염승환의 ETF 완전 정복

프롤로그 왜 지금이라도 ETF를 알아야 할까?

1부 ETF, 제대로 알고 시작하자
01 ETF란 무엇인가요?
02 ETF는 펀드인가요, 주식인가요?
03 ETF와 인덱스펀드의 차이는 무엇인가요?
04 ETF의 역사와 발전 과정은 어떻게 되나요?
05 ETF의 기본 구조와 작동 원리는 무엇인가요?
06 ETF가 추종하는 ‘지수’란 무엇인가요?
07 ETF의 가격은 어떻게 결정되나요?
08 거래소에 상장된다는 것은 어떤 의미인가요?
09 ETF와 ETN의 차이는 무엇인가요?
10 ETF 종목명과 티커는 어떻게 읽나요?
11 ETF 투자에 필요한 최소 금액은 얼마인가요?
12 ETF 수수료(운용보수)는 어떻게 부과되나요?
13 ETF 거래 시 발생하는 세금은 어떻게 되나요?
14 ETF의 장점과 단점은 무엇인가요?
15 괴리율이 있다는데 ETF는 안전한가요?
16 ETF 투자에서 실패하는 대표적인 이유는 무엇인가요?
17 ETF를 공부하는 데 필요한 사전 지식은 무엇인가요?

2부 똑소리 나는 ETF 집중 탐구
18 주식형·채권형·원자재형 ETF의 차이는 무엇인가요?
19 지수추종형과 액티브 ETF의 차이는 무엇인가요?
20 국내 ETF와 해외 ETF는 무엇이 다른가요?
21 레버리지·인버스 ETF란 무엇인가요?
22 월배당 ETF와 배당주 ETF는 무엇인가요?
23 섹터(산업) ETF란 무엇인가요?
24 테마형 ETF는 어떻게 고르나요?
25 채권 ETF를 고를 때 핵심 포인트는 무엇인가요?
26 금, 은, 원유 등 원자재 ETF는 어떻게 투자하나요?
27 환헤지 ETF와 비헤지 ETF의 차이는 무엇인가요?
28 ESG ETF란 무엇인가요?
29 리츠 ETF란 무엇인가요?
30 글로벌 시장 ETF에 투자하는 방법은 무엇인가요?
31 성장주·가치주 ETF는 어떻게 구분하나요?
32 시가총액가중 ETF와 동일가중 ETF의 차이는 무엇인가요?
33 ETF 운용사별 특징은 무엇인가요?
34 ETF 정보는 어디서 확인하나요?
35 ETF 종목을 비교하는 핵심 지표 다섯 가지는 무엇인가요?
36 내 투자 성향에 맞는 ETF는 어떻게 선택하나요?
37 초보자가 피해야 할 ETF 유형은 무엇인가요?
38 생애주기나 재무 상황에 따라 ETF 선택 기준이 달라지나요?

3부 나만의 ETF 포트폴리오 설계하기
39 종잣돈 100만 원으로도 ETF 투자가 가능한가요?
40 소액 투자자를 위한 대표 포트폴리오 세 가지는 무엇인가요?
41 종잣돈 500만~,1000만 원 투자자는 어떻게 포트폴리오를 짤까요?
42 3,000만~1억 이상 투자자의 포트폴리오 구성 원칙은 무엇인가요?
43 금액대별 자산 배분 비중 예시는 어떻게 되나요?
44 사회 초년생(신입사원)을 위한 성장형 포트폴리오는 무엇인가요?
45 30대 직장인을 위한 꾸준한 적립식 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?
46 40대 투자자의 안정·성장 균형 포트폴리오는 어떻게 만드나요?
47 50대나 은퇴 준비자의 안정형 포트폴리오는 무엇인가요?
48 전업주부나 학생도 가능한 ETF 투자 전략은 무엇인가요?
49 프리랜서나 자영업자는 소득 변동성에 어떻게 대응해야 하나요?
50 자녀 교육비, 결혼자금 등 목표 기반 ETF 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?
51 경제 상황(고금리, 고물가, 침체기)별 비중 조절법은 무엇인가요?

4부 실전에서 써먹는 ETF 투자 전략
52 ETF를 매수·매도하는 기본 방법(HTS·MTS)은 무엇인가요?
53 ETF 적립식 투자는 어떻게 하나요?
54 분할 매수와 분할 매도 전략은 어떻게 사용하나요?
55 ETF 매수 타이밍은 어떻게 잡나요?
56 ETF와 주식 포트폴리오를 혼합하는 전략은 무엇인가요?
57 단기·중기·장기 ETF 투자의 차이는 무엇인가요?
58 지수 추세를 활용한 투자법은 무엇인가요?
59 이동평균선을 활용한 ETF 매매는 어떻게 하나요?
60 해외 ETF 투자 시 달러와 환율은 어떻게 고려하나요?
61 배당 ETF의 배당락일은 어떻게 체크하나요?
62 ETF로 퇴직연금과 IRP 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?
63 주식시장 하락기에 ETF로 대응하는 방법은 무엇인가요?
64 ETF 스위칭 전략이란 무엇인가요?
65 ETF의 유동성 함정을 피하려면 어떻게 해야 하나요?
66 장중 괴리율은 어떻게 확인하나요?
67 ETF 종목 변경(리밸런싱) 시 어떻게 대응해야 하나요?
68 ETF 매매 시 주의해야 할 거래 시간대는 언제인가요?
69 ETF 거래 비용을 줄이는 방법은 무엇인가요?
70 ETF 손절 기준은 어떻게 정하나요?
71 투자 일지는 어떻게 작성하나요?

