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책 정보
· 분류 : 국내도서 > 경제경영 > 재테크/투자 > 주식/펀드
· ISBN : 9788959758364
· 쪽수 : 324쪽
· 출판일 : 2015-05-29
책 소개
목차
머리말 | 1% 저금리 시대, 100세 시대의
진정한 경제적 자유를 고민할 때
1장 금리, 그것이 알고 싶다
001 금리란 무엇인가
002 이자율은 어떻게 정해지나
003 복리의 마법이라고 하던데 복리란 무엇인가
004 김 이사님은 3%에 빌리는데 이 과장님은 왜 6%나 이자를 내지?
005 시중금리는 무엇이고 기준금리는 무엇인가
006 명목금리와 실질금리는 차이는?
007 시중통화량과 금리를 좌우하는 지급준비율이란?
008 지급준비율로 어떻게 시중의 통화를 조절하나
009 금리를 내리면 돈의 값어치(환율)는 어떻게 변하나
010 국가 간의 투자, 캐리트레이드란 무엇인가
011 금리는 물가에 어떤 영향을 미치나
012 인플레이션과 디플레이션이란?
013 한국은행은 왜 금리를 올리고 내리는 것일까?
014 금리가 국가의 살림살이도 나아지게 할 수 있을까?
015 금리와 주가는 정말 반대로 움직일까?
2장 1% 저금리 시대, 왜 온 것일까?
016 왜 1% 저금리 시대가 온 것일까?
017 글로벌 금융위기가 초저금리 시대를 촉발했나
018 은행에 예금을 하는데 오히려 수수료를 내라니?
019 마이너스 금리, 이자 대신 수수료까지 지급하며 돈을 빌려주는 이유는?
020 D의 공포, 왜 디플레이션이 무서울까?
021 미국의 양적완화와 테이퍼링은 세계경제에 어떤 영향을 미치나
022 일본 아베노믹스와 유럽 양적완화 정책의 효과는?
023 초저금리 시대는 언제까지 지속될까?
024 초이노믹스는 경기를 살릴 수 있을까?
3장 1% 저금리 시대의 똑똑한 투자전략
025 저금리 시대, 돈의 흐름은 어떻게 바뀔까?
026 저금리인데 왜 돈이 부동산으로 바로 몰리지 않는 걸까?
027 저금리 시대, 은행 예금은 빼는 것이 좋을까?
028 저금리 시대, 부동산 투자는 정말 매력이 없는 것일까?
029 저금리 시대, 임대로 올릴 수 있는 수익률은?
030 저금리 시대에 주식투자는 위험하지 않을까?
031 경제가 불안할 때에는 간접투자가 좋다던데
032 저금리 시대, 채권투자는 어떻게 해야 할까?
033 저금리 시대에 채권투자가 주목받은 이유는?
034 다른 나라들은 저금리 시대에 어떻게 대응할까?
4장 1% 저금리 시대의 은행 활용법
035 은행에서 종잣돈을 마련하려면
036 저축은행이 높은 이자를 준다는데 괜찮을까?
037 악성채무를 줄일 수 있는 방법은?
038 변동금리와 고정금리, 어떤 것이 유리할까?
039 나의 투자 성향을 파악해 볼 수 있는 방법은?
040 저금리 시대에 대출 잘 받는 방법
5장 1% 저금리 시대의 주식투자법
041 기준금리는 개인과 기업의 경제활동에 어떤 영향을 미칠까?
042 기준금리가 바뀌면 돈의 흐름도 바뀐다?
043 저금리 시대에는 배당투자가 좋다던데
044 배당투자할 때 배당수익률 계산법은?
045 저금리 시대의 주식투자, 성장주 고르는 법
046 저금리 시대의 주식투자, 가치주 고르는 법
047 꼭 챙겨야 할 투자지표, 내 몫은 얼마나 될까 : ROE
048 꼭 챙겨야 할 투자지표, 수익의 상대적 가치 : PER
049 꼭 챙겨야 할 투자지표, 저평가 기업을 찾아라 : PBR
050 차이나 재테크 왜 중국일까?
