지금 당장 재테크 공부하라

1. 부자, 그리고 부(富)란 무엇인가

01 왜 부자가 되려고 하는가
때로는 돈이 마음보다 따뜻할 수도 있다
Money Insight 무재칠시
선순환하는 부, 악순환하는 부
행복한 부자가 되기 위한 재테크
무엇으로 어떻게 재테크할 것인가
부동산 등 실물자산 재테크 | 주식·펀드 등 금융자산 재테크

02 돈과 행복의 관계를 생각하자
행복한 삶을 어떻게 정의할 것인가
Money Insight 매슬로의 욕구 단계설
행복을 측정하는 방법
Money Insight 나의 행복지수 산출하기
행복과 돈은 어떤 관계일까

03 부자 되는 사람들의 공통적 자질
부자는 전략적으로 인내한다
부자는 인간관계가 좋다
부자는 발끈하기 전에 먼저 생각을 한다
부자는 다양성을 인정하되, 동양적 차별을 한다
부자는 가치관이 뚜렷하다
국가관 | 보수와 진보 | 가치의 다양성
부자는 행운을 부르는 습관을 갖고 있다
부자는 스스로를 바로 세우고자 노력한다
Money Insight 겸손이 거장을 만든다

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2. 상위 1%만 아는 부자 방정식의 원리

01 부자 방정식이란 무엇인가
부자들의 공통분모를 찾아라
투자수익률 | 절약 | 파이프라인 | 부자 상수 K

02 부자 방정식의 첫째 요소 투자수익률
단리와 복리 개념 제대로 알기
수익률 1%의 습관이 부자를 만든다
Money Insight 72의 법칙
빚을 먼저 갚아야 수익률이 올라간다
Money Insight 빚 줄이는 십계명
Money Insight 다단계에 빠지지 마라
수익은 꼭 돈을 의미하는 것이 아니다

03 부자 방정식의 둘째 요소 절약
절약을 실천하는 아이디어를 내보자
차를 10년 늦게 몰면 1억 원이 절약된다 | 담배를 피우면 13억 원이 낭비된다 | 역세권 아파트가 비용 면에서 오히려 싸다 | 하루 커피 한 잔 줄이기 | 골프는 조금 늦게 시작해도 된다

04 부자 방정식의 셋째 요소 파이프라인
파이프라인이란 무엇일까
Money Insight 셔터맨과 부자 며느리
무엇이 파이프라인이 될까
부동산 임대소득으로 만드는 파이프라인 | 저작권 수입을 통한 파이프라인 | 재정거래 이익을 통한 파이프라인 | 자산 또는 직업을 활용한 파이프라인
그래도 본업은 놓지 마라
Money Insight 부자는 3대를 못 간다

05 부자 방정식식의 넷째 요소 부자 상수 K
K는 목표의식에 비례한다
K는 우선순위 선별능력과 비례한다
K는 꿈의 크기에 비례한다

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3. 재테크의 내공을 높여주는 투자 이론

01 화폐의 시간가치 알아보기
시간이 흐르면 화폐의 가치가 달라진다
화폐의 현재가치와 미래가치
Money Insight 현재가치 공식
화폐의 시간가치를 어떻게 활용할까

02 수익률과 위험의 관계 이해하기
투자와 투기는 어떻게 다를까
수익이 크면 위험도 높아진다
투자의 위험성을 대하는 세 가지 성격유형
너무 높은 수익률을 추구하면 재테크를 망친다
반드시 기억해야 할 투자의 3원칙
수익성(Profitability) | 안전성(Safety) | 유동성(Liquidity)
Money Insight 은행 상품의 과세
현명한 투자를 위한 3단계 투자 플랜
1단계 : 투자 계획(Plan) | 2단계 : 투자 실행(Do) | 3단계 : 투자 평가(See)

03 포트폴리오란 무엇인가
투자의 위험을 분산시키는 포트폴리오
위험은 어떨 때 줄어드나
Money Insight 위험과 수익률 계산하기

04 재테크에 성공하기 위한 7가지 비법
1단계 : 불타는 소망을 갖는다
2단계 : 확고한 신념을 갖는다
3단계 : 성공에 대한 잠재의식을 깨운다
4단계 : 구체적인 재무목표를 세우고 계획을 조직화한다
Money Insight 리더의 11가지 조건
5단계 : 결단은 칼 같이 내린다
6단계 : 인내력은 으뜸 덕목이다
7단계 : 사랑이 있어야 돈이 모인다

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4. 시장의 흐름을 읽는 금융상품 투자

01 경기순환을 보면 금융시장이 보인다
경제시스템이란 무엇일까
경기는 주기적으로 순환한다
경기순환의 네 가지 국면
호황국면 | 후퇴국면 | 불황국면 | 회복국면
경기순환에도 종류가 있다
콘트라티에프의 장기파동 | 주글러의 파동 | 키친의 파동 | 쿠즈네츠의 파동

