자식에게 물려줄 주식 투자 원칙

들어가는 말

1부 인구 구조와 주식시장

1장 인구 구조의 변화
• 베이비붐 세대 은퇴와 버블 붕괴
베이비붐 세대, X세대, 밀레니얼 세대
세대에 영향을 미치는 요소
• 본격적으로 시작된 고령화 시대
성장하기 쉽지 않은 인구 구조
심각해져 가는 노인 문제
미래의 경제적 위치
• 감사원의 충격적인 인구 보고서
큰 시대 흐름에 부응한 투자가 정답
퍼펙트스톰, 현실이 되다

2장 주식 투자 수익과 투자 심리
• 10년간 주식 투자 수익률
개인, 기관, 외인 선호 3개 종목 예상 수익률
시대의 흐름을 읽어야 한다
실패 없는 1등주 가치 투자
• 주식 외 대안 없다
자산 인플레이션이 끝나는 그 시점에 대비하라
수입의 10%를 없다고 생각하고 투자하라
• 투자 심리에 대한 이해
투자 심리란 투자자들의 마음상태다
대중 투자자들의 투자 심리는 비관주의다
투자 심리란 인지부조화와 일치한다
대중 투자자들의 투자행동
• 투자 심리의 행동구조
인상형성에 의한 투자행동이란?
인과귀인형성에 의한 투자행동이란?
공변량의 법칙
할인의 법칙
• 자기편파성의 함정에서 벗어나라
왜 자기편파성의 함정에 빠지는가?
자기귀인, 인과귀인으로 극복하라

3장 성공적인 주식 투자 전략
• 대중 투자자의 잘못된 투자전략
왜 분산투자에 목을 매는가
시장 동향을 예측하는 것이 도움이 될까?
• 거액 자산가의 성공적인 투자 전략
• 시장에 끌려다니지 마라
• 투자 성공의 기본 마인드
자산 인플레이션 시대
자신이 없다면 결국은 주식 투자다
자동적이고 쉬운 투자란 없다
• 주식은 사는 것이지 파는 게 아니다

2부 자식에게 물려줄 주식

4장 자식에게 물려줄 주식이란?
• 재산 상속의 기본 마인드
상속의 기본 유형은?
부동산보다 주식이다
20~30억 원 이상의 금융자산
실패 없는 1등주 한 종목
• 자식에게 물려줄 주식의 특징
투자 전문가들이 말하는 자식에게 물려줄 주식
전문가의 추천 종목이라도 선별이 필요하다
• 자식에게 물려줄 주식 3대 투자 비법
핵심은 10, 10을 기억하라
10년 이상 성장주도 산업이어야 한다
10년 이상 보유해야 한다
10배 이상은 수익이 나야 한다
결국은 한 종목에 장기 투자가 답이다

5장 어떤 종목을 자식에게 물려줄 주식인가?
• 지금도 우상향 중, 대한민국 1등주 ‘삼성전자’
아무 때나 물려주어도 돈이 되는 주식
장기 투자로 배당금 받으면서 노후 준비
• 6년 전 반타작, 이제 겨우 회복한 ‘현대차’
6년간 지속된 추세 하락
바뀌고 있는 자동차 패러다임
• 20년 전 반타작, 20년 동안 바닥만 기는 ‘SK텔레콤’
90년대 말 이후 팔았어야 하는 주식
과연 지속성장이 가능한 사업모델인가?
• 2008년 이후 지속 하락, 아직도 하락하는 ‘현대중공업’
• 2015년 고점 이후 지속 하락, 바닥이 어디일까? ‘아모레퍼시픽’
• 10년 전 반타작, 3년 전 본전, 땅 파고 건물 짓는 시대 끝났다‘현대건설’
• 3년 전 저가 대비 2배 오른 게 전부‘KB금융’
• 10년 전 본전, 20년 전 10배, 30년 전 100배 ‘농심’
• 2015년부터 하락세 지속, 빵도 덜 먹는다 ‘SPC삼립’
• 10년 전 100배, 5년 전 10배, 지금도 사야 하나? ‘셀트리온’
10년 전에 물려주었다면 100배 수익 발생
새로운 산업이면서 고성장의 직접적 수혜주
BEP 도달 후에는 무조건 많이 남는 사업구조

