하룻밤에 다 읽는 경제 에스프레소 금융

프롤로그 아는 만큼 보이는 금융의 세계

1부 은행의 탄생

01 믿음을 기초로 한 금융의 서막_신용과 대출
현존하는 가장 오래된 은행, 몬테데이파스키ㆍ최초의 금융거래는 어떤 모습이었을까?ㆍ파르테논 신전과 비밀의 방ㆍ믿음을 기초로 한 금융거래는 언제 시작되었나?

02 일곱 번째 지옥에 이르는 길_이자와 기독교
신전 밖으로 나간 금융ㆍ금융의 암흑시대를 불러온 기독교ㆍ변방의 금융업자들: 유대인과 롬바르도ㆍ금융을 해방시킨 종교개혁

03 최초의 국제금융 조직_템플기사단
신앙과 청빈의 상징, 템플기사단ㆍ기사단의 새로운 부업ㆍ템플기사단의 허무한 몰락과 숨겨진 재산의 행방

04 은행가라 불린 사람들_환전상
금융이라는 무대의 새로운 주역, 환전상ㆍ은행이 뱅크로 불리게 된 까닭은?ㆍ은행가 시대의 도래

05 무역, 환전, 송금을 결합한 최초의 금융 혁신_환어음
금융 이전의 원거리 무역ㆍ환어음이 불러온 무역의 변화ㆍ환어음에 감추어진 위험

06 메디치가와 교황청의 은밀한 거래_예금
비주류 금융상품이었던 예금ㆍ자산 보관 vs 저축ㆍ은행업으로 흥한 메디치가

07 돈이 돈을 낳는 원리_부분지급준비금
런던탑과 잉글랜드 왕실의 추락한 신뢰ㆍ골드스미스, 금융가로의 화려한 변신ㆍ부분지급준비금 제도: 돈이 돈을 낳게 하다ㆍ부분지급준비금 제도의 명과 암

08 왕실의 은행, 은행의 은행_중앙은행
위기 때면 나타나는 구원자ㆍ진화하는 은행업: 비셀방크와 리크스방크ㆍ현대 중앙은행의 효시, 영란은행ㆍ위기를 관리하고 시장을 이끄는 중앙은행

09 프랑스를 파산으로 몰고 간 천재의 실수_뱅크런
프랑스 왕실의 구세주 존 로ㆍ미시시피 환상ㆍ뱅크런과 방크루아얄의 몰락ㆍ존 로가 현대에 태어났다면 결과는 달랐을까?

10 금융으로 세상을 지배한 로스차일드가_머천트 뱅킹
마이어 암셸, 로스차일드가의 기반을 닦다ㆍ일생일대의 사업에 나선 네이선 로스차일드ㆍ엄청난 수익을 거둔 채권투자ㆍ국제금융의 새로운 표준을 마련하다ㆍ은행을 넘어 산업금융의 선구자로

2부 금융투자의 시대

01 ‘대박 아니면 쪽박’ 베팅_모험자본과 투자
신대륙 발견의 숨은 공로자ㆍ모험자본과 투자: 대박 아니면 쪽박 ㆍ투자의 대중화를 이끈 주식회사의 출현ㆍ최초의 증권거래소

02 뉴턴과 헨델, 투자 대결의 승자는?_주식과 채권
투자자의 재앙이 된 남해회사 버블ㆍ회사와 주주, 그리고 주식ㆍ전쟁이 불러온 채권의 발명

03 골드만삭스는 은행일까?_투자은행
상업은행과 투자은행ㆍ투자은행의 역할 I: 증권 발행과 인수ㆍ투자은행의 역할 II: M&A와 기업 자문ㆍ투자은행의 역할 III: 트레이딩 & 리서치

04 그들이 최고의 기부왕이 될 수 있었던 이유는?_기업공개
기업의 성장과 금융ㆍ자본시장의 꽃, IPOㆍ기업공개의 득과 실

05 나도 엠파이어스테이트 빌딩의 주인이 될 수 있을까?_펀드
공동투자의 새로운 지평ㆍ펀드투자의 원리와 차별점ㆍ펀드투자의 미래

06 한계기업의 구원투수 vs 기업사냥꾼_PEF
투자 세계의 낯선 이름, 사모펀드ㆍPEF의 시작, 바이아웃 펀드ㆍ바이아웃 펀드는 어떻게 운용되는가?ㆍ다변화되는 PEF투자

07 베일에 가려진 금융의 마법사들_헤지펀드
노벨상 수상자의 빗나간 수익 예측ㆍ헤지펀드의 탄생: 알프레드 윈슬로의 새로운 투자전략ㆍ헤지펀드의 운용전략: 롱숏, 공매도, 레버리지ㆍ헤지펀드의 마법은 언제나 통할까?