02 금융시장의 구조와 움직임 이해하기
금융시장이 대체 뭐기에
대출시장 | 전통적 금융시장 | 외환시장 | 파생금융상품시장
금융기관의 종류와 특징 알아보기
은행 | 비은행 예금 취급기관 | 보험회사 | 증권 관련 기관 | 금융 보조기관

03 가장 대중적인 금융상품 펀드투자
직접투자와 간접투자
Money Insight 펀드라는 말은 어디에서 왔을까
펀드도 일종의 상품이다
단기금융시장상호기금(MMF) | 상장지수펀드(EFT) | 주가연계증권(ELS) | 주가연계예금(ELD) | 주가연계펀드(ELF) | 주식워런트증권(ELW) | 파생결합증권 (DLS) | 부동산 펀드 | 사모펀드
펀드 투자, 이것만은 알아두자
수익률이 높다면 위험도 높다 | 운용회사마다 성과가 다르다 | 투자하기 전 내용을 잘 확인해야 한다 | 적립식 펀드는 마켓 타이밍이 중요하다 | 투자 원금이 사라질 수도 있다 | 결정과 책임은 고객 몫이다

04 점차 대중화되고 있는 채권투자
채권투자는 어떤 특징을 가지나
법적 제한 | 이자부 증권 | 기한부 증권 | 유동성
채권의 종류와 특징 알아보기
복리채 | 단리채 | 할인채 | 이표채
신중해야 할 부실채권 투자
Money Insight 신용등급
채권 투자자가 알아야 할 8대 원칙

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5. 주식투자, 이것만은 알고 덤비자

01 인간 심리를 알아야 주식투자에 성공한다
투자자를 흔드는 심리적 요인들
자기를 믿는 것만큼 위험한 것은 없다

02 무엇에 어떻게 투자할 것인가
Money Insight 주식회사의 특징
주식의 종류 알아보기
보통주와 우선주 | 의결권주와 무의결권주 | 유상주와 무상주
Money Insight 유가증권
주식투자 방법에는 어떤 것이 있나
단타매매 | 정보 투자 | 가치투자 | 배당투자
Money Insight HTS란 무엇인가
코스피와 코스닥, 무엇이 다를까
종목별 검색 시 주의할 점
상한가와 하한가 | 권리락 | 배당 | 액면분할

03 무엇이 주가를 움직이는가
주가를 보기 전에 기업 가치를 먼저 보라
경기분석으로 주가 예측하기
경기순환 과정의 특징 | 경기종합지수(CI) | 기업실사지수(BSI) | 경제성장률과 주가의 관계 | 금리와 주가의 관계 | 환율과 주가의 관계
산업분석으로 주가 예측하기
기업분석으로 주가 예측하기
기업 분석의 방법 | 기업 제품 및 상품의 경쟁력
Money Insight 전자공시 시스템

04 기업의 가치를 발견해내는 방법
대차대조표(재무상태표)로 기업 분석하기
재무제표 분석으로 알 수 있는 것들
유동성 | 안정성 | 활동성 | 수익성
숫자의 관계를 파악하는 재무 비율 분석
지급 능력을 보여주는 유동비율과 당좌비율 | 자산투자 상황을 보여주는 고정비율과 고정장기적합률 | 자본구조를 보여주는 부채비율과 자기자본비율 | 수익성을 보여주는 재무 비율 | 성장성을 보여주는 재무 비율 | 생산성을 보여주는 재무 비율
가치주를 발굴해내는 재무 비율의 종류
주가수익비율(PER) | 주당순이익(EPS) | 주당순자산(BPS) | 주가순자산비율(PBR) | EV/EBITDA

05 차트로 주식을 발굴하는 기술적 분석
변덕스러운 주가에도 기본 방향은 있다
캔들차트(봉차트)란 무엇인가
지지선과 저항선으로 대략의 등락폭을 파아한다
거래량 지표로 작전 여부를 파악한다
이동평균선에 주목하라
엘리어트 주가 파동이론
그 밖의 분석 지표들
다우 이론 | 추세의 전환 패턴 | 심리도 분석 | 사케다 전법

06 그럼에도 주식투자는 왜 어려운가
분식회계를 이용한 기업의 거짓말
시장 참여자 사이의 정보 불균형
배보다 배꼽이 더 커지는 거래비용
선량한 개인투자자를 울리는 주가조작
Money Insight 아주 오래된 주가조작, 매점매석

