사례로 쉽게 풀어보는 재무설계학교

1장-재무설계란 무엇인가?

투자수익률 올리기 vs 지출 줄이기, 어느 것이 효과적인가
지출규모 관리하기
대출상환이 먼저인가, 투자가 먼저인가
지출규모 관리하기

강의노트: 재무설계의 정의

재무설계와 재테크 / 재무설계에 대한 오해 / 재무설계사가 설명하는 재무설계

2장-신혼부부 재무설계

신혼부부의 급여관리
부부의 청약통장은 모두 유지하는 게 맞을까
보험 리모델링의 기준과 원칙
연금의 종류와 선택 기준

강의노트: 좋은 재무설계사 구분하기

3장-원칙을 지키는 투자

당신은 어떤 투자자인가
투자를 바라보는 관점을 정립하라
좋은 투자를 위한 몇 가지 기준
투자의 5원칙을 살펴보자
대표적인 투자상품, 펀드 분석하는 법

강의노트: 재무설계가 등장하게 된 배경

금융환경의 변화: 저금리와 투자상품의 발달 / 금융의 겸업화 및 통합화
사회환경의 변화: 평균수명의 증가 / 저출산 / 고령화 / 베이비부머의 은퇴

4장-‘무리한’ 내집마련은 독이다

내집마련이 필요한가
어떻게 마련해야 하는가

강의노트: 현금흐름표와 재무상태표

5장-대기업 임원의 재무상담 사례

사례: 월 1200만원 소득, 50대 부부, 강남지역으로 이사하고 싶은데
사례: 50대 임원, 현금흐름 관리가 필요하다

강의노트: 자녀 교육자금 플랜에 대하여

교육자금에 대한 한국인의 생각/ 누가 준비해야 하는가
교육자금 vs. 은퇴자금 vs. 주택자금
교육자금을 준비하는 효과적인 방법

6장-신입사원 포트폴리오

사례: 토끼띠 새내기 직장인(24세)을 위한 재무설계
사례: 20대 미혼여성의 상담사례 ? ‘당신이 주인공입니다’
사례: 20대 신입 간호사의 상담사례 - 자산 형성의 첫걸음, 시행착오를 줄여라

강의노트: 계획 수립의 중요성

어휘로 풀어보는 재무설계 개념/ 톱니바퀴형 자산구조에서 벗어나라
모딜리아니의 ‘생애주기가설’

7장-소득세와 연말정산

맞벌이 부부의 소득공제 전략

강의노트: 세금 이야기

연말정산 기초자료/ 원천징수 영수증 보는 법
소득세로 살펴보는 재무설계 전략

8장-보험, 싫어하면서도 많이 가지고 있는 아이러니한 상품

부부의 보험 리모델링
대출상환을 위해서 8년간 납입한 VUL 활용하기
쌍둥이를 위한 태아보험 가입
자녀의 출산, 맞벌이를 지속해야 하는가?

강의노트: 보험에 대한 체계적인 접근

보장의 의미/ 생애기간 중 위험구분/ 위험이전의 원칙/ 보험 vs. 저축
상품명을 통한 보험 알아보기/ 보험상품 선택기준
보험리모델링이 필요한 사례/보험가입절차 및 청구 프로세스

9장-재무 목표가 없는 펀드 수집가 이야기

펀드 포트폴리오, 쇼핑과 금융상품 구매는 다르다
아파트 구입과 관련한 문의

강의노트: 금융사기에 대하여

금융사기의 유형 및 상담 사례

10장-재무설계사에게 드리는 글

체크리스트로 숨은 재무정보 찾는다
상담사례를 통해 살펴본 온라인 재무설계 프로세스
고객 눈높이에 맞춘 자료수집 과정
Scenario Planning의 적용
재무상담, 고객의 목소리를 담아라
고객 주변의 잘못된 조언을 극복하는 법
인터넷을 활용한 마케팅 전략
재무교육은 고객과의 커뮤니케이션이다.
고객이 요청하는 모니터링
고객과 함께하는 모니터링
모니터링을 염두에 둔 초회 상담
소개를 부르는 모니터링
DIY재무설계, 고객 스스로 설득하게 하라

부록
Ⅰ. 금융감독원 초중고 금융교육 표준안
Ⅱ. B2B 제휴를 통한 기업체 임직원의 재무상담 사례연구 논문
Ⅲ. 근로소득 원천징수영수증 서식
Ⅳ. 재무상담 기초자료 작성 양식
Ⅴ. 재무설계학교 교육커리큘럼