ETF 불패의 법칙

들어가며
15년의 투자 경험, 두 권의 ETF 책을 출간하고 얻은 통찰

1부. 게으른 투자가 승리한다
20대부터 80대까지 평생 직업으로서의 투자

[ETF 불패의 법칙 01] 게으르게 투자해도 괜찮다! ‘전원 버핏’이 증명한 시간의 법칙
[ETF 불패의 법칙 02] 단순함의 힘, 복잡한 세상을 이기는 ‘원씽(The ONE Thing)’ 투자 법칙
[ETF 불패의 법칙 03] 단기 투자 vs 장기 투자, 데이터가 증명하는 불패의 진실
[ETF 불패의 법칙 04] 경제적 자립을 앞당기는 인생 우상향 방정식
[ETF 불패의 법칙 05] 지피지기 백전불태! ETF 투자 전 필수 용어 완전 정복
[ETF 불패의 법칙 06] 미국 ETF 첫걸음 ① 운용사 브랜드 이해하기
[ETF 불패의 법칙 07] 미국 ETF 첫걸음 ② 수익 극대화하는 절세 전략 세우기

2부 15년 실전 투자로 증명한 필승 가이드
수학처럼 명쾌한 ETF 투자법, 무조건 수익 나는 구조 만들기

[ETF 불패의 법칙 08] 단숨에 배우는 ‘실패하지 않는 투자 공식 6단계’
[ETF 불패의 법칙 09] 실패하지 않는 투자 공식 1단계: 투자 ‘몸’ 만들기
[ETF 불패의 법칙 10] 실패하지 않는 투자 공식 2단계: 미국 증시에 집중 투자하기
[ETF 불패의 법칙 11] 실패하지 않는 투자 공식 3단계: 개별주식과 ETF 개념 구분하기
[ETF 불패의 법칙 12] 실패하지 않는 투자 공식 4단계: 우상향 개념 이해하기
[ETF 불패의 법칙 13] 실패하지 않는 투자 공식 5단계: 상승과 하락의 ‘사이클’ 이해하기
[ETF 불패의 법칙 14] 실패하지 않는 투자 공식 6단계: 분할매수, 집중투자 공식 적용하기

3부 기적의 우상향 투자 시뮬레이션
월 30만 원을 10억 원으로 만드는 복리의 마법

[ETF 불패의 법칙 15] 2억으로 100억을 만드는 기적의 투자 공식
[ETF 불패의 법칙 16] 스노우볼 공식: 월 30만 원 복리 시뮬레이션
[ETF 불패의 법칙 17] 자산 증폭 공식: 월 50만 원 복리 시뮬레이션
[ETF 불패의 법칙 18] 퀀텀 점프 공식: 월 100만 원 복리 시뮬레이션
[ETF 불패의 법칙 19] 인플레이션을 이기는 불패 공식: 미국 3대 지수의 무한 우상향
[ETF 불패의 법칙 20] 전통 우량주 투자 공식: 흔들리지 않는 30개 기업, DIA ETF
[ETF 불패의 법칙 21] 시장 전체 소유 공식: 미국 500대 기업을 한 번에, SPY ETF
[ETF 불패의 법칙 22] 메가 트렌드 투자 공식: 미래 기술주의 심장, QQQ ETF

4부 미래 기술의 심장, 반도체 ETF 완전정복
집중투자 1억, 월 50만 원으로 만드는 10억 플랜

[ETF 불패의 법칙 23] 단 하나의 압도적 투자 공식: 정답은 무조건 반도체 ETF
[ETF 불패의 법칙 24] 데이터가 증명하는 미래: 2,000조 원 시장에 베팅하라
[ETF 불패의 법칙 25] 10년 평균 30% 수익률: SOXX 반도체 ETF의 힘
[ETF 불패의 법칙 26] 10년 평균 50% 수익률: USD 반도체 레버리지 ETF의 힘
[ETF 불패의 법칙 27] 리스크 방어 공식: 수익은 높이고 위험은 줄이는 ‘70:30’ 황금 분할

5부 배당금, 퇴직금으로 우상향 포트폴리오 만들기
배당만으로 월 500만 원 은퇴자금 설계하기

[ETF 불패의 법칙 28] 평생 마르지 않는 월 500만 원 현금 파이프라인 구축법
[ETF 불패의 법칙 29] ‘우상향’ 배당 ETF(SCHD) vs ‘우하향’ 고배당 ETF(JEPI)
[ETF 불패의 법칙 30] 배당 ETF 투자 시 반드시 고려해야 할 3가지 철칙
[ETF 불패의 법칙 31] 5,000만 원 + 월 50만 원의 기적: SCHD 은퇴 설계 포트폴리오
[ETF 불패의 법칙 32] 배당 성장 ETF 3대장 비교: SCHD vs VIG vs DGRO
[ETF 불패의 법칙 33] 노후 생존의 법칙: 개인 퇴직금 관리 방법
[ETF 불패의 법칙 34] 복리 극대화의 법칙: 은행 예금 2% vs ETF 복리 10%
[ETF 불패의 법칙 35] 연금 우상향 법칙: 동료가 ‘나스닥’을 쓸어 담는 이유
[ETF 불패의 법칙 36] 무작정 따라 하기만 해도 성공하는 개인 퇴직금 운용법
[ETF 불패의 법칙 37] 수익률을 두 배로 불리는 퇴직연금 과세 이연 & 저율 과세의 마법

