프라이빗 뱅킹

제1장 프라이빗 뱅킹의 기원과 형성

1 근대 은행업의 기원과 프라이빗 뱅킹
1. 화폐경제와 은행업의 발아 | 2. 스위스 프라이빗 뱅크의 탄생
3. 로스차일드 가의 발흥 | 4. 영국의 프라이빗 뱅크

2 발전하는 프라이빗 뱅크
1. 스위스의 프라이빗 뱅크 | 2. 정변 속의 프라이빗 뱅크
3. 제2차 세계대전 후의 변천 | 4. 영국의 프라이빗 뱅크

제2장 프라이빗 뱅킹의 특징과 시장현황

1 프라이빗 뱅킹의 특징
1. 자산보전 | 2. 봉사정신 | 3. 지역성 | 4. 비밀유지
5. 소자본과 저비용

2 확대되는 프라이빗 뱅킹 시장
1. 인터내셔널 프라이빗 뱅크의 시장구성
2. 인터내셔널 프라이빗 뱅킹의 시장규모와 성장성
3. 지역별 발전성 | 4. 인터내셔널 프라이빗 뱅킹의 수익성

3 개인 부유층의 증가와 프라이빗 뱅킹의 관계
1. 인구 동태 | 2. 창업자의 배출 | 3. 경제 및 금융의 자유화

4 프라이빗 뱅킹의 참가 과제
1. 고객 니즈의 변화 | 2. 이분화 현상 | 3. 리스크의 증대
4. 경쟁의 격화

제3장 스위스의 프라이빗 뱅킹 시장

1 스위스 시장의 매력
1. 정치적 중립성 | 2. 통화의 안정 | 3. 국제금융센터로서의
기반정비와 국제분산투자 | 4. 은행의 비밀유지 의무

2 스위스 프라이빗 뱅크의 시장구성
1. 순수한 프라이빗 뱅크의 존재 | 2. 스위스 대형은행의 프라이빗 뱅킹
3. 세계 대형은행의 프라이빗 뱅킹 부문 전략 거점

3 스위스 프라이빗 뱅킹의 실태
1. 고객층 | 2. 주요 서비스 | 3. 고객선택의 기준
4. 고객 획득방법 | 5. 담당자의 자질과 인사이동 | 6. 수익성

4 스위스 프라이빗 뱅크 업무의 구조적 변화
1. 새로운 부유층의 대두 | 2. 기관투자가 현상
3. 인근 국가들과의 경쟁 | 4. 국내시장에서의 경쟁
5. 비밀유지의 저하 | 6. 시스템 투자의 부담

제4장 미국의 프라이빗 뱅킹 시장

1 프라이빗 뱅킹 업무의 형성
1. 부유층 시장에 대한 대응 | 2. 상업은행의 프라이빗 뱅킹 업무
3. 남미 국가들에서 유입된 도피자금

2 미국 프라이빗 뱅크의 시장형태
1. 도매형 | 2. 소매형 | 3. 부티크형 | 4. 전통형
5. 지방은행형 | 6. 투자은행형

3 미국 프라이빗 뱅킹의 실태
1. 고객층 | 2. 주요 서비스 | 3. 고객 선택의 기준
4. 고객 획득방법 | 5. 담당자의 자질 | 6. 수익성

제5장 영국의 프라이빗 뱅킹 시장

1 영국 프라이빗 뱅킹 시장의 특성
1. 대형 상업은행의 참가 | 2. 경영철학 | 3. 시장 입지조건
4. 고객 니즈의 변화와 문제점

2 영국 프라이빗 뱅크의 시장형태
1. 소매형 | 2. 근대형 | 3. 전통형 | 4. 순수 전통형
5. 대표적인 전통형 프라이빗 뱅크 Coutts & CO.

3 영국 프라이빗 뱅킹의 실태
1. 시장규모 | 2. 고객층 | 3. 주요서비스

제6장 일본의 프라이빗 뱅킹 시장

1 프라이빗 뱅킹의 기원과 형성
1. 은행제도 | 2. 신탁제도와 프라이빗 뱅킹 업무
3. 은행 전문화 행정 | 4. 금융 자유화 | 5. 도시은행의 한계
6. 금융제도의 개혁 | 7. 프라이빗 뱅킹의 발아

2 프라이빗 뱅킹 전개상의 문제점
1. 금융정책과 은행의 역량 부족 | 2. 외환관리법
3. 노동집약적 프라이빗 뱅킹 업무 | 4. 저수익성
5. 전문지식의 결여 | 6. 자산보전에 대한 국민 감정과 대응

3 높은 성장잠재성
1. 일본판 빅뱅의 실시와 외환관리법 개정
2. 일본 프라이빗 뱅크의 시장형태 | 3. 개인금융자산의 형성
4. 고도 경제성장과 창업자의 탄생 | 5. 보유자산의 유동성 부족
6. 높은 상속세 | 7. 리스크 매니지먼트

제7장 프라이빗 뱅킹과 파이낸셜 플래닝

1 프라이빗 뱅킹과 파이낸셜 플래닝
1. 혼용되는 두 가지 개념 | 2. 파이낸셜 플래닝이란
3. FP의 생성과 발전

2 일본의 FP 전개
1. 일본 금융기관의 FP 도입형태 | 2. 미국 지방은행의 FP 전략사례

제8장 파이낸셜 플래닝의 실무

1 국제분산투자
1. 오프쇼어센터 활용방법 | 2. 신탁 활용방법

2 미국과 일본의 조세제도 차이를 활용한 자산보전
1. 미국과 일본의 상속.증여 세법체계
2. 납세의무자 규정의 차이 | 3. 과세대상 재산의 범위
4. 납세의무자 신분의 판정 | 5. 자산보전을 위한 기본사례

3 보유자산의 유동성 부족에 대한 대응책
1. 법인계약 해외생명보험 프로그램
2. 개인계약 해외생명보험 프로그램

4 종합적인 자산보전계획
1. 자산보전에 대한 사고방식과 문제점 | 2. 자산보전의 목표
3. 인티그레이티드 에스테이트 플래닝의 골작 | 4. 평가