한국인의 금융 엑시트

프롤로그
"평생 배당받으면서 마르지 않는 우물형 자산을 만들고 싶다면?"

Chapter 1. 투자의 필요성과 국내 시장의 한계

1. 금융시장에서의 첫걸음
보험업을 시작하다
개척영업에 도전하다
금융업에 올인하게 된 이유
보험설계사로서 롱런하기 위해 내가 한 일
온라인영업으로 전환하다
결혼과 미래 계획, 그리고 저축과 자산 관리에 대한 고민

2. 국내 금융상품의 한계
예·적금과 보험의 한계
주식과 코인에 대한 불안감
국내 금융상품에 대한 회의감

Chapter 2. 새로운 금융의 가능성을 향해

3. 글로벌 금융시장을 발견하다
Public 시장과 Private 시장의 차이
인생을 바꾸게 해준 저축 세미나
금융 선진국의 금융상품에 눈을 뜨다

4. 왜 몰랐을까?
글로벌 금융시장의 진실
역외보험과 홍콩보험

5. 검증과 분석
가입은 불법일까 합법일까?
유배당보험 vs 무배당보험
100년 넘게 지속되고 있는 미국 Mutual 보험사의 배당
노벨상 기금 운용과 유배당보험의 공통점
역사 속으로 사라진 한국의 유배당보험
한국은 원래 유배당보험이 기본이었다
유배당보험이 사라진 한국

Chapter 3. 홍콩의 금융 환경과 금융 시스템

6-1. 홍콩의 금융 환경
영국의 금융 환경과 금융 시스템
아시아 금융의 허브 홍콩
상속세, 증여세가 없는 나라
낮은 법인세와 고정 환율제도(달러 페그제)
170개가 넘는 은행과 160여 개의 보험사
재테크가 어려운 홍콩의 부동산

6-2. 홍콩의 금융 시스템
홍콩 역외보험, 소비자 보호는 불가능할까?
분할 감독 시스템
홍콩 보험감독국(IA)과 소비자 보호 시스템(Levy)
장기보험 인수 지침(GN16, Guidance Note 16）
한국의 예금자 보호 VS 지급이행률 공시제도
스무딩 기법과 안정적인 배당 구조
제판 분리 구조와 IFA 판매 모델
홍콩 금융의 단점과 위험성

Chapter 4. 글로벌 금융상품의 매력과 선택 기준

7. 우리나라에는 없는 글로벌 금융상품의 독특한 기능
7-1. 선이자(배당)를 주는 월 적립식 펀드
청년재직자 내일채움공제와 청년도약계좌
글로벌 자산운용사에 내 돈을 맡겨야 하는 이유
하락장을 방어할 수 있는 펀드
내 돈은 가장 안전한 곳에 보관되어 있다
회사는 믿을만할까?
투자 공부가 가능하다
가입 전 주의사항

7-2. 140%를 최저보증 해주는 달러 저축
베스트 국제 저축상품으로 5번 선정된 독보적인 플랜
원금보장형 달러 투자
어떻게 이런 상품이 가능할까?
실제 이 상품의 성과는 어떨까?
가입 전 주의사항

7-3. 보호기능(스텝 업)이 있는 월 적립식 펀드
원금과 수익의 80%를 보증(Lock In)해주는 투자자 보호 포트폴리오
80% 보증(Lock In) 기능의 비밀
펀드 수익률은 어떨까?
신용등급과 수탁은행
가입 전 주의사항

7-4. 무제한 진단비를 주는 유배당 보장성보험
진짜 보험은 이런 걸 보고 말하는 것이다
가입 전 주의사항

7-5. 유배당 달러 저축보험
황금알을 낳는 거위를 만드는 시스템 (수익 안정화)
복리의 마법, 72의 법칙
피보험자 무제한 교체로 상속 및 증여도 가능하다
금융부동산 플랜
가입 전 주의사항

8. 글로벌 금융회사 잘 고르는 5가지 기준
역사(History)
운용자산
브랜드가치
지급이행률
신용등급

Chapter 5. 실전 사례와 미래 전망

9. 글로벌 금융시장에 대해 많이 하는 질문 BEST 9
가입 시 필요서류 및 절차는?
가입 이후 A/S 문제가 걱정된다
영어를 못하는데 가입해도 괜찮을까?
글로벌 보험사가 한국에도 있다면 국내에서 가입할 수 있지 않을까?
홍콩에서 판매하는 역외보험, 중국 리스크는 없나?
홍콩 ELS 손실 사례처럼 홍콩 역외보험도 위험한가?
해외라 불안한데 믿고 가입해도 될까?
말도 안 되는 수익률인데 믿어도 될까?
연 복리 6~7%의 배당은 확정인가?

10. 글로벌 금융상품의 실전 활용
투자를 통해 변화된 저자의 자산과 마인드
실제 투자자들의 경험과 조언(인터뷰)

11. 금융의 미래를 바라보며
글로벌 금융사 컨벤션에서 배운 것

에필로그(마무리하며)
곳간형 자산을 우물형 자산으로