지 가만히 놔두어도 된다?
적립식 투자 잘못하면 원금보다 낮은 수익을 얻을 수도 있다
적립식 펀드의 투자테크닉

주식형펀드 투자도 관리 주기적인 리뷰와 모니터링
주기적인 리뷰방법
리뷰와 관리가 어렵다면 전문가를 선임하자

5장. 해외 주식형펀드는 필수다

해외 주식형펀드의 필요성
효율적 투자를 위한 방법적 선택 ‘해외 주식형펀드’
해외펀드 투자로 동급최강의 포트폴리오가 만들어진다

글로벌 시장에서의 지역적 특성과 구분
글로벌 시장의 지역적 구분과 특징
글로벌 주식시장의 흐름을 파악하는 방법
국내에서 판매되고 있는 해외 주식형펀드의 구분

해외 주식형펀드의 종류와 펀드 선정법
투자대상에 따른 분류-지역 구분과 섹터펀드의 특징
섹터펀드의 대표 ‘리츠(REITs)' 넌 또 뭐니?

해외펀드의 포트폴리오 구성
글로벌투자의 지역적 분산과 효율적 투자
포트폴리오의 구성에 따르 개별펀드 선정과 방법

해외 주식형펀드 투자 시 주의사항
해외 주식형펀드 투자 시작 시점 시 확인사항
해외 주식형펀드 투자 후 확인사항

6장. 주식형펀드의 활용

주식형펀드의 절세효과
국내 주식형펀드와 세금
해외 주식형펀드와 세금

주식형펀드를 이용한 노후준비
노후준비 이렇게 목적을 두고 준비하자
노후준비는 빠르게 그리고 되도록 오래 준비해야 비용은 싸진다
노후준비를 위한 3개의 쌈지 주머니

자녀를 위한 주식형펀드의 활용
‘통장쪼개기’를 이용해 교육자금에 꼬리표를 달아 두자
용돈을 통해 부자가 되는 법을 가르치자

주식과 관련된 펀드는 모두 주식형펀드일까? ‘주식형펀드와 비슷한 금융상품’
주가연계 상품들(ELD, ELS, ELF)
변액보험
인덱스펀드와 ETF

재무 설계에서의 주식형펀드 활용
사회생활 3년차 소영의 재무 설계
결혼 후 첫아이가 태어난 태수의 재무 설계
은퇴를 5년 앞둔 영민의 노후자금 만들기 프로젝트

분산투자에 대한 대표적인 이야기인 '계란을 한 바구니에 담지 마라'는 표현은 유태인의 〈탈무드〉에 나오는 이야기로 많은 계란을 한 바구니에 담이 이동하다 보면 한 번의 실수에 의해 모두 깨질 수 있기 때문에 여러 바구니에 담아 위험을 분산하라는 의미이다.

마코위츠의 증명에 의하면 주식시장의 각종 위험별 수익을 나타내는 주식에 분산하여 투자하면 과거 최고의 수익을 나타내었던 일부 개별기업의 주식에 분산하여 투자하면 과거 최고의 수익을 나타내었던 일부 개별기업의 주식에 투자한 결과보다 높은 수익을 올리게 된다고 한다.

그런데 여기서 주목해야 할 분산의 개념은 위험을 헤지(Hedge)하고, 고수익을 얻는 기본적인 논리라는 점이다. 즉 투자를 실행하는데 있어 분산의 효과는 한 개의 기업에 집중 투자하면서 발생되는 득실과 상관없이 여러 기업에 분산투자를 함으로서 위험을 줄이는 효과를 얻게 된다는 것이다.-본문 중에서

지속 상승의 강세장에서는 어떻게 투자하면 위험을 줄이며 좋은 결과를 얻을 수 있을까? 실제적인 문제는 투자자의 결단이다. 그 시점이 어떻든 가장 많은 수익을 가져다주는 요인은 분산과 시간이다. 따라서 투자를 실시하기로 마음먹은 지금이 바로 투자의 적기가 될 수 있다.

대체로 상승장에서는 일반적으로 투자시점이 크게 영향을 미치지 않는 적립식 투자를 권하게 된다. 그러나 정액 적립식 투자의 경우 평균 매입단가를 낮추고 하락기를 지나 재상승시에는 높은 수익을 얻을 수 있으나 상승이 이어지는 강세장에서는 거치식 투자의 수익에 비해 낮은 익을 올리게 된다. 뿐만 아니라 목돈투자를 해야 하는 사람이라면 자금의 효율성이 떨어지게 되므로 선별된 투자법이 필요하다.

그래서 적립식 투자가 불가피한 투자자가 아니라면 일단 총 자금에서 자신의 위험정도에 맞게 적정자금을 투입하고 나머지를 예비자금으로 보유하고 있다가 조정기에 일정 비율을 나누어 추가 투자를 하는 임의 거치식 투자법을 활용하는 것이 좋다, 이러한 투자법을 보다 효과적으로 활용하기 위한 방법은 임의 거치식 투자로 매입한 펀드를 목표 수익에 도달할 때까지 기다리는 'Buy& Hold'기법이다.-본문 중에서

투자의 귀재라는 워렌 버핏도 자신의 투자를 높은 산에서 눈을 굴리는 것이라고 표현했다. 그 시작은 분명 작은 뭉치에서 시작한다. 평지에서 시작하는 것보다 산 위에서 시작하면 더 쉽지 않을까? 투자에서도 마찬가지다. 시작은 작게 그러나 결과는 크게, 그리고 빠르게…. 이러한 기대를 충족시킬 수 있는 방법이 주식형펀드에 투자하는 것이다.-본문 중에서