부자 매뉴얼

한국에 최초로 ‘부자학’이라는 학문을 도입한 국내 최고 권위의 부자학 전문가. 10여 년 동안 국내외의 수많은 ‘알짜 부자’들을 만나 데이터를 축적하는 과정을 거치며 명실상부한 ‘실전 부자학’의 토대를 정립했다. 그의 이야기 속에는 금융기관의 재테크 전문가나 ‘책상머리 부자 이론가’들로부터는 절대 들을 수 없는 독고자립형 실전 부자들의 생생한 경험담이 녹아 있다. 결코 뜬구름을 잡지 않는다. 정말로 부자가 되는 현실 속의 길을 눈앞에서 제시하고 있는 것이다. 미국 세인트루이스 대학교 대학원에서 경영학 박사학위를 받았고, 서울여자대학교 경영학과 교수로 재직하던 2004년 국내 최초로 〈부자학〉이라는 과목을 개설했다. 2005년 KOREA CYBER UNIVERSITY CONSORTIUM에서도 부자학 강의를 시작했고, 2013년에는 서울디지털연합대에도 부자학 강의를 열었다. 2007년 ‘부자학연구학회’를 창립해 2013년 현재까지 학회장을 맡고 있다. ‘세계부자학연구학회’를 창립하기 위해 다양한 노력을 기울이고 있다.

고려대학교 정책대학원 경제학 석사 / 한성대학교 일반대학원 경영학과 경영학 박사(재무관리) 한미은행, 한국씨티은행 근무 / 서울사이버대학교 세무회계학과 겸임교수 / 한성대학교, 광운대학교 대학원 등 출강 현재, 서경대학교 금융정보공학과 교수 / 한국금융연수원 외래교수 [주요 저서 및 논문] 서기수 교수의 투자 강의 노트 / 자산관리의 이론과 실무 / 2030 글로벌 모바일 금융 서비스 트렌드 / 돈의 심리 부자의 심리 / 서기수의 부자특강 / 재테크 선수촌 “KOSPI200 추종 ETF의 가격효율성 연구: A Study on Price Efficiency of KOSPI200 Tracking ETFs” / “유가증권 시장의 종목 규모별 애널리스트 목표주가 상향 리포트 효용성연구” / “미국 정책금리 인상에 따른 주요지표 영향 연구” 외 다수

서강대학교 경영학과와 동대학 경제대학원 금융경제학과를 졸업했으며, 서울대학교 소비자학과에서 〈재무설계상담이 가계재무복지에 미치는 영향에 관한 연구〉로 국내 재무설계1호 박사 학위를 받았다. 신한은행과 푸르덴셜생명에서 일했다. 2005년 한국재무설계(주)를 창업했고, 한국재무설계(주) 대표이사와 한국재무설계연구소 소장을 역임했다. 현재는 C&O컨설팅 대표이사로 재직 중이다. 한국FP학회, 한국소비자정책교육학회, 한국금융소비자학회의 이사로 활동하고 있고 건국대학교 겸임교수로도 재직 중이다. 재무설계 박사, 국제공인재무설계사(CFP), MDRT종신회원 등 재무설계업에서 이론과 실무를 겸비한 전문가로 활동하고 있다. KBS, MBC, 한국경제TV, 이데일리TV에 출연하면서 가계재무에 대한 강의 및 상담을 진행했다. 지은 책으로는 《인생의 절반은 부자로 살자》《20년 벌어 50년 먹고사는 인생설계》《5년만 실천하면 50년 든든한 자산설계》《서른 이후 50년》《남보다 10년 먼저 당당한 노후설계(공저)》가 있고, 옮긴 책으로 《시간관리가 돈 관리다》《세상에서 가장 정직한 투자 이야기 200가지》《인생코칭》《꿈을 이루어주는 101가지 특별한 선물》 등이 있다.

