One-Stop 자산관리 플래닝

제1장 ONE-STOP Planning _ 고객의 니즈에 맞는 맞춤 컨설팅이 필요하다
2009년 자산관리 플래닝, 무엇이 필요한가?
고객의 니즈와는 상관없이 펀드 판매에만 몰두했던 시절
VIP 자산가들은 PB와 이렇게 상담한다
VIP 자산관리의 핵심은 세금·부동산·투자 상품
One-Stop 자산컨설팅이 꼭 필요한 이유
금융권의 자산관리 컨설팅과 VIP 마케팅
VIP 마케팅을 강화하는 이유
부자(자산가)의 기준
자산관리 시장 전망
동양종금증권 자산관리 컨설팅은 고객에게 어떤 도움을 드리나?
고객의 니즈에 맞는 자산관리가 고객 감동 컨설팅이다
일반인을 위한 재테크 정보 수집 방법
고객이 자산관리를 받으려고 할 때 무엇이 필요한가?
금융센터에서 자산관리를 받아야 하는 이유
일반 고객의 자산관리 플래닝 상담 절차
자본시장통합법 이후에 앞으로의 자산관리시장은?

제2장 나에게 맞는 재무설계 _ 규모 있는 경제 생활을 위하여
2009년 재무설계의 방향은?
나에게 1억 원이 있다면
동양종금증권 자산관리 프로그램의 특징
성공적인 투자의 기본은 지출 계획 짜기
올바른 투자 원칙은?
20대, 경제생활을 알뜰하게 준비하자
30대, 본격적인 재테크를 실천하기
40대, 은퇴 이후의 경제생활에 현실적으로 대비하기
50세, 구체적인 은퇴 목표와 전략 짜기
금융맹에서 탈출하자
유형별 재무설계 방법
비상장 기업 CEO에게 필요한 상속 플래닝
근로장려금 제도
13번째 월급 연말 정산
재무설계 시 알아야 할 세법 개정 내용

제3장 부동산 플래닝 _ 부동산은 아직도 대한민국의 블루칩이다
부동산 이론가와 실전 전문가
필자가 자칭, 타칭 부동산 전문가에게 바라는 글
대한민국과 부동산
자산가들의 미래 가치를 보는 눈
자산가들에게 필요한 건 부동산 세무 정보
2009년은 부동산을 구입할 절호의 기회
대출을 적극적으로 활용하라
실제 부동산 투자 실전 성공 사례(VIP고객 추천 또는 투자)
필자의〈스피드 뱅크〉,〈매일경제〉부동산 칼럼 사례
인구 감소로 주택 가격이 폭락할 것이다?
조합원 제도를 활용한 부동산 실전 노하우
미분양 주택, 2009년에 취득하면 다양한 세제 혜택 가능
일반인들을 위한 부동산 투자 방안
부동산 실제 가치를 평가하는 방법
자산 컨설턴트들은 항상 최신 세법으로 고객에게 컨설팅을 해야 한다
경공매
부동산을 취득할 때 내야 하는 세금
해외 부동산 투자
부동산 중개수수료
양도소득세 세액 계산서

제4장투자설계 _ 부자가 되려면 부자들의 투자 관심사항을 알아야 한다
2009 한국 증시, 유동성과 경기 부진을 딛고 경기 반전을 준비하다
금융 투자 상품의 분류
고객의 성향에 따른 추천 금융 상품
ELS/DLS/ELF 투자 권유 가능 연령 및 경험
알기 쉬운 예금자보호제도
금융 투자 상품 투자 시 알아야 할 사항
계좌 개설 시 점검해야 할 사항
증권사 직원의 실수
역외펀드의 부메랑
펀드는 장기적인 관점에서 꾸준한 적립이 중요하다
일반 공모 유상증자 참여로 수익 만들기
알면 도움이 되는 사이트
쉬어가는 투자자를 위한 단기 금융 상품
채권(債券)
확정 금리 채권 안내
물가연동국채
파생 금융 상품
ELS 상품 안내
파생 금융 상품 거래 제도의 개요
알면 전문가 모르면 손해, 알아야 부자가 된다