08 예술을 바라보는 새로운 관점_대체투자
투자자는 <알제의 여인들>을 어떻게 바라볼까?ㆍ투자와 예술이 만났을 때ㆍ대체투자 활용법

09 가족 같은 반려견에게 재산을 남기고 싶다면_신탁
세계에서 가장 부유한 동물ㆍ신탁의 연원ㆍ전쟁에 나간 중세의 군인들은 어떻게 재산을 관리했을까?ㆍ금융상품으로서의 신탁

10 맞춤형 금융상품 시대_구조화 증권
비스포크 금융 시대ㆍELS의 투자 원리ㆍDLS는 ELS와 무엇이 다를까?ㆍ구조화 채권도 있다

3부 위험관리의 기술

01 함무라비 법전에 나타난 보험의 기원_해상보험
보험이 탄생하게 된 배경ㆍ선박이 침몰하면 그 손해는 누가 부담했을까?ㆍ모험대차에서 보험대차로ㆍ근대적 보험 제도의 출현

02 되풀이하고 싶지 않은 런던 대화재의 비극_화재보험
노스트라다무스의 불길한 예언ㆍ대화재가 불러온 새로운 변화ㆍ새로운 비즈니스가 된 보험

03 삶의 마지막 위험에 대한 대비책_생명보험
생명보험의 효시, 콜레기아 테뉴오룸ㆍ초기의 생명보험: 도박과 보험의 경계ㆍ정교해지는 생명보험의 원리

04 새로운 위험은 새로운 보험을 불러온다_손해보험
귀부인들의 새로운 위험, 거울ㆍ산업혁명과 증가하는 위험ㆍ다양한 변종 보험들

05 보험사의 위험관리 수단_공동보험과 재보험
악몽 같은 테러 피해, 보험회사라고 비켜갈 수 있을까?ㆍ로이즈 커피하우스에서 생겨난 일ㆍ보험회사를 위한 보험

06 바보 의사와 그가 남긴 유산_사회보험
어느 바보 의사의 일생ㆍ건강보험의 모태, 청십자 의료보험조합 ㆍ위험관리의 사각지대에 놓인 사람들ㆍ사회보험의 확산과 복지국가 시대의 도래

07 헤지 수단으로 탄생한 파생금융상품_선물
가격 변동 위험관리 수단이었던 선도거래ㆍ표준화된 방식의 선도거래: 선물ㆍ시카고 선물거래소와 상품선물ㆍ선물시장의 진화: 금융선물

08 어느 가난한 철학자의 혜안_옵션
탈레스도 옵션거래를 했다ㆍ옵션과 선물, 어떻게 다를까?ㆍ튤립 투자: 헤지 수단에서 투기거래로ㆍ현대 옵션거래의 시작

09 상생 원리를 기초로 한 교환거래_스와프
영국의 기업들은 거래세 고민을 어떻게 해결했을까?ㆍ통화스와프의 교환 원리ㆍ스와프거래의 다양한 유형들

에필로그 금융문맹 탈출을 축하합니다
참고문헌

기원전 5세기 펠로폰네소스 전쟁이 벌어진 무렵, 파르테논 신전에는 약 3,600만 드라크마(부엉이 은화 한 개는 4드라크마에 해당)의 은화가 보관되어 있었을 만큼 그 규모도 방대했다. 하지만 신전에 맡겨놓은 은화들이 비밀의 방에 고이 보관만 되어 있던 것은 아니다. 신전의 사제들은 자금이 필요한 도시국가나 개인을 상대로 돈을 빌려주기도 했다. 돈을 빌려준 대가로 대략 10퍼센트 내외의 이자를 받았지만, 가난한 사람이나 노예 신분에서 해방되기를 원하는 자들에게는 무이자나 저리로 돈을 빌려주기도 했다.

템플기사단은 전쟁이 계속되는 동안 십자군의 주요 길목마다 지부를 만들어두었다. 유럽에서 예루살렘으로 이어지는 수백여 개 지부는 오늘날 다국적 기업의 네트워크를 능가할 정도였다. 촘촘한 조직망을 통해 물품 조달과 자금관리 업무를 도맡아 처리한 것도 이들이었다. 이 과정에서 자연스레 환전, 결제 같은 금융거래 경험도 축적할 수 있었다. 기사단이 보유한 막대한 재산과 광범위한 조직망, 이들이 제공하는 금융 기능의 면면을 보자면 국제적 금융 조직으로 보기에 손색이 없었다.