051 차이나 재테크 중국 주식은 최선의 대안일까?
052 차이나 재테크 중국 주식시장은 어떻게 개방되었나?
053 차이나 재테크 후강퉁 투자, 어떻게 시작해야 할까?
6장 1% 저금리 시대의 펀드?파생상품 투자법
054 펀드 이름은 어떻게 만들어질까?
055 펀드를 직접 골라야 한다면 펀드 성과지표를 보라는데
056 국내펀드보다는 해외펀드가 좋다는데
057 해외펀드투자, 연금저축계좌를 이용하면 절세효과가 있다?
058 펀드슈퍼마켓으로 온라인에서 펀드를 가입할 수 있다?
059 단돈 10만 원으로 애플과 삼성전자를 산다는데 : ETF
060 저금리 시대에 ETF가 인기 있는 이유는?
061 ELS로 예금금리를 뛰어넘을 수 있다?
062 원금비보장 ELS, 투자손실 가능성은?
063 한 푼도 손실을 보고 싶지 않다면 : 원금보장형 ELS(ELB)
064 원유와 환율에 주식처럼 투자한다는데 : ETN
7장 1% 저금리 시대의 부동산 투자법
065 지금이라도 빚을 내서 집을 사야 할까, 말아야 할까
066 집 사서 돈 벌던 시대는 정말 지나갔나?
067 저금리 시대, 수익형 부동산이 인기라는데?
068 부동산도 소액 간접투자가 가능하다?
069 부동산 경매, 어떻게 접근해야 할까?
070 부동산 공매란 무엇인가?
071 부동산 틈새상품으로 인기, NPL이란
072 분쟁 없는 부동산 계약, 어떻게 하나?
8장 1% 저금리 시대, 2030이 살아가는 법
073 젊을수록 재테크에서 ‘복리’가 중요한 이유
074 복리의 핵심이라는 ‘72의 법칙’이란
075 복리에서 ‘시간’이 가장 중요한 이유
076 젊은 날의 선택, 자동차를 살까 주식을 살까?
077 주식을 산다는 의미 : 동업의 시작
078 새내기 직장인, 투자 포트폴리오는 어떻게 짜야 하나
079 연말정산은 왜 하는 것일까?
080 ‘13월의 폭탄’ 피하는 방법
081 20대부터 재무설계가 필요한 이유
9장 1% 저금리 시대, 4050의 은퇴 대비법
082 55~65세, ‘소득절벽’ 10년을 잘 넘기려면
083 내 노후에는 얼마가 필요할까?
084 노후대비의 마법사 ‘강제저축 3인방’ 활용법
085 연금저축, 어떻게 활용해야 하나
086 든든한 노후, 3대 연금탑 쌓는 법
087 퇴직연금이란 무엇인가?
088 개인연금은 꼭 들어야 하나?
089 꼭 알아야 할 국민연금 잘 받는 법
090 가입 ‘즉시’ 받을 수 있는 연금이 있다?
091 집으로도 연금을 받을 수 있다?
092 주택연금으로는 어떻게, 얼마씩 받을 수 있나?
093 4050의 재무설계, 어떻게 시작할까?
094 4050, 실전 포트폴리오는 어떻게 짜야 하나
095 세테크, 얼마나 아낄 수 있을까?
096 정부는 왜 세금혜택을 줄까?
097 비과세와 소득공제, 세액공제의 차이점은?
098 꽃보다 중년, 재테크보다 재취업이 중요한 이유
099 세계 최고의 부자는 자녀에게 용돈을 얼마나 줄까?
100 자녀에게 올바른 경제공부를 시키려면
책속에서
금리는 쉽게 말하면 빌린 돈에 대한 이자라고 할 수 있습니다. 이자가 추상적인 관념인 데 비하여 금리는 자금시장에서 구체적으로 거래되고 있는 자금의 사용료나 임대료라고 할 수 있습니다.
