실전 재무설계 길라잡이

머리말 재무설계는 정말 어려운 분야일까?

1장 재무설계의 진정한 의미
o 지금, 재무설계를 반드시 해야 하는 이유 / 14
o 재무설계의 진정한 의미 / 19
o 재무설계의 근본 철학, 수익성이 아니라 지속성 / 24

2장 재무설계 Process 6단계
Step 1 초회 면담 (Approach) / 38
o 기존 상품 판매 시대의 초회 면담 / 40
o 재무설계 시대의 초회 면담 / 43
o 초회 면담의 완성, 관계 정립 / 56

Step 2 목표설정 및 자료수집 (Fact Finding) / 62
o Fact Finding Opening-무엇을 도와드릴까요? / 64
o 자료 수집의 목적 / 67
o 자료 수집 항목별 핵심 Point / 70
o 재무목표 설정 / 107
o Fact Finding Closing-밑그림 그리기 / 113
o 재무목표 설정 및 자료 수집 시 유의사항 / 120

Step 3 분석 및 평가 / 124
o 과거 인생의 재무성적, 재무상태표 분석 / 126
o 미래 재무상태의 선행지표, 현금흐름표 분석 / 131
o 재무목표 분석, 필요자금 및 필요저축액 파악 / 137

Step 4 재무보고서 (Financial Planning Report) 작성 / 140
o 재무보고서의 실무적 정의 / 142
o 재무보고서의 구성 순서 5단계 / 144
o 재무보고서 작성 실제 사례 / 148

Step 5 합리적인 자산 배분 / 162
o 자산 배분이 필요한 이유 / 164
o 백전백승! 시장을 이기는 자산 배분 원칙 / 168
o 10분만에 끝내는 자산 배분 방법 / 174

Step 6 모니터링 / 186
o 모니터링의 내용 / 188
o 모니터링 시 유의사항 / 190

3장 재무설계 실전 POWER 스크립트
o 고객 상담 실전 사례 (SBS-CNBC 머니큐 방송) / 196
o 재무설계 상담 시 유용한 POWER 스크립트 / 211