나의 첫 ETF 포트폴리오

프롤로그 나는 마음 편한 투자를 하기로 했다

1부 ETF 제대로 시작하기

1장 지금 ETF에 주목해야 하는 이유
워런 버핏은 ETF를 좋아해! ┃ 직접투자 대 ETF 투자┃ 한국인인 내가 미국 ETF에 투자해야 하는 이유 ┃ ETF의 다섯 가지 장점

2장 ETF 투자 전 알아야 할 기초 상식
ETF 이름 분석하기 ┃ ETF 운용사, 어디가 좋을까? ┃ 내가 갖고 있는 게 ETF가 아니라 ETN이라고? ┃ ETF 투자, 세금의 모든 것!

3장 ETF를 찾는 가장 쉬운 방법
해외 ETF 정보 쉽게 찾는 방법 ┃ ETF.com 메인화면 살펴보기 ┃ ETF에 투자할 때 꼭 확인해야 할 다섯 가지 정보 ┃ 국내 ETF 정보 쉽게 찾는 방법

2부 ETF 내 맘대로 뜯어보기

4장 가장 심플한 투자법, 지수 추종 ETF
세 가지 주제로 ETF 살펴보기 ┃ 가장 심플한 ETF 투자 ┃ 미국 국가대표 지수 ETF, DIA ┃ DIA에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미국 성장 중심 기술주 ETF, QQQ ┃ QQQ에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미국 주식 전체에 투자하는 ETF, VOO ┃ VOO에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미국의 숨은 진주 중소형주 ETF, IWM ┃ IWM에서 주목할 만한 기업은?

5장 노후를 준비하는 배당 ETF 투자
배당 ETF에 투자해야 하는 이유 ┃ 지금 당장 리츠 고배당 ETF, VNQ ┃ VNQ에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미래를 내다보는 배당성장 ETF ┃ VIG에서 주목할 만한 기업은? ┃ 또 다른 배당성장 ETF, SCHD ┃ 월급 같은 월 배당 ETF ┃ 세계 곳곳 글로벌 배당 ETF ┃ VEA에서 주목할 만한 기업은?

6장 투자가 두려운 사람들을 위한 채권과 금 ETF
예금과 ETF, 무엇이 더 좋을까? ┃ 국채 ETF 세 가지 ┃ 금/은 ETF 투자

7장 내 입맛에 맞는 테마별 ETF 투자
투자의 재미를 느끼려면 ┃ 제조 산업의 끝판왕, 반도체 ┃ 반도체에서 주목할 만한 ETF는? ┃ 데이터의 땅, 클라우드 ┃ 클라우드에서 주목할 만한 ETF는? ┃환경보호는 이제 필수 조건, ESG ┃ ESG 관련 주목할 만한 ETF는? ┃ 지구보다 큰 또 다른 세상, 메타버스 ┃ 다양한 혁신기술에 투자하는 액티브 ETF ┃ 혁신 관련 주목할 만한 ETF는? ┃ 온라인 무법지대의 보안관, 사이버 보안 ┃ 사이버 보안 관련 주목할 만한 ETF와 기업은?

3부 나의 첫 ETF 포트폴리오

8장 QQQ와 함께 투자하면 좋은 ETF
약점을 보완하는 포트폴리오 ┃ QQQ+VOO ┃ QQQ+VNQ ┃ QQQ+테마 ┃ QQQ+VEA ┃ QQQ+IEF

9장 ETF 포트폴리오 만들기
포트폴리오의 두 가지 필수 조건 ┃ 목돈이냐, 적립식이냐 ┃ 투자 분야 나눠서 생각하기 ┃ 작지만 강력한 포트폴리오(적립식 30만 원) ┃ 노후 준비 포트폴리오(적립식 50만 원) ┃ 건강한 포트폴리오(적립식 100만 원) ┃ 집중투자 포트폴리오(적립식 300만 원) ┃ 소중한 내 자산을 지키는 포트폴리오(1000만 원 이상)