자금, 즉 돈을 빌려줄 때 빌려주는 사람은 빌리는 사람에게 돈의 사용료로 ① ‘이자’를 받습니다. 금리에는 빌린 돈의 사용료 외에도 돈을 빌려주는 데 소요되는 ② ‘각종 수수료’, 위험부담을 위한 ③ ‘보험료’, 원금을 갚을 시기의 화폐가치 하락에 대한 ④ ‘손실보상금’ 등이 포함되기도 합니다. 금리에는 이처럼 네 가지 요소가 포함되어 있습니다. - <001 금리란 무엇인가> 중에서
금리는 물가와도 긴밀한 연관성이 있습니다. 금리가 올라간다는 것은 이자율이 높아진다는 말입니다. 은행에서 같은 돈을 빌려도 이자 부담이 커지니 돈을 빌리려는 사람이 줄어들 것입니다. 반대로 이자를 많이 주니 예금을 하려는 사람은 많아지겠지요. 돈이 은행에 몰려 시중에는 돈이 귀해집니다. 귀해지는 만큼 돈의 값어치는 올라갑니다. 돈의 가치가 올라간다는 것은 이전보다 더 적은 돈으로 물건을 살 수 있다는 말입니다. 돈의 값이 올라가면 물건값, 즉 물가는 내려가게 됩니다. - <011 금리는 물가에 어떤 영향을 미치나> 중에서
일본은 초저금리 시대가 20년 이상 지속되고 있습니다. 심지어 제로금리 정책으로 인한 실질적인 마이너스 금리시대만 계산해도 17년째입니다. 우리는 이제야 1%대 금리시대로 접어들었으니 언제까지 이 같은 저금리 상태가 지속될지 궁금할 수밖에 없습니다. 일본처럼 장기불황의 늪에 빠져 저성장, 저금리가 고착화 될까요? 아니면 다시 성장동력을 회복해 경제가 활력을 되찾을 수 있을까요? 일단 몇 해 전부터 힘을 얻고 있는 전망은 앞으로 저성장, 저금리가 지속되는 ‘뉴 노멀(New Normal)’ 시대가 이어질 것이란 전망입니다. ‘뉴 노멀’이란 말은 세계최대 채권펀드 핌코(PIMCO)의 최고경영자(CEO) 무하메드 앨 에리언이 처음 사용하면서 널리 알려졌는데요. 보통 2008년 글로벌 금융위기 이후 등장한 새로운 세계경제 질서를 의미합니다. - <023 초저금리 시대는 언제까지 지속될까> 중에서
급여생활자에게 대안은 투자밖에 없습니다. (중략)주식투자든 부동산 투자든 핵심은 ‘장기투자’입니다. 좋은 매물을 골라 오래 동안 묵히라는 투자격언은 괜히 나온 이야기가 아닙니다. 물론 투자대상에 따라 목적은 다릅니다. 직장인들에게 부동산 투자의 목적은 ‘내집 마련’에 맞춰져 있습니다. 주식투자는 미래에 대비해 환금성 높은 자산을 축적하기 위한 게 목적입니다. 주식은 부동산 투자만큼 목돈이 들지 않기 때문에 30~40대 급여생활자들에게 접근성이 높은 투자대상입니다. - <030 저금리 시대에 주식투자는 위험하지 않을까> 중에서
ETF가 새로운 투자대안으로 떠오르고 있는 이유는 우선 지수연동형 상품으로 투자가 용이하다는 점입니다. ETF는 주가지수의 움직임을 가격에 반영하도록 설계해 지수의 변화에 따라 가격이 등락합니다. 주식시장 전체 또는 특정업종의 상황이 수익률을 좌지우지하기 때문에 개별종목에 투자할 때보다 가격변동성이 낮습니다. 상대적으로 안정성이 높다는 의미입니다. 개별종목에 투자하기 위해 들여야 하는 시간과 노력에 비해 시장의 방향성에 대한 판단만 하면 되기 때문에 투자판단 역시 쉽습니다. - <060 저금리 시대에 ETF가 인기 있는 이유는?> 중에서