부자가 되려면 변액유니버설보험으로 시작하라

-책에 대한 이야기-
적립식 투자, 변액보험이 대안이다

제1장 펀드투자에 대한 환상을 깨라
펀드투자, 결코 안전한 보물창고가 아니다
적립식 투자의 수익은 이렇게 분석하라
가입시기별로 수익율을 따져보자
미국의 적립식 투자의 경우는 이렇다
삼성전자에 적립식 투자를 한다면- 투자 시뮬레이션
적립식 투자를 할 때 꼭 알아야 할 핵심 포인트

제2장 적립식 펀드, 초보부터 고수까지 기본기 점검
펀드투자자는 주식을 사는 것인가?
문근영 펀드, 박주영 펀드?
평균매입단가 바로 세우기
적립식 펀드의 위험절감효과(Cost Averaging)

제3장 적립식 투자, 제대로 알면 돈 된다
위험이 절대적으로 작다
수익율 예측이 가능하다
초보 투자자에게 투자 학습으로 좋은 상품이다
평균매입단가 실습
반드시 체크해야 할 펀드 관련 세금들
적립식 펀드냐 변액보험이냐
변액보험의 핵심은 펀드변경이다

제4장 어머나, 펀드변경이 이렇게 쉬워?
펀드를 바꿔라
펀드변경에는 숨겨진 놀라운 효과가 있다
'거치투자 효과'의 위력
주가를 사지 말고 경제를 사라
선행지수는 경제의 예고편
펀드변경은 몇 번이 적당할까?
주가의 또 다른 두 친구 BSI, CSI

제5장 채권을 모르고 투자를 말하지 마라!
채권이 빠진 투자는 무모한 모험에 불과하다
채권에 대한 짧은 얘기
너무나도 쉬운 채권가격 ABC
정기예금 금리와 채권금리를 챙기자
중간에 팔면 어떻게 되나?

제6장 부자들만의 황금율을 알자
부자의 황금율1 : 역의 관계를 이해하라
부자의 황금율2 : 금리에 대한 올바른 이해가 관건이다
부자의 황금율3 : 부채를 지면 정부의 정책에 종속된다
부자의 황금율4 : 콜(call)금리를 안다

제7장 변액보험 판매 Concept
Concept 없이 판매 없다
컨셉1 : 실질가치 노후연금
컨셉2 : 수도관(Water Pipe)
컨셉3 : 적립식 펀드와 VUL 사이의 기간구분을 명확히 해야
컨셉4 : 수익보다 노후대비 연금 컨셉

제8장 변액보험 판매 Process : 실전화법
초회면담(Approach)
상품제안(Presentation)
계약체결(Closing)

많은 펀드 판매자나 변액보험 판매자들이 판매 상담 중에 '복리 효과'나 '72의 법칙'을 얘기하는데 이것은 함부로 사용해서는 안 될 표현이다. 왜냐하면 펀드의 수익이 복리가 되기 위해서는 매년 일정율의 수익이 보장되어야 하기 때문이다. (중략) 펀드변경을 활용하는 변액보험만이 수익이 계단처럼 계속 올라가고 원금손실이 발생하지 않기 때문에 진정한 '복리 효과'를 누릴 수 있다. 그러므로 적립식 펀드를 수익 면에서 완전히 따돌리고 명실상부한 최상의 노후대비 상품이 되는 것이다. - 본문 90p 중에서