10장 연금저축 시작하기
연금저축 꼭 해야 할까? ┃ 신탁, 펀드, 보험 중 뭘 할까? ┃ 연금저축펀드와 세금 ┃ 연금저축펀드로 어디에 투자할까? ┃ 연금저축펀드 ETF 포트폴리오 ┃ 연령에 따른 연금저축펀드 투자 비중

11장 포트폴리오 리밸런싱과 매매전략
리밸런싱의 두 가지 종류 ┃ 30만 원 포트폴리오 리밸런싱하기 ┃ 매수와 매도, 언제 해야 할까? ┃ 차트를 보면 하수라고? ┃ 캔들차트 읽기 ┃ 네 가지 매수 포인트 ┃ 매도해야 할 때가 있다! ┃ 투자 수익률은 내가 정한다!

12장 ETF에 대한 모든 질문과 답변
아직도 궁금한 것이 남았다면 ┃ Q1. ETF 투자 대 기업 투자 어느 쪽이 좋나요? ┃ Q2. ETF는 어떻게 거래하나요? ┃ Q3. ETF 이름에 붙는 선물, (H)는 뭔가요? ┃ Q4. 연금저축, 주부/프리랜서/학생이 해도 되나요? ┃ Q5. 미국 ETF. 국내 상장 미국 ETF 중 뭐가 더 좋나요? ┃ Q6. 해외 주식투자 절세 방법이 있나요? ┃ Q7. ETF도 상장폐지되나요? ┃ Q8. ETF를 몇 시에 사는 것이 좋나요? ┃ Q9. 연금저축은 얼마까지 넣을 수 있나요? ┃ Q10. 양도소득세 계산 방법 좀 알려주세요. ┃ Q11. 가만히 놔두면 알아서 투자해주는 종목은 없나요? ┃ Q12. ETF에 투자하면 기업 공부를 안 해도 되나요? ┃ Q13. ETF 딱 하나만 투자한다면 어디에 할 건가요? ┃ Q14, QQQ와 SPY 함께 투자해도 되나요? ┃ Q15. ETF는 분배금(배당금)을 어떻게 계산하고 주나요? ┃ Q16. QQQ 대신 QQQM에 투자해도 되나요? ┃ Q17. ETF 투자 시 조심해야 할 것이 있나요? ┃ Q18. 환전은 언제 하는 것이 좋나요? ┃ Q19. 중국과 인도 중 어디에 투자하는 것이 더 좋나요? ┃ Q20. 비트코인을 ETF로 투자할 수 있나요?

에필로그 당신의 건강한 투자를 위해
부록 1. ETF 자산 규모 순위 TOP 100 ┃ 부록 2. 테마 ETF 총정리 ┃ 기업명, 종목명 색인 ┃ 출처

ETF란 인덱스펀드를 일반 주식처럼 거래할 수 있도록 거래소에 상장한 상품으로 1993년 처음 등장했습니다. 최초의 ETF는 S&P 500 지수를 추종하는 SPY라는 상품인데 쉽게 말하면 스탠더드 앤드 푸어가 선정한 보통주 500종목의 주가지수를 따라 투자하는 상품입니다. 버핏은 미리 작성한 유서에 본인 자산의 90%를 지수 추종 ETF에 투자하라고 남겼을 정도로 ETF를 긍정적으로 평가했습니다.
ETF는 기사 하나에 전전긍긍하며 스트레스받는 투자에서 벗어나 마음 편한 투자를 할 수 있게 해줍니다. 하나의 종목이 아닌 산업 혹은 시장 전체에 투자하는 상품, 즉 숲을 보는 상품이기 때문입니다. ETF 한 종목의 포트폴리오에는 적게는 10개에서 많게는 수천 개 기업이 포함돼 있습니다. 이런 ETF로 투자 포트폴리오를 구성하면 그만큼 분산투자 효과를 누릴 수 있어 잃지 않는 투자를 할 수 있습니다. 또한 경제 뉴스, FOMC 회의, 기업실적 등 이런저런 경제 이슈에 민감하게 반응하지 않아도 되기 때문에 내 본업과 일상에 더욱 집중하며 투자할 수 있습니다.
_ 프롤로그. 나는 마음 편한 투자를 하기로 했다