6장 자식을 위한 주식 투자 실전사례
• 자식에게 물려줄 주식은 이거다!
왜 삼성SDI인가?
전 세계 전기차 시장 전망
• 3대 투자 비법을 적용해보자
10년을 넘어 30년 이상 주도할 산업
성장성을 보고 10년 이상 보유하라
10배 이상 수익이 어떻게 보장되는가?
• 자식에게 물려준 실제 주식 계좌
미성년 자녀와 손자를 위한 주식 투자
주식담보대출을 활용한 주식 투자
8종목에서 2종목으로 종목 정리
시장 상황에 휘둘린 위기 사례
계좌수익률 84배, 필자의 주식 선물 투자 사례

7장 지금부터 실천하라
• 팔지 않고 사기만 하는 주식
• 실천이 곧 최고의 유산이다
• 지금부터 단 얼마라도 자식을 위해 시작하라

부록: 회원들의 수강 후기

2007년부터 2016년 말 기준으로 10년 전 각 100억 원씩 투자한 경우의 잔액과 수익률을 가정해서 연구한 논문을 살펴보자. 10년 전 자녀에게 개인이 선호하는 주식으로 100억 원을 물려주었다고 할 때 결과는 어떨까? 100억 원이 25억 원이 되었다. 여기에서 개인 선호 30개 종목은 대중 투자자들이 좋아하는 주식이라 할 수 있다. 이런 주식은 베이비붐 세대나 X세대들이 이미 많이 알고 있고 그래서 많이 들어왔던 주식이다. 그동안 시세를 주도하고 많이 올랐다 내려온 주식들이다. 예를 들면, 다들 잘 알고 있는 삼성물산, 현대차, 호텔신라, 삼성전기, 삼성증권, LG전자 등 개인들이 좋아하는 부류의 종목이라 할 수 있다. 자녀에게 이런 부류의 주식 100억 원어치를 물려주었다면 25억 원이 되어 있을 거라는 결과다. 또 자녀에게 10년 전 기관이 선호하는 30선 종목을 100억 원어치 물려주었다 해도 109억 원밖에 되지 않는다. 그러니 이렇게 물려줘 봐야 자식에게 별 도움이 안 된다. 주식 투자 실패하는 방법을 물려준 것이나 다름없다. 그럴 바에는 차라리 10년 전에 현금 100억 원을 주는 것이 훨씬 낫다.
- ‘10년간 주식 투자 수익률’ 중에서

가장 쉽고 안전하게 누구나 할 수 있는 방법이 있다. 바로 수입(급여, 사업소득, 연금 등)의 10%는 없다고 생각하고 먼저 떼어내서 주식을 사 모아가는 것이다. 수입의 10%가 없다고 내 인생이 어려워지고 어떻게 되지 않는다. 수입의 10%를 저축하지 않고 다 쓴다고 해도 내 인생이 화려하게 빛나지 않는다. 수입의 10%를 주식에 투자하는 것은 누구나 실천할 수 있는 최고의 미래 대비책이다. 수입의 10%조차도 저축할 여력이 없다면 주말이나 휴일에 아르바이트를 해서라도 그 정도의 돈은 모아서 투자할 수 있다. 이마저도 하기 싫어 실천하지 않는다면 미래의 내 찬란한 삶을 꿈꾸면 안 된다. 그냥 지금처럼 만족하고 살다가 미래의 암울한 시대에 부딪쳐도 그냥 그대로 살면 된다. 그런다고 누가 뭐라 하지 않는다. 가속화되는 디지털 시대, 구조적 고령화 사회에 직면한 최고의 돈 버는 대안은 급여, 사업소득이 아니라 주식 투자밖에 없다는 것을 강조하고 싶다.
- ‘주식 외 대안 없다’ 중에서