개인재무설계

제1부 개인재무설계 입문

1 개인재무설계의 이해
제1절 개인재무설계의 개념
제2절 개인재무설계의 필요성
제3절 개인재무설계의 역사
제4절 개인재무설계 전문가

2 개인재무설계의 과정
제1절 개인재무설계의 단계
제2절 개인과 재무설계사의 관계정립을 위한 기초
제3절 목표의 설정 및 자료 수집
제4절 자료의 분석 및 평가
제5절 개인재무설계안의 작성
제6절 실행 및 점검

3 기본 경제환경의 이해
제1절 기초 경제이론
제2절 금융시장과 금융기관의 이해
제3절 주요 경제지표의 이해
제4절 인구구조와 경제환경 변화의 이해

제2부 개인재무의 관리 및 보호

4 현금관리
제1절 예 산
제2절 현금관리
제3절 신용 및 부채관리

5 위험관리와 보험
제1절 위험의 관리
제2절 보험의 기초
제3절 생명보험
제4절 손해보험
제5절 사회보험
제6절 보험가입의 실제

6 세금설계
제1절 세금설계의 의의
제2절 세금의 개념
제3절 종합소득세의 이해

제3부 개인재무의 증대

7 투자설계
제1절 투자의 기초
제2절 주식투자
제3절 채권투자
제4절 펀드투자 및 금융상품

8 부동산설계
제1절 부동산설계의 이해
제2절 부동산의 이해
제3절 부동산경제의 이해
제4절 부동산투자
제5절 부동산 투자대상 선택 시 고려사항
제6절 부동산 관련 세금

제4부 개인재무의 분배 및 이전

9 노후설계
제1절 노후설계의 기초
제2절 노후설계 프로세스
제3절 노후를 위한 자금마련 방법
제4절 노후설계를 위한 제언

10 상속설계
제1절 상속설계의 이해
제2절 상속에 대한 민법규정
제3절 상속세와 증여세의 관계
제4절 상 속 세
제5절 증 여 세
제6절 상속재산 및 증여재산 평가