하나의 기업보다 그 기업이 속한 산업 전반에 투자하는 것이 실패할 확률이 낮습니다. 분산투자 효과를 누릴 수 있기 때문에 리스크 관리에도 유리합니다. 이는 과거 사례로도 증명이 가능합니다. 2000년 세계 시가총액 순위를 보면 시스코, 마이크로소프트, 노키아, 인텔, 오라클순이었고 2022년에는 애플, 마이크로소프트, 사우디 아람코, 구글, 아마존순입니다. 2000년 세계 시가총액 10위권에 속했던 기업 중 마이크로소프트만이 살아남아 있습니다. 2000년 당시에는 인텔과 IBM이 컴퓨터 산업의 미래를 책임질 기업이라고 떠들어댔습니다. 이들을 두고 마이크로소프트를 선택하기는 어려웠죠.
하지만 이와 관련한 ETF에 투자했다면 순위에 있던 한 기업이 상장폐지됐거나 실적이 저조해 주가가 하락했더라도 상관없습니다. ETF가 주기적으로 리밸런싱(자산 균형 재조정)을 해서 해당 기업의 투자 비중을 줄이거나 투자 목록에서 아예 탈락시키기 때문입니다. 2000년부터 지금까지 S&P 500 지수 추종 ETF에 투자하고 있었다면 자동으로 2000년에는 시스코에, 2022년에는 애플에 높은 비중을 두고 투자하게 됩니다.
_ 1장. 지금 ETF에 주목해야 하는 이유

미국 개별 주식에 투자하는 것과 ETF에 투자하는 것 중 무엇이 좋을지에 답하기 위해 예를 하나 들어보겠습니다. ‘온라인 쇼핑’ 하면 생각나는 한국 기업으로 네이버와 쿠팡이 있다면 글로벌 기업으로는 아마존이 있습니다. 세계적으로 온라인 쇼핑 거래금액은 몇 년째 꾸준히 상승하고 있으며 이커머스 시장의 전망은 앞으로도 계속 밝을 것으로 예상되죠. 그렇다면 현재 이 분야의 글로벌 1위 기업인 아마존에 투자하고 싶은 마음이 드는 것도 당연하겠죠?
잠깐 아마존을 검색해 주가를 알아봅시다. 2022년 2월 기준 1주에 3000달러, 한국 돈으로는 350만 원 정도 됩니다. 2020년 기준 직장인 평균 월급이 320만 원이라고 하니 아마존 주식 1주가 평범한 직장인
월급보다 비쌉니다. 1인 가구 월평균 생활비가 132만 원 정도니 생활비를 제외하면 두 달에 1주 정도 살 수 있겠네요. 미국 주식에 투자를 시작하려는 초보자에게는 절망적인 소식이 아닐 수 없습니다. 리스크를 최소화하려면 아마존뿐만 아니라 애플, 마이크로소프트, 구글 등 다양한 기업에 분산투자해야 하는데 아마존만 두 달에 1주 매수하는 것은 현명한 선택이 아닙니다.
이럴 때 좋은 대안이 바로 ETF 투자입니다. 해외 ETF 중에는 XLY라는 ETF 종목이 있는데요, 이 종목에도 아마존이 포함돼 있습니다. XLY의 가격은 2022년 2월 기준 181달러, 한화로 약 21만 원입니다. 아마존 1주 가격의 10분의 1도 되지 않습니다.
_ 1장. 지금 ETF에 주목해야 하는 이유