금융업 AI 플레이북

AI를 단순한 기술 유행이 아니라 금융 산업의 구조적 전환으로 짚어 내며, 골드만삭스·JP모건·모건스탠리의 사례와 한국 금융권의 현실을 대비해 보여 준다. 챗GPT·퍼플렉시티·감마 AI 등 도구를 금융 업무에 연결하는 구체적 방법을 안내한다.

AI로 일 잘하는 금융인,
이제 선택이 아니라 생존이다!
금융업 최초의 실전형 AI 플레이북
현업 금융인을 위한 AI 활용 매뉴얼 / 은행·증권·보험·자산운용 전 부문 적용성과로 연결되는 금융 AI 실전 노하우

AI 시대, 금융 현장의 새로운 표준을 제시하다
AI는 더 이상 특정 산업이나 기술 영역의 문제가 아니다. 금융업은 이미 AI로 인해 업무 방식과 경쟁 구조가 빠르게 바뀌고 있다. 글로벌 금융사들은 대출 심사, 리스크 관리, 리서치, 고객 상담까지 AI를 활용해 조직과 프로세스를 재설계하고 있다. AI 시대에는 준비된 금융인만 살아남는다.
이 책은 금융인이 실제로 일하는 현장에서 필요한 AI 전략과 활용법을 제시한다. AI가 금융업의 경쟁 방식을 어떻게 바꾸는지, 금융인은 어떤 역량을 준비해야 하는지를 비롯하여 챗GPT, 퍼플렉시티, 감마 AI 등 실제 금융 업무에 활용 가능한 도구 사용법을 구체적으로 안내한다.

금융 산업의 AI 대전환 ― 왜 지금, 어떻게 바뀌고 있는가?
AI를 단순한 기술 유행이나 IT 부서의 과제가 아닌, 금융 산업의 생존 문제로 정면에서 다룬다. 특히 골드만삭스, JP모건, 모건스탠리 등 글로벌 금융사들이 AI를 조직의 핵심 인프라로 내재화하며 업무 프로세스를 재설계하고 있는 현실을 대비시키며, 한국 금융권이 여전히 “어디서부터 시작해야 하는가?”라는 질문 앞에 머물러 있음을 날카롭게 짚어 낸다.
또한 AI를 도입하지 않을 때의 위험을 막연한 위기감이 아니라 구체적인 사례와 구조 변화로 보여 준다. 이로써 CEO와 임원, 정책 결정자에게 ‘AI 전환을 미루는 것이 가장 큰 리스크’라는 명확한 메시지를 전달한다. 증권사 실무자에서 CEO까지 경험한 금융 현장 전문가의 시선으로 AI가 리서치, 트레이딩, 리스크 관리, 고객 서비스 전반을 어떻게 재편하고 있는지 설명한다. AI 도입이 늦어질수록 경쟁력 격차는 구조적으로 확대될 수밖에 없으며, 이는 개별 기업의 문제가 아닌 국가 금융 경쟁력의 문제라는 점을 강조한다.

금융 현장에서 바로 쓰는 AI 활용법 — 리서치부터 보고서까지, 3단계 실전 워크플로 공개
AI를 이해하는 데서 끝나지 않고, 금융 현장에서 바로 실행 가능한 AI 활용법을 제시한다. 한국금융연수원에서 AI 활용 전담교수로 활동하고 있는 저자의 경험을 바탕으로, 실제 금융 업무 흐름에 맞춰 AI 도구를 3단계 워크플로(리서치 → 분석 → 산출물)로 구조화했다. 라이너 AI, 퍼플렉시티, 릴리스 AI, 챗GPT, 구글 제미나이, 감마 AI, 스카이워크 AI, 구글 AI 스튜디오, 노트북LM 등 다양한 생성형 AI 도구를 단순 나열하지 않고, 어떤 업무에서 어떤 순서로 어떻게 써야 하는지를 자세히 설명한다. 보고서 작성, 시장 조사, 프레젠테이션, 내부 문서 정리 등 금융인의 일상 업무가 AI를 통해 어떻게 단축·고도화되는지를 체감할 수 있다.

이 책의 주요 내용
▪ 머신러닝에서 생성형 AI까지, 금융에 필요한 AI 핵심 개념 정리
▪ 금융회사 AI 전략의 핵심 가치와 방향 설정
▪ AI 구축을 위한 기술 아키텍처와 솔루션 선택 기준
▪ 데이터·거버넌스가 AI 성패를 가르는 이유
▪ AI 시대에 요구되는 금융 인재와 조직 문화의 변화
▪ 은행·보험·증권 업무가 AI로 재편되는 실제 모습
▪ AI 시대, 금융인이 준비해야 할 개인 생존 전략
▪ 한국과 글로벌 AI 규제 환경에 대한 현실적 이해
▪ 금융 업무에 최적화된 3단계 AI 워크플로 구조
▪ 라이너 AI, 퍼플렉시티, 릴리스 AI를 활용한 리서치 전략
▪ 챗GPT, 구글 제미나이를 활용한 분석, 사고 구조화 방법
▪ 감마 AI, 스카이워크 AI, 노트북LM을 활용한 결과물 완성 기술
▪ AI 리터러시를 새로운 금융 핵심 역량으로 만드는 방법
▪ AI를 경쟁력으로 바꾸는 실행 가이드