슈퍼리치는 해외주식에 투자한다

추천사
Prologue | 슈퍼리치의 해외투자는 이것이 다르다

PART 1. 왜 해외주식에 투자해야 하는가

해외주식이 매력적인 이유 1 빅테크 시대, 세계적인 혁신기업은 해외에 있다
해외주식이 매력적인 이유 2 ‘와타나베 부인’의 포트폴리오를 보라
해외주식이 매력적인 이유 3 해외투자가 아니면 수익 내기 어렵다
해외주식이 매력적인 이유 4 당신이 잠든 사이에 돈을 벌어다준다
해외주식이 매력적인 이유 5 알고 보면 우리에게 익숙한 기업들
해외주식이 매력적인 이유 6 젊은 투자자들은 이미 하고 있다

ART 2. 해외주식, 어떻게 투자하는가

투자하기 전 체크하기
국가별 제도 및 거래 시간 확인하기
해외주식 주문하기

PART 3. 강남 부자들의 포트폴리오는 어떨까?: 해외주식 실제 투자사례

해외주식 투자사례 1 “한국주식에 지쳤어요, 해외주식은 어떤가요?”
해외주식 투자사례 2 “무조건 안전한 곳에 투자해주세요”
해외주식 투자사례 3 “미국 섹터별 1등기업에 10년 묻어두고 싶습니다”
해외주식 투자사례 4 “미국 배당주에 투자해 경제적 자유를 얻고 싶습니다”
해외주식 투자사례 5 미국 어닝 시즌을 이용한 트레이딩 전략
해외주식 투자사례 6 “중국에 10년 장기투자하렵니다”
해외주식 투자사례 7 “해외주식도 적립식으로 투자하고 싶어요”
해외주식 투자사례 8 오피스텔 대신 미국 상장 리츠를 산다
해외주식 투자사례 9 해외리츠 장기 분할 매수 효과를 톡톡히 보다
해외주식 투자사례 10 강남 부모들이 자녀에게 사준 주식은?

PART 4. 테마로 접근하는 해외주식: 어디에 투자할 것인가?

투자테마 1 4차 산업혁명에 투자하라! ① 아마존, 알파벳, 애플, 마이크로소프트
투자테마 2 4차 산업혁명에 투자하라! ② ASML, 엔비디아, 비자
투자테마 3 워렌 버핏의 투자전략을 찾아서 -MOAT ETF, 버크셔해서웨이
투자테마 4 경제적 자유 실현을 위한 미국 배당주 투자 -AT&T, 록히드마틴, 코카콜라
투자테마 5 노인을 위한 나라는 있다?! 헬스케어 종목 - 존슨앤존슨, 애보트 래브러토리, 인튜이티브 서지컬
투자테마 6 밀레니얼이 투자한 해외주식 -테슬라, 비욘드미트
투자테마 7 전 팀장이 선택한 해외주식 숨은 맛집 -어도비, MSCI, LVMH그룹
투자테마 8 글로벌 ETF ① 안전자산, 자산배분, 정기 배당의 인컴형 ETF
투자테마 9 글로벌 ETF ② 화제성과 성장성이 돋보이는 테마형 주식
투자테마 10 소액으로 건물주 되는 글로벌 리츠 -프로로지스, 아메리칸타워, 에퀴닉스, 디지털리얼티트러스트
투자테마 11 거대인구가 받쳐주는 중국 -메이투안디앤핑, 해천미업, 귀주모태주
투자테마 12 ‘포스트 차이나’ 베트남의 유망종목 -빈그룹, 빈홈즈, 마산그룹, 비나밀크

PART 5. 전 팀장의 해외주식 실전 포트폴리오

해외주식 실전 포트폴리오 1 글로벌 투자 고수 포트폴리오 엿보기
해외주식 실전 포트폴리오 2 최고들만 모은 ‘어벤저스’는?
해외주식 실전 포트폴리오 3 미국주식 성장주를 모아보자
해외주식 실전 포트폴리오 4 경제적 자유 실현을 위한 배당주 포트폴리오
해외주식 실전 포트폴리오 5 글로벌 ETF를 통한 자산배분 포트폴리오
해외주식 실전 포트폴리오 6 중국주식 대표주를 모아보자
해외주식 실전 포트폴리오 7 베트남주식 대표주를 모아보자·270
해외주식 실전 포트폴리오 8 자녀 증여를 위한 10년 대비 포트폴리오

