펀드투자 핵심 노하우

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책 정보

· 제목 : 펀드투자 핵심 노하우 (올바른 펀드 & PB 선택법)
· 분류 : 국내도서 > 경제경영 > 재테크/투자 > 주식/펀드
· ISBN : 9791188279357
· 쪽수 : 348쪽
· 출판일 : 2019-03-22

책 소개

펀드투자의 모든 것을 한 권에 총망라했다. 펀드투자를 고민할 때부터 자산배분, 펀드와 PB 선택, 상품 가입 후 사후관리 요령까지의 모든 프로세스를 한 권에 모두 담았다. 투자자가 펀드에 투자할 때 단계별로 풀어내야 할 문제를 마주하게 되는데, 이 책에는 문제 해결에 필요한 솔루션까지 담았다.

저자의 말_펀드투자의 올바른 길

Part1. 투자자산의 적합한 배분

Step01. 투자자산의 특징, 주식과 채권은 무엇이 다른가?
현금
채권
주식
투자자산별 비교 : 주식 vs 채권

Step02. 왜 주식과 채권에 자산배분을 해야 하는가?
자산분배의 필요성
자산배분의 효과

Step03. 나만의 최적 자산분배는 어떻게 찾을 수 있나?
나이로 자산분배하기
투자기간으로 자산분배하기
위험성향에 따라 자산배분하기
나의 위험성향 평가하기
위험성향 평가표
평가결과 분석

Part2. 올바른 펀드선택, 어떻게 하는 것인가?

펀드선택기준 01. 수익보다 위험을 보자
위험지표
위험조정지표
위험조정수익지표의 활용

펀드선택기준 02. 펀드스타일, 확인하고 투자하자
주식형펀드
채권형펀드
펀드스타일 투자전략

펀드선택기준 03. 장기성과가 우수한 펀드를 선택하라
절대성과평가 : 장기성과가 우수한 펀드의 평가
상대성과평가 : 벤치마크와 동일유형의 비교분석
사분위수
과거수익률을 확인하는 방법
펀드선택기준 04. 펀드비용이 낮은 펀드를 선택하라
펀드비용의 구조
명목비용 비교분석
숨어 있는 보수를 찾아라

펀드선택기준 05. 회전율이 너무 높은 펀드는 피하라
회전율이란 무엇인가?
회전율이 너무 높은 펀드는 피하라
회전율은 어떻게 확인해야 하나?

펀드선택기준 06. 펀드운용, 베테랑 매니저를 선택하라
경험 있는 펀드매니저가 운용하는 펀드를 선택하라
펀드매니저 정보는 어디서 얻을 수 있나?

펀드선택기준 07. 환헤징 여부를 체크하라
해외펀드의 환헤징 구조
펀드투자 환헤징 가이드라인
환헤징을 체크하는 방법

펀드선택기준 08. 벤치마크에서 기대수익과 변동성을 보라
벤치마크를 보면 기대수익과 변동성이 보인다
벤치마크별 기대수익과 변동성
벤치마크별 세부정보
벤치마크 활용
펀드성과 비교를 위한 기준
펀드의 벤치마크 정보, 어디서 볼 수 있나?

펀드선택기준 09. 너무 크거나 너무 작은 펀드는 피하라
너무 크거나 너무 작다면 피하라
펀드규모의 영향은 펀드 종류별로 다르다
펀드규모 정보는 어디서 얻나?

펀드선택기준 10. 잘 분산된 펀드를 선택하라
분산투자로 얻을 수 있는 것은?
잘 분산된 펀드를 선택하라
어디서 확인할 수 있을까?

Part3. 펀드가입 후 사후관리

Warning Sign 01. 지속적으로 저조한 성과를 경계하라
펀드성과 평가주기
성과부진 펀드의 판정기준
성과비교 대상과 비교방법

Warning Sign 02. 운용규모의 급격한 증감을 주시하라
운용규모가 급증하면 겪는 어려움
운용규모가 급감하면 겪는 어려움

Warning Sign 03. 펀드매니저 교체 여부를 자주 확인하라

Warning Sign 04. 운용사 경영진 및 운용스타일 변경에 주목하라
운용사의 변경, 혹은 운용사 경영진의 교체
펀드의 운용스타일 변경
운용스타일 변경의 확인

Part4. 나에게 바람직한 PB는 어떻게 선택할 것인가?

올바른 어드바이저, 혹은 올바른 PB의 기준

PB 선택법 01. 투자위험을 정확하게 이해하고 설명했는가?