더! 배워봅시다 기업 평가를 도와주는 BCG 매트릭스

6. 실물투자의 대표 부동산 투자

01 부동산 투자의 개념 이해하기
부동산시장에서는 어떤 일이 벌어지나
자원배분기능 | 부동산 상품의 교환기능 | 가격의 창조기능 | 부동산 상품에 대한 정보 제공기능 | 부동산 상품의 양과 질에 대한 조절기능
Money Insight 부동산시장의 종류
부동산 시장은 일반 시장과 어떻게 다른가
시장의 국지성 | 시장의 비조직성 | 부동산의 비공개성 | 상품의 비표준성 | 수요와 공급 조정의 곤란성 | 단기 거래의 곤란성
본격 투자에 앞서 반드시 고려해야 할 것들
자본 운용 수익(임대수입) | 자본이득(시세차익) | 레버리지 효과의 활용 | 절세 효과 | 인플레이션에 대한 방어

02 초보를 위한 5가지 부동산 투자 규칙
첫째, 확인 또 확인해야 사기를 막는다
신분증 확인 | 등기권리증 확인 | 거래당사자 예금계좌 확인
Money Insight 기획부동산이라면 친구도 믿지 마라
둘째, 관련 법규도 모르면서 덤비지 마라
부동산 계약시 위약금 문제 | 내용증명의 법적 효력 문제 | 임대료 연체 문제
셋째, 과도한 빚은 하우스푸어의 지름길이다
넷째, 공인중개사와 친해지되 주도권을 놓지 마라
Money Insight 공인중개사의 수수료
다섯째, 긍정적이고 겸손한 태도를 유지하라

03 경기의 순환을 알아야 부동산을 잡는다
부동산 경기는 왜 순환할까
부동산은 따로 또 같이 움직인다
무엇으로 어떻게 예측할 수 있나
확산지수 | 기업실사지수 | 경기종합지수 | 그 밖의 측정 자료

04 떠오르는 투자 시장, 부동산 경매
겁내지 말고 조금씩 도전해보자
Money Insight 매매, 경매, 공매
부동산 경매가 대체 뭐기에
경매 투자의 장점 | 경매 투자 시 주의할 점

05 부동산 경매 기본 과정 따라잡기
경매 정보지로 기본정보를 수집하자
사건 번호 | 물건 번호 | 용도 | 소재지 및 상세 내역 | 감정평가액과 최저매각가격 | 비고
치밀한 권리분석과 현장답사는 필수
등기부등본 열람 | 부동산 현황조사 보고서 열람 | 매각물건명세서 | 감정평가서 | 현장답사
Money Insight 등기부의 구성
실제 입찰에 참가해 보자
매각 허가와 잔금 납부로 실소유자가 되자
Money Insight 선순위 임차인 조사
명도를 통해 완전한 내 부동산으로 만들자

06 앞으로의 부동산 투자, 어떻게 봐야 할까
부동산 가격은 계속 떨어진다는 견해에 대해
부동산 가격은 결국 상승할 거라는 견해에 대해
인간의 심리와 자본주의의 속성에 대해
부동산 정책의 흐름에 대해
부동산 투자의 방향은 어떻게 봐야 할까
수익형 부동산에 주목하라 | 아파트의 감가상각을 감안하라 | 무리한 대출을 금하라 | 부동산 간접투자를 이용하라
굳이 모든 사람들이 집을 살 필요가 있을까

더! 배워봅시다 부동산 등기부등본 보는 법

'회계'라는 단어를 들으면 보통 복잡한 계산과 수많은 숫자를 떠올리기 쉽다. 그러나 이는 회계정보를 만들어내는 시스템(가령 복식부기 같은)에 대한 선입견에서 비롯된 것일 뿐이고, 실제로 회계의 본질은 매우 단순하다. 바로 '비즈니스에 관한 이야기이자 정보'라는 것이다. … 스티브 잡스는 복잡한 숫자 대신 독특한 이미지화를 통해 자신들의 실적을 이야기하듯 설명하여 많은 호응을 얻었다.

재테크의 가장 현실적인 정의는 '일을 하지 않고 돈을 버는 것'이다. 주식이든 부동산이든 아니면 다른 그 어떤 방법이든 본업이 아닌 다른 방법으로 돈을 벌면 그것이 곧 재테크다. 그런데 이것을 뒤집어 이야기하면, 본업을 등한시한 채 투자로만 돈을 벌겠다는 것은 재테크가 아니라는 뜻이기도 하다.

부는 생산적으로 소비될수록 확대 재창출되고, 개개인의 자존감이 높아지면서 더불어 사회 전체에도 행복감이 충만해진다. 이와 반대로 부를 파괴적으로 사용하면 나와 이웃을 불행에 빠뜨리고 기업 기반을 파괴해 부가 소멸됨으로써 경제 기반을 무너뜨리고 사회를 황폐화시킬 수 있다.(중략) 선순환하는 부를 만들 것인가, 악순환하는 부를 만들 것인가? 다시 말해 함께 잘사는 부자가 될 것인가, 혼자 잘사는 부자가 될 것인가?