세상 편한 부동산 투자 상장리츠

들어가는 글_방법을 알면 누구나 쉽게 부동산 재테크를 할 수 있다

1장 | 남들은 부동산 투자로 대박 났다는데
부동산 투자로 스트레스 받고 있지 않나요?
맞벌이 직장인 A, 경매로 매수한 상가 때문에 10년은 늙다｜퇴직한 B, 매수한 상가로 돈만 들어가고 애물단지가 되다｜소형 오피스텔에 투자하면 매년 수익률은 얼마나 될까?
종합부동산세가 다주택자에게 미치는 영향

2장 | 리츠라는 것이 있다던데 리츠가 무엇인가요?
리츠란 무엇인가
자기관리 · 위탁관리 · 기업구조조정 리츠란
리츠와 펀드가 비슷한 것 같은데
리츠의 수익률은 어떻게 되는가
리츠 투자가 왜 좋은가
안정성이 높으면서 예금·채권보다 높은 배당을 받을 수 있다｜전문가가 운용하니 직접 부동산 투자할 때보다 안전하고 수익률이 좋다｜포트폴리오 구성을 통해 연중 정기적인 배당을 받을 수 있다｜정보가 오픈되어 있고 가치 평가가 쉬워서 저평가된 리츠를 찾기 쉽다｜상장 리츠는 환금성이 매우 좋고 일부 또는 전부를 팔 수 있다
국내 리츠와 미국 리츠의 차이는
미국 주식과 우리나라 주식의 세금·수수료

3장 | 국내의 상장 리츠에는 어떤 것이 있고 어떻게 투자해야 하나요?
왜 증시에 상장된 리츠가 투자하기 좋은가
상장된 리츠를 알아보자
상장 리츠 투자 시 핵심 체크 사항
보유 자산과 전략 방향｜임차인과의 계약 구조｜이자율 증감 가능성｜당기순이익과 영업이익｜연도별 배당금｜자산 추가 편입
상장 리츠 투자를 위해 꼭 봐야 할 자료
국내 상장 리츠 종목별 분석
에이리츠｜케이탑리츠｜모두투어리츠｜이리츠코크렙｜신한알파리츠｜롯데리츠｜NH프라임리츠｜이지스밸류리츠｜미래에셋맵스리츠｜이지스레지던스리츠｜제이알글로벌리츠｜코람코에너지리츠｜ESR켄달스퀘어리츠｜디앤디플랫폼리츠｜SK리츠｜NH올원리츠
분양 시 개발 사업자의 매출과 이익은 언제 어떻게 반영되나요?
분기·반기 보고서를 통한 배당금 전망
반기 보고서를 통한 이자 비용과 당기순이익 증가 확인
리츠와 유사한 인프라 펀드, 맥쿼리인프라
카사를 아시나요?
앞으로 상장될 리츠

4장 | 미국의 리츠는 어떤 것이 있고 어떻게 투자해야 하나요?
미국의 주요 리츠
아메리칸타워｜이퀴닉스｜프로로지스｜사이먼프로퍼티그룹｜엑스트라스 | 페이스스토리지
미국의 리츠 ETF
VNQ｜IYR｜XLRE
미국의 상장 리츠에 어떻게 투자할 것인가
미국 지수 추종 ETF

5장 | 지인에게만 알려주는 국내 상장 리츠 안전한 실전 투자법
안전하게 수익을 올리는 투자법
자신의 투자 목적에 맞는 리츠를 선택하자｜안전한 수익을 원하는 투자자는 배당 수익률이 높은 리츠로 포트폴리오를 구성하자｜개발 리츠에 투자를 원한다면 리츠에 대해 정확히 알고 투자하자｜국내 상장 리츠의 기초 | 자산이 속한 섹터를 알고 투자하자｜배당 기준일을 확인하고 포트폴리오 구성을 고려하자｜호재성 공시가 나오면 매수를 통해 수익을 극대화하자｜글로벌지수나 ETF에 편입되면 주가에 긍정적인 요인이 된다｜해당 리츠의 발전 가능성과 계약 구조를 확인하자｜내재 가치가 있는 리츠를 매수했다면 여유 있게 배당을 누리자｜주식 시장의 트렌드를 반영하는 주가는 소외되었을 때가 찬스다｜상황에 따라 분산투자·집중투자 등을 결정하고 장기 투자하자｜신규 상장된 리츠보다 저평가된 기존 리츠에 관심을 쏟자
간단하게 리츠 주식의 적정 주가 판단하는 법
상업용 부동산 가격 동향
자산 포트폴리오 어떻게 하면 좋을까
20~30대 직장인의 포트폴리오｜40~50대 직장인의 포트폴리오｜퇴직자를 위한 재테크 포트폴리오

나오는 글_누구나 부자 되는 리츠 투자법

서울 외곽 지역이나 서울 근교 원룸 오피스텔의 가격은 1억 6,000만 원 내외 정도 하는데 보증금 500만 원에 월세가 55~60만 원 수준이다. 연수익률로 따지면 약 4%대 초반 수준인데 요즘은 여러 비용 등을 감안하면 4% 수익 내기도 어려워지고 있다. 매입 시 중개수수료와 임차인이 바뀔 때마다 내는 중개수수료, 임차인 교체 기간의 공실 등으로 인해 실제 수익률은 3%대인 경우가 많다. 자칫 임대료를 제때 내지 않는 임차인을 만나면 골치 아픈 것은 덤이다. 보통 투자자들은 오피스텔이 주택과 비슷한 개념으로 주택 가격이 오르면 오피스텔 가격도 같이 오를 것이라고 기대하지만 소형 오피스텔은 거의 오르지 않는다.

최근에 남편이 회사에서 나오게 되었고, 퇴직금을 활용해 어떻게 하면 안정적인 월 수익이 들어오게 하는 방법이 없을까 고민을 하게 되었다. 이것저것 고민을 하다가 상장된 주식 중에 리츠가 있으며 배당이 높다는 것을 알게 되었다. 최근에 부동산 가격이 많이 올라 부동산을 보유하면서 임대를 주고 있는 리츠는 안정적으로 배당이 나올 것이라고 판단했다. 그래서 어느 리츠에 투자하는 것이 좋을지 고민하다가 우량 물건을 보유하고 배당 수익률이 5% 후반인 리츠를 남편의 퇴직금 일부를 이용해 4,200원대에 매수했다. 1년도 안 되어 주식 시장에서 리츠의 주가가 4,900원대로 올랐다. 주가 상승분이 약 17% 상승했으며, 배당도 1번(6개월 배당) 받았다. 1년이 되지 않아 주가 상승분과 배당금까지 합해 약 19%의 수익을 올린 것이다.

안정적으로 배당이 나오는 리츠(배당 수익률이 최근 3년간 6.03%, 최근 5년간 5.91%)다. 주가(2021년 11월) 대비 배당 수익률은 6% 이상이 나올 수 있는 리츠이기도 하다. 상업시설이다 보니 코로나19 영향이 있을 것이고 온라인 쇼핑의 확대로 수익이 줄지 않을까 걱정하는 사람도 있다. 언급한 대로 고정 임대 방식의 책임임대차 계약을 맺어 안정적으로 수익이 들어오는 구조이며 매년 임대료가 상승하는 것으로 계약되어 있다.