6부 성향별·세대별 맞춤 포트폴리오
나만의 맞춤형 투자 로드맵

[ETF 불패의 법칙 38] ‘한 달 3분’ 리밸런싱으로 투자 자동화하기
[ETF 불패의 법칙 39] ‘공격형’은 SOXX + QQQ로 공격의 고삐를 당기기
[ETF 불패의 법칙 40] ‘소극형’은 SCHD 단일 포트폴리오로 편안하게 방어하기
[ETF 불패의 법칙 41] ‘중립형’은 SCHD + SOXX로 성장과 배당을 모두 잡기
[ETF 불패의 법칙 42] 20대 불패 공식: 시간이라는 강력한 레버리지 풀가동하기
[ETF 불패의 법칙 43] 30·40대 증식 공식: 자산의 허리를 세우는 SCHD+SOXX 퇴직금 세팅법
[ETF 불패의 법칙 44] 50대 은퇴 공식: 마지막 스퍼트를 올리는 SOXX 퇴직금 세팅법
[ETF 불패의 법칙 45] 최종 목표를 향한 등대, ‘시각화’ 전략

나가며
ETF 투자로 빠른 성공보다 ‘탄탄한 성장’을 이루다

부록
제이투 Pick 우상향 ETF 30선

95세의 나이로 은퇴를 선언한 투자의 거장 워런 버핏은, 시장을 떠나는 마지막 순간까지도 주주들에게 “앞으로 100년 더 미국을 믿고 투자하라”는 굳건한 조언을 남겼습니다. 공교롭게도 이 시점은 미국의 국가 부채가 37조 달러(약 5경 원)를 돌파하며 ‘과연 미국에 계속 투자해도 괜찮은가?’라는 우려와 논쟁이 쏟아지던 때였죠.
천문학적인 빚더미에도 불구하고 버핏이 미국을 맹신하는 이유는 무엇일까요? 저는 그 해답을 ‘압도적인 성장률’에서 찾았습니다. 국가의 부채는 GDP(국내총생산)가 빠르게 성장하면 자연스럽게 줄어드는 효과가 있습니다. 즉, 빚이 아무리 많아도 돈을 버는 속도가 더 빠르면 경제에 큰 문제가 되지 않죠. (중략) 생산성이 극대화되면 물건과 서비스의 가격이 저렴해지는 ‘디플레이션’ 경제가 도래합니다. 즉, 혁신적인 기술 성장과 물가 안정이 동시에 이루어지는 것이죠. 미국의 막대한 부채 역시 이러한 폭발적인 성장 앞에서는 상쇄될 수밖에 없으며, 미국 경제는 장기적으로 흔들림 없이 우상향할 것이라는 결론에 이릅니다.

주가가 100포인트에서 50포인트로 반토막이 났다가, 다시 200포인트로 치솟는 ‘V자 반등’ 구간이 왔다고 가정해봅시다. 하락하는 내내 기계적으로 매월 똑같은 금액을 분할매수했다면, 평균 매수 단가는 100이 아닌 75 부근으로 훌쩍 낮아져 있을 것입니다. 주가가 전고점인 100포인트를 회복하기만 해도 계좌는 이미 붉은색(수익)으로 물들고, 200포인트에 도달하면 무려 100% 이상의 경이로운 수익률을 기록하게 되겠죠. 게다가 바닥 구간에서 모아둔 현금으로 집중투자까지 병행했다면? 그 수익금은 상상을 초월할 정도로 극대화됩니다. 즉, 원리를 깨친 자에게 하락장은 공포가 아니라 부를 폭발시키는 장기적인 ‘축제’의 장인 거죠.

원자재 가격이 올라 인플레이션 수치가 치솟아도 코카콜라, 애플, 맥도날드 같은 기업들은 손해를 보지 않죠. 그들에게는 ‘가격 전가력’이라는 막강한 무기가 있으니까요. 실제로 2015년 기사를 보면 캔콜라(350mL) 가격은 1,100원 수준이었습니다. 그런데 10여 년이 지난 현재 2026년, 편의점에서의 캔콜라 가격은 2,100원을 훌쩍 넘어섰습니다. 무려 90% 가까이 상승한 수치죠. 어떻게 이런 일이 가능할까요? 미국의 독과점 기업들은 압도적인 ‘브랜드 파워’를 바탕으로 원자재 상승분을 제품 가격에 그대로 반영합니다. 소비자들은 처음엔 투덜거리지만, 이내 그 가격에 익숙해져 다시 지갑을 엽니다. (후략)