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책 정보
· 분류 : 국내도서 > 경제경영 > 기업 경영 > 경영전략/혁신
· ISBN : 9791155580332
· 쪽수 : 504쪽
· 출판일 : 2018-06-20
책 소개
목차
추천사 _ 6
역자 서문 _ 8
서문 _ 10
감사의 글 _ 17
PART 1 컴플라이언스 관리 배경: 해설과 맥락
Chapter 1 영국의 규제 환경 _ 25
1.1 영국의 규제 _ 26
1.2 영국의 여러 규제 제도 _ 28
1.3 투자업에 대한 FSMA 제도 _ 28
1.4 영국의 자금세탁방지 제도 _ 36
1.5 영국의 인수 제도 _ 39
1.6 기타 영국의 규제 제도 _ 40
Chapter 2 컴플라이언스 기능 _ 41
2.1 컴플라이언스의 개념 _ 43
2.1.1 컴플라이언스란 무엇인가? _ 43
2.1.2 컴플라이언스 책임이 누구에게 있는가? _ 47
2.1.3 다양한 컴플라이언스 모델들 _ 51
2.2 컴플라이언스 책임자 _ 52
2.2.1 컴플라이언스 책임자의 주요 책임 _ 52
2.2.2 좋은 컴플라이언스 책임자의 특성 _ 54
2.3 컴플라이언스 평가 기준 _ 58
2.3.1 양호한 컴플라이언스 체제의 특성 _ 58
2.3.2 나쁜 컴플라이언스 체제의 특성 _ 64
2.3.3 위험 신호들 _ 67
2.4 컴플라이언스 옹호론 _ 69
2.4.1 컴플라이언스, 규제 및 컴플라이언스 책임자의 유익 _ 69
2.4.2 컴플라이언스 비용 _ 79
2.5 전문 직업으로서의 컴플라이언스 _ 81
Chapter 3 컴플라이언스 계약 _ 87
3.1 컴플라이언스 사명 선언문 _ 89
3.2 컴플라이언스 규정 _ 90
3.2.1 컴플라이언스 규정의 내용 _ 91
Chapter 4 컴플라이언스 대상 영역 매핑 _ 99
Chapter 5 회사 대상 영역 매핑 _ 105
5.1 운영 실체 _ 105
5.2 비즈니스 부문 _ 110
5.3 외부 서비스 제공자 _ 116
Chapter 6 규제 기관과 기타 업계 기구 _ 119
6.1 거래소 _ 121
6.2 청산소 _ 132
Chapter 7 법률 환경과 규칙 매핑 _ 135
7.1 규칙 매핑 _ 138
7.2 회사에 적용될 상세한 규칙 매핑 _ 139
7.3 해외 국가 규칙 매핑 _ 145
Chapter 8 금융상품, 서비스, 문서 _ 147
8.1 상품과 서비스 _ 147
8.2 상품과 서비스를 맥락 안에서 이해하기 _ 149
8.3 문서 _ 151
Chapter 9 컴플라이언스 부서 외부의 컴플라이언스 _ 155
9.1 일선 부서 _ 157
9.2 후선 부서와 지원 기능 _ 158
Chapter 10 컴플라이언스 부서의 주요 활동 _ 159
10.1 일상 활동 _ 159
10.2 정상 항로를 벗어난 컴플라이언스 활동: 자문 업무 _ 161
10.2.1 문제에 대해 이해하기 _ 162
10.2.2 어떤 규제 관련 시사점이 있는가? _ 166
10.2.3 공략 계획 _ 172
10.3 컴플라이언스 난제들 _ 176
10.4 비협조에 대처하기 _ 178
Chapter 11 준수하느냐, 죽느냐 - 일이 그릇될 때 _ 183
11.1 누군가가 당신을 지켜보고 있다 _ 186
11.2 FSA에는 ‘핫 이슈’가 있다 _ 193
11.3 추가 발견을 위해 FSA가 취할 수 있는 조치들 _ 196
11.4 조사를 받고 있거나 징계 조치를 받게 될 때 어떻게 해야 하는가 _ 198
11.5 규칙 위반과 기타 규제 관련 비행의 결과 _ 201
부록 A 컴플라이언스 일상 업무 _ 211
부록 B 자금세탁방지 일상 업무 _ 303
부록 C 일선 부서의 컴플라이언스 활동 _ 320
부록 D 상위 경영진, 후선부서, 기타 지원 부서의 컴플라이언스 _ 376
부록 E 컴플라이언스 난제들: 어떻게 대처해야 하는가? _ 405
PART 2 컴플라이언스 통찰력
Box 1 원칙에 따라 행동하기 _ 460
Box 2 ARROW _ 465
Box 3 바젤 II와 CRD _ 466
Box 4 범죄인 인도 _ 469
Box 5 금융 서비스 액션 플랜 _ 470
Box 6 세계화? _ 473
Box 7 업계 지침 _ 476
Box 8 L&G vs FSA - 진정한 승자와 패자는 누구인가? _ 479
Box 9 금융상품 시장 지침(MiFID) _ 480
Box 10 자금세탁 통계수치 _ 484
Box 11 자본 적정성 건전성 규제 _ 485
Box 12 FSA의 제재 프로세스 _ 488
Box 13 램폴러시 프로세스 _ 490
Box 14 자금세탁 프로세스 _ 492
Box 15 고객을 공정하게 대우하기 _ 493
약어 목록 _ 498
책속에서
컴플라이언스 세계를 이해하기 위해서는 먼저 컴플라이언스가 무엇인지, 컴플라이언스가 금융 산업에서 어떤 역할을 하는지에 대해 명확히 알아야 한다. 위에서 본 바와 같이 우리의 규제 당국은‘컴플라이언스란 무엇인가?’라는 질문을 많은 용어와 개념의 틀에 넣어 뒀으며, 우리는 이들에 대해 잘 알아야 한다. 컴플라이언스에 관한 구체적인 정의는 없다. 많은 용어와 개념으로부터 간접적으로 컴플라이언스가 ‘본질적으로’ 무엇인가라는 정의에 도달할 수는 있지만, 이를 위해서는 컴플라이언스를‘구성하는’ 아래와 같은 핵심적인 규제상의 개념들을 탐구할 필요가 있다.
•컴플라이언스 리스크
•컴플라이언스 기능
•컴플라이언스 부서
•컴플라이언스 책임자
•컴플라이언스 문화
표준적인 사전에서‘컴플라이언스’라는 단어를 찾아보면 금융업의 맥락에서 유의미한 정의를 찾기 어려울 것이다. ‘규칙에 대한 복종’이라는 선상에 있는 정의들을 만나게 될 가능성이 매우 높은데, 이는 확실히 사람들이 컴플라이언스를 자체 경찰의 한 형태로 생각할 때 맨 먼저 그렇게 이해하게 되는 경향이 있는 정의이다. 그러나 여러 형태의 컴플라이언스‘표준’을 설정하는 여러 국가들 및 국제적 가이드라인을 보면, 이 용어가 전사적 절차 및 통제 프레임워크와 보다 유사한 기업 문화의 한 측면을 묘사하고 있음을 발견하게 된다.