5부 ETF로 투자 트렌드 따라잡기
72 최근 인기 있는 ETF 트렌드 다섯 가지는 무엇인가요?
73 인공지능·반도체 ETF는 어떻게 투자하나요?
74 2차전지·전기차 ETF는 어떤 특징이 있나요?
75 미국 S&P500과 나스닥 ETF는 어떻게 비교하나요?
76 신흥국 ETF 투자 포인트는 무엇인가요?
77 월배당 ETF에서 미국형과 국내형은 어떻게 비교하나요?
78 고배당주 ETF 활용법은 무엇인가요?
79 금·은·원유 원자재 ETF는 어떻게 분석하나요?
80 경기방어형 ETF와 성장형 ETF의 차이는 무엇인가요?
81 경기 사이클에 맞춘 ETF 투자는 어떻게 하나요?
82 레버리지와 인버스 ETF 실전 활용법은 무엇인가요?
83 환율 전망에 따라 해외 ETF 비중을 어떻게 조절하나요?
84 ETF를 통한 분산투자 심화 전략은 무엇인가요?
85 글로벌 자산 배분 ETF 포트폴리오는 어떻게 구성하나요?
86 장기 투자 시 복리 효과를 극대화하는 방법은 무엇인가요?
87 ETF와 다른 파생상품 연계 투자는 어떻게 하나요?

6부 모르면 손해 보는 ETF 절세 방법
88 절세 계좌 삼총사는 무엇인가요?
89 무한 매력, ISA의 절세 혜택은 무엇인가요?
90 연금저축과 IRP, 납입 한도와 최적의 순서는 어떻게 되나요?
91 ETF 세금의 모든 것, 배당소득세와 양도소득세는 어떻게 되나요?
92 절세 계좌를 통한 실전 200% 활용 전략은 어떻게 되나요?
93 손실 회피와 수익 극대화 전략에는 어떤 게 있나요?
94 ETF 투자에서 멘탈 관리는 어떻게 하나요?
95 ETF를 평생 투자 파트너로 만들려면 어떻게 해야 하나요?

부록 커버드콜과 연금 설계, 액티브 ETF로 완성하는 5060 투자 전략
96 커버드콜 투자로 안정적인 현금흐름을 만들 수 있나요?
97 효과적인 포트폴리오를 구성하려면 어떤 ETF를 참고해야 할까요?
98 든든한 노후를 위해 연금은 어떻게 설계해야 할까요?
99 연령대별로 퇴직연금 포트폴리오가 달라야 하나요?
100 시장을 이기는 투자, 액티브 ETF에 투자해야 할까요?

요즘 한국에서도 ETF 열풍이 대단합니다. 주식을 공부하는 분들 사이에서 ETF는 이미 빠질 수 없는 핵심 투자 수단이 되었습니다. 여기에 퇴직연금 시장의 성장까지 더해지면서 ETF의 중요성은 더욱 커지고 있습니다. IRP나 연금저축 계좌, DC형 퇴직연금에서는 개별 주식을 매수할 수 없다는 사실, 알고 계셨나요? 연금 계좌에서 주식형 자산에 투자하는 가장 효율적인 선택지는 ETF입니다. 투자자라면 노후 자금을 불리기 위해서라도 ETF는 반드시 알아야 하는 상품이 된 것입니다. _〈프롤로그 왜 지금이라도 ETF를 알아야 할까?〉 중에서

그럼 ETF는 왜 사야 할까요? 개별 주식을 산다는 것은 한 기업에 올인하는 것과 같습니다. 요즘 삼성전자가 잘나가서 문제가 없지만, 만에 하나 악재가 터져 주가가 떨어진다면 투자자가 그 손실을 고스란히 감수해야 할 겁니다. 쉽게 말해, 달걀을 한 바구니에 모두 담는 것이죠. 이와 달리 ETF를 산다는 것은 여러 기업에 분산투자하는 것입니다. 삼성 전자 한 기업이 떨어져도 다른 기업들이 버텨주니, 그만큼 위험이 줄어듭니다. 달걀을 여러 바구니에 나눠 담는 셈이죠. _〈1부 ETF, 제대로 알고 시작하자〉 중에서

먼저 투자 성향에 맞춰 ETF를 선택할 때는 투자 목적이 자산 증식(시세차익)인지, 혹은 현금흐름(배당)인지에 따라 접근 방식이 아예 달라집니다. 저를 비롯한 ETF 전문가들이 제안하는 성향별 선택 가이드는 장기 투자와 단지 투자로 나누어볼 수 있답니다. 먼저 위험은 되도록 피하고 안정을 추구하는 투자자에게는 장기 투자 포트폴리오를 추천합니다. 매번 마실 갈 때 지나다니던 돌다리도 두들겨가며 건너가야 직성이 풀리는 ‘안정추구형’ 투자자에게는 장기적으로 우상향하는 S&P500이나 나스닥100 같은 지수 추종형 ETF가 적합합니다. 자녀를 위한 30~40년 장기 적립식 투자에도 이 방식이 권장됩니다. _〈2부 똑소리 나는 ETF 집중 탐구〉 중에서