제5장 은퇴설계 _ 준비한 자만이 황금 노후를 즐긴다
내 몸에 맞는 은퇴설계를 하라
미국식 은퇴설계 제도를 도입하자
행복한 은퇴생활은 노후 자금 마련부터
은퇴설계는 보험사 상품으로
우리는 왜 노후를 준비하지 못하나?
자영업자의 은퇴, 노후설계
중소기업 CEO/전문직 종사자(의사, 변호사 등)의 은퇴설계
연예인 및 스포츠 선수의 은퇴설계
근로자의 은퇴·노후 설계
은퇴(노후) 자금은 얼마나 필요할까?
목적 자금을 준비하라
현실적으로 노후를 대비할 방안을 강구하라
연금저축보험(연금저축펀드)과 세금
CEO Plan (보험을 활용한 임원에 대한 은퇴 자금 마련 방안)
단체 보험과 세금
퇴직금을 매년 또는 매월 지급하는 경우
퇴직연금제도
국민연금
보험 상품
마지막 보루(寶樓) 보험 해약과 유지의 정석
스스로에게 무엇이 필요한지를 물어라

제6장 자산관리 세무컨설팅 _ 부자는 남기고 갈 것도 계획한다
VIP 컨설팅의 핵심은 상속세, 부동산, 금융소득종합과세
상속 및 증여
펀드와 증여
증여의 취소
상속의 순위
유언의 법규 및 방식
기여분 제도와 유류분 청구 제도
상속의 승인과 포기
상속세 절세 포인트
가장 효과적인 상속세 납부 재원 마련 방안
보험 계약 관계
고객의 가입 니즈에 따라 쓰임이 다른 종신보험
종신보험과 세금
계약자·피보험자·수익자의 관계에 따른 보험금의 지급 관계
정기금을 받을 권리의 평가 (연금보험)
상속세, 증여세로 내야 하는 재산의 평가
숨어 있는 상속 재산 확인 방법
자산가들의 금융소득종합과세 산출 시 유의사항
금융소득종합과세
금융소득종합과세 실제 금액 계산법
금융소득종합과세를 피하는 방법
비과세 금융 상품 종류 및 가입 요건
비과세, 분리과세 소득 자료 또한 국세청은 알고 있다
자금 출처에 대비하라
개인에서 법인으로 전환 시 세금을 내지 않는 방법도 있다

요새 고객은 따로따로 서비스를 받기엔 시간이 없다. 예전처럼 세무는 세무 전문가, 부동산은 부동산 전문가, 보험은 보험 전문가, 투자는 투자 전문가를 따로 찾아가는 시대는 지났다. 고객은 자신이 찾아간 금융센터에서 One-Stop으로 자신의 가려운 데를 긁어줄 수 있는 통합형 금융 전문가를 원하고 있다 (……) 이처럼 이제는 종합 금융 컨설팅을 해줄 수 있는 역량을 키워야 한다. 물론 복잡하고 법규상의 한계를 넘어서는 업무는 그 문야의 전문가를 통해야 하지만 그 분야의 전문가와도 당당히 실력을 겨룰 수 있어야 한다. - '제1장 One-Stop Planning' 중에서

재무설계의 기본은 ‘돈을 쓰기 위해 모으고, 더 잘 쓰기 위해 더 좋은 곳에 투자한다’는 것이다. 우리가 평생 경제 활동을 하다 보면 어느 시점이면 어떤 용도의 돈이 꼭 필요할 때가 반드시 있다. 우선 30대에는 주택 마련이 우선 과제이고, 40대 이후에는 자녀 교육비와 은퇴 자금의 준비가 필요하다. 이처럼 생애주기별로 필요한 돈을 만들기 위해서는 들어오는 월급만으로는 어림도 없다는 것이 일반인들의 경제생활의 고충이다. 따라서 지금 있는 자금을 좀 더 잘 쓰고 잘 불려서 보다 많은 자산을 만드는 것이 무엇보다도 중요한 일이 아닐 수 없다. 여기서 투자의 필요성이 대두된다. 성공적인 투자를 위해서는 나름의 원칙과 전략을 가지고 투자에 임해야 한다. - '제2장 나에게 맞는 재무설계' 중에서

가장 좋은 훈련은 발품을 많이 파는 것이다. 발품의 의미는 현장의 분위기를 느끼는 것이다. 그러면 발품을 도대체 어디서, 어떻게 팔아야 하나? 그 방법은 간단하다. 내가 가고 싶은 지역의 아파트에 점 찍는다. 그리고 적어도 3개월 정도 매주 부동산을 방문해서 내가 가고 싶은 지역의 분위기를 느껴보는 것이다. 매주 가서 시세 변동을 느껴보면서 스스로 훈련을 하는 것이다. - '제3장 부동산 플래닝' 중에서