현명한 자산배분 투자자

신경과 전문의이자 금융이론가와 역사가로 알려진 저자는 월스트리트에서 풀뿌리 개인투자자들을 대변하는 ‘가장 정직하고 사려 깊은’ 전설적인 투자이론가로 추앙받는 인물이다. 그는 화학박사와 의학박사 학위를 가지고 있으며, 투자이론가와 경제사학자로 활동하기 전에는 신경과 전문의로 일했다. 이러한 다재다능한 면모 때문에 많은 이들에게 르네상스인으로 불린다. 윌리엄 번스타인은 투자 관리 회사인 에피션트 프론티어 어드바이저스(Efficient Frontier Advisors)의 공동창업자이며 국제재무분석가협회(CFA Institute)가 수여하는 2017년 제임스 버틴상(James R. Vertin Award)을 수상한 바 있다. 주요 저서로 역사 분야 베스트셀러 『군중의 망상』 외에 『투자의 네 기둥』, 『현명한 자산배분 투자자』, 『무역의 세계사』 등이 있다. 현재 <월스트리트저널>과 <머니 매거진> 등에 역사와 경제에 관한 칼럼을 기고하고 있다. 윌리엄 번스타인의 또 다른 역작 『부의 세계사』는 방대한 역사적 기록을 현대 계량경제학의 틀로 분석해 그려낸 현대판 ‘부의 지도’다. 저자는 현대 국가의 발전과 경제·사회적 진화의 상관관계를 밝혀낸 이 작품을 통해 오늘날 전 세계인이 누리고 있는 풍요는 어디에서 왔고, 앞으로 이런 풍요가 얼마나 지속될 수 있는지를 상세하게 밝힌다.

연금 포함 3,900억 원의 고객 자산을 관리하는 업라이즈투자자문 대표. 제주 서귀포에서 태어나 서울에서 컴퓨터공학을 전공했다. 학생 시절 IT 스타트업에서 사회생활을 시작했으며, 이후 IBK기업은행에서 20년간 근무하며 IT와 금융, 자산관리 현장을 경험했다. 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)를 거쳐 현재 업라이즈투자자문의 대표를 맡고 있다. 또한 두 아이를 둔 가장이자 20년 넘게 시장을 경험한 투자자이다. ‘어떻게 하면 소중한 자산을 안전하게 지키고 키울 수 있을까?’라는 화두에 학문적 연구와 현장의 실천을 결합하여 그 해답을 스스로 증명해나가고 있다. KAIST와 서울과학종합대학원에서 금융공학과 자산운용을 공부했으며 단국대학교에서 재무관리 박사 과정을 밟고 있다. 공학적 사고와 금융 실무를 결합하여 투자 전략을 설계하고, 개인투자자들이 실행 가능한 최적의 자산배분 모델을 제시한다. 특히 연금계좌를 활용한 장기투자가 개인에게 가장 현실적이고 효과적인 투자 방법이라는 점을 강연과 방송, 상담 등을 통해 꾸준히 알리고 있다. 책을 통해 세상을 배웠듯, 이 책 또한 독자의 삶이 더 나은 방향으로 나아가는 데 작은 마중물이 되기를 소망한다. 지식은 나눌수록 커진다는 공유의 가치를 믿으며, 블로그와 카페, 유튜브 등을 통해 대중과 꾸준히 소통하고 있다. 지은 책으로 연금 분야의 스테디셀러인 《마법의 연금 굴리기》, 자산배분 투자서 《마법의 돈 굴리기》, 우리 아이 종잣돈 만드는 《내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기》, 《ETF 처음공부》, 《마법의 투자 시나리오》가 있다. 번역서로는 윌리엄 번스타인의 《현명한 자산배분 투자자》와 제이슨 츠바이크의 《투자의 비밀》이 있다. ▶ 블로그 blog.naver.com/ksi0428 ▶ 카페 ‘김성일의 연금·투자연구소’ cafe.naver.com/pensionstrategy ▶ 유튜브 ‘김성일TV’ youtube.com/@pension_wizard *자격 및 경력 - 현) 업라이즈투자자문 대표이사(CEO) - 전) 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO) - 전) IBK기업은행 부지점장(2002~2021) - 단국대학교 경영학(재무관리) 박사(재학 중) - 서울과학종합대학원 금융공학MBA 석사 - KAIST 금융전문가 과정 수료(자산운용, 금융공학) - 홍익대학교 컴퓨터공학과 학사 - 투자자산운용사, 재무위험관리사, 개인재무설계사(AFPK), 파생상품투자상담사, 증권투자상담사, 펀드투자상담사(주식·부동산·파생상품), 은퇴설계전문가, 연금상담전문가