세금 초보자가 꼭 알아야 할 70가지

지은이의 말_경기 침체기, 세테크 없이 절대 재테크에 성공할 수 없다!

1장 절세, 원점에서 다시 하라
절세, 재테크의 기본 중 기본이다
똑똑한 사람들은 다 아는 세테크 이야기
새나가는 돈을 막는 것이 세테크의 시작이다
절세에도 웨이트트레이닝이 필요하다
세테크에도 지켜야 할 원칙이 있다

2장 야무진 월급생활자의 세금 완전 정복기
유리지갑 월급생활자들의 급여명세서 들여다보기
월급쟁이만을 위한 혜택들을 왜 나만 몰랐을까?
연말정산, 명쾌한 전략이 중요하다
인적공제, 제대로 알고 활용하자
교육비 역시 절세의 대상이다
신용카드와 현금영수증으로 세금을 줄이자
절세보험, 사고와 노후를 보장한다
각종 병원비와 약값 영수증, 모으는 족족 돈 된다
예쁜 복덩이 자녀도 낳고, 세금도 줄이자
현명한 맞벌이 부부의 절세 이야기
소득공제, 이 점만은 잊지 말고 주의하자

3장 종합소득세 확정신고, 이렇게 하자
종합소득세란 이런 것이다
이자소득과 배당소득을 합친 금융소득 이해하기
이자소득이 있는 월급생활자가 꼭 알아야 할 사항
배당소득이 있는 월급생활자가 꼭 알아야 할 사항
월급생활자가 부동산 임대를 하는 경우 절세 노하우
기타소득이 있는 월급생활자가 꼭 알아야 할 사항

4장 부동산 취득ㆍ보유시의 세금, 이렇게 절세한다
부동산, 취득부터 양도까지 이런 세금 낸다
부동산 취득과 관련된 세금, 이런 것들이 있다
부동산 취득시 세금 안 내는 방법이 있다
상속 받은 주택 역시 취득세를 낸다
수용보상금으로 부동산 취득시 고려해야 할 사항
부동산 보유와 관련된 세금, 이런 것들이 있다
종합부동산세에 대한 오해와 진실
종합부동산세, 절세 테크닉이 필요하다
종합부동산세 일부 위헌 판결, 어떻게 달라지나?

5장 부동산 양도소득세, 이렇게 줄이는 것이 답이다
부동산 양도와 관련된 세금, 이런 것들이 있다
양도소득세, 먼저 전체적인 체계부터 이해하자
부동산 양도시기와 과세기간이 매우 중요하다
양도소득세가 없는 1세대 1주택의 비과세 요건들
고가주택인 1세대 1주택도 양도소득세가 비과세될까?
상속 받은 주택도 양도소득세를 내야 한다
일시적인 1세대 2주택도 중과세를 내야 할까?
양도 순서에 따라 양도소득세가 달라진다
겸용주택 양도시의 절세 노하우를 알자
오피스텔의 불필요한 세금 줄이기
8년 이상 보유한 자경농지의 비과세 적용 규정
1세대 2주택이나 3주택이어도 양도소득세 걱정 없다
중과세를 피해갈 수 있는 비사업용 토지 활용하기

6장 상속세 줄이는 노하우는 따로 있다
상속세에 대한 모든 것과 절세 노하우
상속인의 상속 순위와 상속재산의 지분은 이렇다
상속세, 모든 사람이 내는 것은 아니다
사전증여를 통해 상속세를 줄일 수 있다
피상속인의 재산 상태에 따라 상속포기를 할 수 있다
상속세와 양도소득세의 묘한 상충관계를 이용하자
어떻게 상속하느냐에 따라 세금이 달라진다
상속세, 장기적인 컨설팅 마인드가 중요하다

7장 증여세, 절세 노하우는 바로 이것이다
증여세에 관한 모든 것을 파악하자
증여를 취소하려면 3개월 이내에 해야 세금이 없다
증여세 없이 얼마나 증여할 수 있을까?
부담부증여를 이용해 증여세를 없앨 수 있다
주식 사전증여, 이렇게 하면 된다
양도소득세 vs 증여세 vs 부담부증여

8장 절세, 우리 생활에서 바로 시작하자
자금출처조사, 이래서 받는다
자금출처조사, 이렇게 대비하자
자금출처 입증이 힘들다면 증여를 택하라
금융소득, 제대로 이해하고 투자하자
펀드 세금, 절세 노하우는 이렇다
변액유니버셜보험은 정말 비과세인가?
증여세 없이 금융자산을 자녀에게 이전하는 방법 있다
보험을 잘 활용하면 부의 무상이전이 가능하다
주택임대소득세, 합법적으로 피하는 방법 있다
자동차와 관련된 세금, 이렇게 줄인다
이혼할 경우 세금 폭탄, 이렇게 피한다
저소득층을 위한 근로장려금, 이렇게 받는다

세테크는 합법적인 방법으로 불필요한 세부담을 줄여나가는 것뿐만 아니라, 다양한 절세 방법을 익혀 활용하는 것을 말한다. 현대인들은 자산을 증식시키는 재테크를 매우 중요하게 인식하고 있다. 누차 강조하지만 재테크보다 더 중요한 것은 세테크를 통해 세부담에서 벗어나는 일이다. 세테크에 관한 지식들을 하나하나씩 알아간다면 펀드에 가입해 30%의 수익을 올리는 것보다 더 많은 부를 유지할 수 있을 것이다. 똑똑한 사람들은 이미 세부담 없이 부의 이전을 행하고 있다. 탈세가 아닌 적법한 방법으로 자산을 지켜나가고 있는 것이다. 요즘처럼 금융시장이 불안정한 상황에서는 초심으로 돌아간다는 생각으로 세테크의 중요성을 깨달아야만 재테크에 성공할 수 있다. --- 1장 중에서

연봉이 적은 월급생활자들은 근로소득공제를 많이 받을 수 있지만, 고액의 연봉을 받는 월급생활자들은 근로소득공제가 상대적으로 작아지므로 연말정산을 통한 추가공제 노력이 필요하다. 소득공제에는 근로자들만이 누릴 수 있는 특별한 공제들이 있다. 신용카드 등의 소득공제를 비롯해 보험료, 의료비, 교육비, 주택자금, 기부금, 연금저축 공제 등 다양한 소득공제들을 추가로 공제해주고 있다. 근로자들이 각자의 특성에 따라 스스로 공제 받을 수 있는 요건들을 잘 파악하고, 연말정산시 공제 받기 위해 사전에 준비를 해둔다면 줄줄 새는 세금을 막을 수 있을 것이다. --- 2장 중에서

직장인들 중 은행 예금통장 하나 없는 사람은 거의 없다. 대부분 입·출금 통장이나 CMA 통장을 가지고 있으며, 주식에 투자해 배당을 받거나 펀드 등을 하지 않는 사람도 드물다. 그렇다면 이 모든 사람들이 다음 해 5월 말일까지 종합소득세 확정신고를 해야 할 대상자가 되는 것일까? 만약 그렇다면 번거롭게 신고를 해야 하며 연말정산제도는 퇴색될 것이다. 또한 세무서의 업무도 마비될 것이다. 하지만 다행히 이자소득과 배당소득 등이 있다 해도 실질적으로 종합소득세 확정신고를 하는 경우는 드물다. 이자소득·배당소득·기타소득·근로소득·연금소득 중 일부분에 대해서는 다른 소득과 합산해 종합과세 하지 않고, 소득이 지급될 때 소득세를 원천징수해 과세를 종결하는 분리과세제도를 취하고 있기 때문이다. --- 3장 중에서