부록
투자자가 가장 궁금해하는 해외주식 Q&A
한국인이 가장 많이 보유한 해외주식 톱20

개인투자자들이 하는 실수는 크게 3가지다.
첫째, 한 군데에만‘ 몰빵’ 투자한다.
둘째, 분산투자를 해도 원화 기반으로 한국주식, 한국펀드, 한국채권, 한국ELS에만 분산한다.
셋째, 전문가 의견이나 시장흐름이 아니라‘ 이 기업이 좋더라’는 단기성 정보에 의존한다.
하지만 슈퍼리치들은 다르다. 해외주식, 그중에서도 유망 섹터, 유망 종목에 투자해 많은 자산을 더 빠르게 불렸다. 남들이 돈을 잃을 때 슈퍼리치들은 오히려 더 벌었다. 이들은 절대 원화(KRW)로만 포트폴리오를 구성하지 않는다. 환율 포트폴리오가 해외주식 투자의 핵심이기 때문이다. 이들은 적게는 3개국에서 많게는 7개국 이상의 외화를 반드시 보유하고, 그 환을 토대로 해외주식, 해외채권, 해외부동산 등에 투자한다. 설령 한 국가에 위기가 닥쳐도 다른 국가의 외화가 받쳐주면서 자체 위험분산 효과까지 낸다. 말하자면 돈이 돈을 버는 것이다. 또한 글로벌 1등주, 시장을 선도하는 1등기업들을 공부해서 투자하는데, 이때도 절대 한 종목에만 올인하지 않고 여러 기업에 분산투자한다.
반면 개인투자자들은 소액으로 투자하니 한 종목에 올인하고, 다시 패하고, 주식은 도박이라는 고정관념만 강해진 채 투자를 멈추고 만다. 악순환이다. 이래서는‘ 해외주식은 수익이 난다고 해서 투자했는데 결국 또 손해만 봤다’는 결론으로 끝날 것이 뻔하다.
개인투자자들도 투자방식을 바꾸어야 한다. ‘소액이 아니라 거액으로 투자하라’는 말이 아니다. 해외투자는 슈퍼리치만의 전유물이 아니며, 돈이 많아야 할 수 있는 것도 아니다. 내가 어디에 투자하는지, 왜 투자하는지를 정확히 알고 기업과 시장 상황을 면밀히 지켜보면 된다. 내 기준을 잡고 금융 IQ를 쌓아가면 해외투자로 수익을 내는 것은 얼마든지 가능하다.
- 프롤로그

이번에는 미국주식에 대해 전혀 몰랐던 투자자의 사례다. 이 고객은 가까운 친구가 스타벅스 주식을 조금씩 사 모으더니 큰돈을 벌었다는 말을 듣고 충격 받았다고 했다. 매일 커피 사러, 빵 사러 들르는 스타벅스인데, 지점마다 늘 붐비고 거리마다 점포가 보일 정도로 성장 중인 기업인데 그동안 주식 살 생각은 못했다니!
충격에 빠진 고객에게 필자는 글로벌 1위부터 100위 브랜드를 모은 표를 보여드렸다.
“여기서 모르시는 기업만 골라보시겠어요?”
결과는 1장에서 우리가 살펴본 바와 같다. 5개 정도 외에는 모두 일상에서 사용하고 있거나, 쓰지 않아도 잘 아는 익숙한 기업이라는 답이 돌아왔다.
“이 100개 기업은 모두 주식 직접투자가 가능합니다. 심지어 배당 성장까지 하는 최고의 기업이 많아요.”
고객은 무척 놀라워하면서 이렇게 말했다.
“매일 보고 먹고 마시고 쓰는 기업인데, 그 기업 주식을 사볼 생각을 왜 못했을까요? 늦게 알아서 아쉽기는 하지만 이제부터라도 섹터별 1등주에 투자하고 싶어요. 10년 정도 내다보고 묻어두려고 합니다.”
섹터별 1등은 모두가 아는 기업이라 선택하기 어렵지 않았다. 목록은 아래와 같다.

아마존, 알파벳, 마이크로소프트, 애플, 넷플릭스, 월트디즈니, 엑슨모빌, P&G, 스타벅스, 록히드마틴, 비자, 세일즈포스닷컴, 스퀘어, 월마트, 코스트코홀세일, 타이슨푸드, 보잉, 존슨앤존슨, 머크

- 3부, 강남 부자들의 포트폴리오는 어떨까? 해외주식 실제 투자사례

필자가 대치동에서 PB로 일하며 가장 많이 진행했던 상담은 ‘해외주식 자녀 증여’였다. 있는 집 자녀들은 부모님에게 먼저“ 애플 주식 사주세요, 맥도날드 사주세요”라고 말한다는 사실도 상담하면서 알게 되었다. 필자 또한 글로벌 1등기업 주식을 10~20년 동안 장기 보유하는 투자법은 무척 이상적이라고 생각한다.
고객마다 성향이 조금씩 다르기는 했지만, 증여 포트폴리오는 대개 미국, 중국, 베트남, ETF 4가지로 구성했다. 특히 중국주식은 업종별 1등 종목들인데, 최소 거래단위가 100주(베트남은 10주)지만 가격이 낮아서 적게는 100만 원 이하의 금액으로도 매수할 수 있다는 장점이 있다. 덕분에 소액으로 분산투자하기가 수월하다.
필자가 선택한 기업은 아래와 같다. 총 15~20개 정도 종목을 분산매수했고, 종목을 고를 때는 무조건 분야 1등만 골랐다.

아마존, 알파벳, 마이크로소프트, 애플, 존슨앤존슨, 버크셔해서웨이, 해천미업, 이리실업, 중국국제여행사, 평안보험, 텐센트, 알리바바, FDN(미국 기술주 ETF), KWEB(중국 인터넷기업 ETF), BOTZ(AI&로보틱스 ETF), IXJ(글로벌 헬스케어 ETF), 베트남 빈그룹, 빈홈즈, 마산그룹

- 3부, 강남 부자들의 포트폴리오는 어떨까? 해외주식 실제 투자사례