부동산 금융포털업체인 유니에셋(주) 대표이사를 역임했으며, SK건설 건축사업분야 자문위원, 한국일보/부동산신문 등의 아파트브랜드 대상 평가위원 등을 역임했다. 주요 논문 및 저서로는 <한국 주택 공급업자의 데이터베이스 마케팅에 관한 연구>, <부동산 개발사업의 효율적 파이낸싱에 관한 연구>, <바이오 정보처리 소프트웨어의 품질평가 방법에 관한 연구>, <부동산투자 이것만은 알아두자> 등이 있다. 현재 부동산 투자자문 및 부동산 개발 컨설팅 회사이며, 삼일회계법인의 관계회사인 삼일리얼티서비스 대표이사 부사장으로 재직중이며, (사)한국부동산투자자문협회 부회장, (사)한국부동산개발협회 전문위원 및 강사, 중앙대학교 건설대학원 겸임교수이다.

하나대투증권의 경제연구소 및 주식운용부에서 근무하였으며, 마이다스에셋 자산운용에서 주식펀드매니저로 활동하였다. 주요 논문으로는 '한국에서의 포트폴리오 리벨런싱에 관한 연구(2008)', '인덱스펀드의 추적오차에 관한 연구(2006)' 등이 있다. 저서로는 AFPK 투자설계(2004), CFP 투자설계(2004), CFP 개인재무설계 사례집(2004) 이 있으며헤지펀드(2003년. 아침이슬)를 번역하였다. 현재 한국FP협회에서 교육분과위원장을 맡고 있으며 동의대학교 금융보험학과 교수이다.

현재 개인자산관리와 투자자문 업무를 하는 Midas WMC의 대표로 활동하고 있다. 저자는 자산운용 및 투자전략, 파생상품 및 리스크관리 분야의 전문가로서 한국개발연구원(KDI), 한화증권, 삼성선물 등에서 금융시장 및 파생상품시장의 분석경험과 리서치 및 자산운용부서를 총괄한 실무경험, 한국금융 연수원의 자산운용분야 주임교수, 대학의 겸임교수와 전문교육 기관의 초청 강사로서 풍부한 강의경험을 가지고 있다. 또한 금융감독원 제재심의위원회 위원, 신한은행 경영자문위원, 하나저축은행 사외이사로 활동하였다. 저자는 서울대학교 사회과학대학원 경제학 석사과정(국제경제학 전공)을 마치고 한국개발연구원에서 금융부문 연구원으로 근무하였으며, 조지아 주립대학교 경영 대학원 재무학(finance) 박사학위를 취득하였다. 조지아 주립대학교 재무학과 강사, 한화증권연구원 선물팀장, 증권팀장, 증권/금융부문 총괄 연구위원을 역임하였으며, ㈜삼성선물에서 금융공학팀과 자산운용팀을 총괄하는 금융공학실장으로 근무 시 파 생상품시장의 분석, 리스크관리 및 투자 컨설팅, 자기매매, 차익거래, 선물펀드 상품 개발 등 금융공학 업무를 수행하였다. 한국금융연수원의 교수실장으로 재직시 자산 운용 분야의 주임교수로서 글로벌자산운용전문가과정(GPMP), 자산운용전문인력 과정, 주식운용전문가과정, 채권운용전문가과정, 파생상품과정, 주식파생상품 및 주식연계 구조화상품과정, 채권 및 금리파생상품 실무과정, 글로벌 IB전문가과정 (GIBP), 금융공학전문가과정(FEP) 등 자산운용 분야의 고급 프로그램의 개발 및 강의를 담당하였다. 저서 실무자를 위한 자산운용과 투자전략, 2017(제2판), 한국금융연수원 실무자를 위한 파생상품과 금융공학, 2017(제4판), 한국금융연수원. 실무자를 위한 금리파생상품: 투자전략과 리스크관리, 2017(제4판), 탐진 파생상품투자권유자문인력 길라잡이, 2017, 탐진 헤지펀드의 이해와 운용전략, 2015, 한국금융연수원(공저)