PB 선택법 02. 채권을 잘 다루는가?
채권을 잘 아는 것은 거시경제를 잘 아는 것
채권과 주식을 다 잘 아는 양손잡이 권투선수

PB 선택법 03. 해외상품을 잘 다루는가?
해외자산, 다양한 투자기회를 제공한다
해외상품을 잘 다룬다는 것=글로벌 경제 이해가 높다

PB 선택법 04. 통화를 잘 다루는가?
투자대상으로서 중요한 통화
통화를 알면 보이는 다양한 투자테마
환차손익은 해외투자에서 중요한 변수

PB 선택법 05. 글로벌 자산배분을 잘하는가?
포트폴리오 분산투자법 1_투자자산 간 분산투자
포트폴리오 분산투자법 2_동일자산 내 분산투자

PB 선택법 06. 장기투자 VS 단기투자, 투자호흡을 어떻게 할 것인가?
단기투자 vs 장기투자
왜 장기투자가 안전한 투자인가?

PB 선택법 07. 나에게 적합한 상품을 권하는가?
유동성
투자기간
세금
보수적인 투자자
적극적인 투자자

PB 선택법 08. 고객 입장에서 자산관리를 하는가?
투자비용을 최소화하는 어드바이저
시장 상황과 투자 아이디어를 공유하는 어드바이저
전체 포트폴리오 측면에서 조언하는 어드바이저
투자 사후관리를 철저히 하는 어드바이저

부록_펀드닥터를 활용한 우수펀드 선택법

우수한 국내 일반주식펀드 찾기
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저자소개

마경환 (지은이) 정보 더보기

1995년 하나증권의 전신인 대한투자신탁에서 사회생활을 시작했다. 대한투자신탁 국제부와 상품전략부에서 해외펀드 담당자로 다양한 해외 채권 섹터, 특히 미국 국채, 이머징 채권 그리고 미국 하이일드 채권을 풍부히 경험했다. 또한 2006년부터는 미국계 글로벌운용사인 프랭클린 템플턴 자산운용에서 2018년까지 리테일영업 총괄 헤드를 맡아, 다양한 국가의 현지통화표시 국채에 투자하는 글로벌 채권펀드를 국내외에 도입하여 1조원 클럽에 진입하기도 했다. 약 20년간 다양한 해외채권 섹터 경험을 바탕으로 2019년부터 현재까지 글로벌채권 전문 투자자문사인 GB투자자문를 창업, 운영하고 있으며 현재 1,000억원이 넘는 자산을 자문하고 있다. 매크로와 채권전문 유튜브 채널 〈채권투자학교〉(구독자 5만)를 운영 중이고, 저서로는 《채권투자 핵심노하우》, 《펀드투자 핵심노하우》, 역서로 《위기의 징조》가 있다. 『부와 절세를 한 번에 잡는 채권투자 바이블』은 금리 변동과 투자 환경에 따라 자산을 안정적으로 불릴 수 있는 채권 투자 전략을 소개한다. 예금보다 안정적이면서도 절세 효과가 뛰어난 채권 투자의 기본부터 실전 전략까지, 초보자도 쉽게 따라 할 수 있도록 구성되었다. 개별 채권, 채권 ETF, 국채 등 다양한 상품을 비교 분석하고, 투자자의 상황에 맞는 체크리스트와 절세 전략을 통해 현실적인 투자 목표를 설정하도록 돕는다. 이 책을 통해 투자자들은 지속 가능한 수익을 창출하고, 안정적인 자산 성장을 도모할 수 있는 투자 노하우를 얻을 수 있을 것이다. 유튜브 | 마경환의 채권투자학교 | https://www.youtube.com/@마경환

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현재 국내 금융회사 중 최대의 펀드 라인업을 갖추고 있는 미래에셋대우(주)에서 상품솔루션 팀장을 맡고 있으며, 매월 국내에 선보여진 5천여 개의 공모펀드, 사모펀드, 연금펀드를 분석하여 좋은 투자상품을 선별하거나 기획하는 일을 하고 있다. 옛 대한투자신탁(현 하나금융투자)을 거쳐 2000년에 합류한 미래에셋대우에서 금융상품마케팅, 신탁, 랩운용 등 고객자산관리와 금융투자상품 관련한 일을 20년째 해오고 있다. 대외적으로 각종 방송에서 금융투자상품을 소개하고 경제신문에 칼럼을 기고하기도 했으며, 항상 투자자 눈높이에 맞는 좋은 투자상품을 발굴하기 위해 지금도 부단히 노력하고 있다. 이메일 cue920@gmail.com

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