초보자가 꼭 알아야 할 펀드투자 기초 가이드

프롤로그 펀드로 목돈 만드는 실천 로드맵과 솔루션

1장 펀드투자의 길 확실히 닦는 실천 비법
재테크 달걀은 한 바구니에 담아라
간접투자를 해야 하는 이유
직접투자 vs 간접투자 차이점 종합 비교 분석
펀드 유형 및 성격과 운용 방법 정확히 파악
적립식펀드 투자의 진짜 묘미
적립식펀드에 투자하면 좋은 10가지 이유
전 세계 펀드 성공 투자자들의 5가지 공통점
자산운용은 전문가에게 일임하라
정액상품별 속성과 운용 특성을 파악하라
적립식펀드와 변액보험 상품내용 종합 분석
변액보험과 적립식펀드 공통점 및 차이점 종합 분석
펀드에 숨어 있는 진짜 투자 비밀

2장 좋은 펀드 잘 고르는 최상의 꿀팁
펀드 가입 전 꼭 알아야 하는 4가지 꿀팁
펀드를 알고 난 후 투자의 길로 들어서라
투자목적과 성향에 맞는 최상의 펀드 포트폴리오 수립
펀드투자 시 투자목적 & 투자 성향 체크리스트
펀드투자 시 꼭 알아야 할 핵심 실천 꿀팁
좋은 펀드가 갖추어야 할 조건 14
시장수익률을 초과하는 양질의 펀드를 선택하라
펀드수수료가 낮은 상품을 선택하라
펀드수익률을 제고하기 위한 핵심 실천 꿀팁 10
펀드 위험도 알려주는 6가지 위험관리지표 꼭 체크
펀드 유형별 기대수익률과 투자 성향 비교 분석
펀드투자에 성공하기 위해 꼭 지켜야 할 실천 원칙

3장 주요 펀드 상품 분석 및 가입 꿀팁
고수익과 고위험이 상존하는 주식형펀드
안정적 수익 실현에 적합한 컨버전스형 혼합형펀드
투자 위험이 가장 낮고 안전성이 높은 채권형펀드
시장 평균수익률을 따라가는 인덱스펀드
초보자가 투자하기 적합한 상장지수펀드
시세차익과 배당소득을 올리는 배당주펀드
100세 시대 은퇴자산 마련에 적합한 TDF
세제혜택이 주어지는 절세형 펀드 7가지 반드시 체크
세액공제 및 계약이전이 가능한 연금저축펀드
임대수익과 시세차익을 추구하는 부동산펀드
투자대상이 매우 다양한 특별자산 실물펀드
자산가와 장기투자자에게 적합한 멀티클래스펀드
국내 주가 조정 시 최적의 대안 상품 해외펀드
위험 분산이 용이한 재간접펀드인 펀드오브펀드
펀드변경으로 리스크 헤지가 가능한 엄브렐러펀드

4장 펀드로 목돈 만드는 실천 비법
투기 말고 투자를 하라
누릴 권리는 줄이고 얻을 수익은 올려라
과거의 펀드수익률에 연연하지 마라
상대수익률과 실제수익률을 잘 살펴라
환매수수료 체계를 알아야 손해를 덜 보고 이익을 본다
길이 아니면 과감히 돌아서라
운용사와 판매사는 맞선 보듯 선택하라
펀드선택의 제1조건은 판매자의 가입 여부
펀드변경은 최적의 리스크 헤지 수단
장기투자 시 현상 유지·관리 전략 수립

5장 변액보험으로 목돈 만드는 실천 비법
최고의 장기재테크 비과세 펀드상품 변액보험
변액보험만이 갖고 있는 차별화된 매력 포인트 8
변액보험 올바른 가입요령 및 주의사항 핵심 꿀팁 7
특별계정과 일반계정의 운용 방법과 차이점 종합 분석
변액보험 가입 시 꼭 체크할 12요소와 15가지 사실
올바른 보험사와 위탁회사 선택이 펀드수익률 결정 가름
펀드를 잘 관리해 줄 변액보험판매관리사 필요
사업비 규모를 확인한 후 선택하라
가입 후 적시 펀드변경으로 수익률 지속 관리
예정기초율이 몇 퍼센트인지 확인하라
보험료 추가 납입 최대한도까지 해야 고수익 실현 가능
피보험자는 저연령자(여자)로 하라
공시이율이 높은 보험사 상품을 선택하라
동일조건 시 수익률 달라지게 만드는 변수 12
변액보험 자산운용 옵션제도 4가지 적극 활용
고수익 실현 위해 꼭 알아야 할 최상의 펀드 재테크 방법

6장 펀드투자 성공 위해 반드시 알아야 할 실천 꿀팁
펀드수수료 꼼꼼히 따져본 후 가입하라
펀드변경은 반드시 전문가와 상의한 후 실시
펀드 가입 시 꼭 확인해야 할 핵심 요소 14
펀드 가입 후 효율적인 수익관리 비법 꿀팁 11
펀드기준가 설정 방법과 변화 추이를 파악하라
펀드 매입 시기를 잘 선택해야 수익이 난다
자산운용보고서에서 확인해야 할 주요 사항 10
펀드 환매 시점이 전체 수익률 결정
펀드 부과 세금 내역 알아야 돈이 더 모인다
펀드투자 시 반드시 주의해야 할 점 12

에필로그 재테크 거울을 보면서 부자의 모습으로 가다듬자

부록 도움 되는 주식 및 펀드투자 성공 로드맵 명언

펀드 유형은 크게 공사채형펀드와 주식형펀드로 분류된다. 공사채형펀드는 펀드투자할 때 투자자금을 예치해 둘 수 있는 투자 기간에 따라 MMF형, 단기형, 중장기형, 분리과세형 등으로 구분한다. 주식형펀드는 해당 펀드 약관상의 주식편입비율에 따라 안정형, 안정성장형, 성장형, 자산배분형, 파생상품형 등으로 구분한다.

펀드에 투자할 자금은 리스크가 발생할 개연성을 늘 염두에 두어야 하므로 앞으로의 경제력과 가정의 자산형성 구조, 투자 성향, 현재 나이 등을 종합적으로 고려한 후 확정해서 운용해 나가야 하자가 발생하지 않는다. 따라서 자신이 갖고 있거나 발생할 유동성 자산 중에서 연령대별로 나이와 반비례하여 고위험펀드에 대한 투자비율을 구성해 나가는 것이 바람직하다. 일반적으로 20~30대는 60~70%, 40대는 40~50%, 50대는 30%, 60대 이후는 20% 정도를 주식형펀드에 투자하는 것이 바람직하다고 한다.